Identifier les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
Reconnaître les signaux d'alerte dans les opérations de crédit
Appliquer les mesures de vigilance adaptées à chaque situation client
Recueillir et vérifier les informations relatives au client et au bénéficiaire effectif
Documenter les analyses réalisées sur les opérations atypiques
Programme détaillé
4 modules · 7 heures
01
Les fondamentaux de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Les mécanismes du blanchiment de capitaux : placement, empilement, intégration
—Le financement du terrorisme : sources et circuits
—Les typologies de fraude dans le secteur du crédit
—Les acteurs et leurs rôles dans le dispositif de prévention
02
Les mesures de vigilance dans l'activité de courtage
—L'identification du client et la vérification de son identité
—La recherche du bénéficiaire effectif et sa documentation
—L'adaptation des mesures selon le niveau de risque
—Les situations nécessitant une vigilance renforcée
—La conservation des documents et des informations
03
La détection des opérations atypiques
—Les signaux d'alerte dans les dossiers de crédit
—L'analyse de la cohérence entre le profil client et l'opération
—Les incohérences patrimoniales et financières
—Les comportements inhabituels du client
04
La mise en pratique au quotidien
—L'examen de cas concrets issus de l'activité de courtage
—La documentation des analyses et des décisions
—Les échanges d'informations en interne
—La conduite à tenir face à une situation atypique
Le conseil de l'expert
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme représente un enjeu majeur pour les professionnels du courtage en crédit. Votre position d'intermédiaire vous place en première ligne pour détecter les opérations atypiques. Une vigilance structurée, fondée sur une connaissance précise des mécanismes de fraude et des signaux d'alerte propres à votre secteur, vous permet de sécuriser votre activité et de protéger vos clients.
La clé d'un dispositif efficace réside dans votre capacité à analyser chaque dossier avec méthode. Il ne s'agit pas de multiplier les contrôles de façon indifférenciée, mais d'adapter votre vigilance au profil de chaque client et à la nature de l'opération. L'identification du bénéficiaire effectif, la vérification de la cohérence entre les revenus déclarés et le montant du crédit, l'examen de la logique économique de l'opération : autant de réflexes qui s'acquièrent par la pratique et la formation continue.
Documenter vos analyses constitue un élément essentiel de votre démarche. Tracer les vérifications effectuées, les informations recueillies, les incohérences relevées et les décisions prises vous permet de justifier votre approche et de constituer un dossier solide. Cette traçabilité protège votre activité et facilite les échanges avec vos partenaires bancaires. Une formation adaptée à votre métier vous donne les outils pour intégrer ces réflexes dans votre quotidien professionnel.
Pourquoi choisir cette formation en juridique
🎯
Cas pratiques sectoriels
Des situations concrètes issues de l'activité de courtage en crédit pour ancrer les réflexes de vigilance.
🔍
Grille d'analyse opérationnelle
Une méthode structurée pour examiner chaque dossier et identifier les signaux d'alerte pertinents.
📋
Outils de documentation
Des repères pour tracer vos analyses et constituer un dossier client solide et structuré.
⚡
Application immédiate
Des clés pour intégrer les réflexes de vigilance dans votre activité quotidienne de courtage.
Compétences acquises
Analyse de risque client
Détection des opérations atypiques
Recueil d'informations
Documentation des analyses
Application des mesures de vigilance
Public, prérequis et modalités
Public visé
IOBSP exerçant en courtage de crédit
Salariés d'organismes de courtage
Responsables conformité en cabinet de courtage
Collaborateurs en contact avec la clientèle
Prérequis
Aucun prérequis.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Les obligations de formation dépendent de votre activité, de votre secteur et de la taille de votre structure. Cette formation vous aide à comprendre le sujet. Vérifiez les obligations qui vous concernent auprès de votre autorité de tutelle ou de votre conseil juridique.
Format : Formation à distance, d'une durée de 7 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Cette formation de 7 heures se déroule à distance. Vous accédez à des supports pédagogiques structurés qui alternent apports théoriques et cas pratiques. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur l'ensemble des thèmes abordés : mécanismes de blanchiment, mesures de vigilance, détection des opérations atypiques, et mise en pratique dans l'activité de courtage.
Vous disposez de supports pédagogiques couvrant les quatre modules de la formation : fondamentaux de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, mesures de vigilance, détection des opérations atypiques, et mise en pratique. Ces supports incluent des cas concrets et des grilles d'analyse.
La formation présente les signaux d'alerte rencontrés dans l'activité de courtage : incohérences entre le profil du client et le montant du crédit, opérations sans logique économique apparente, comportements inhabituels, documents suspects, situations patrimoniales atypiques. Chaque signal est illustré par des exemples concrets.
Un module complet est consacré à l'identification du bénéficiaire effectif : définition, critères de détermination, méthodes de recherche, documents à recueillir, et traçabilité des vérifications. Vous apprendrez à documenter cette recherche dans vos dossiers clients.
Les cas pratiques sont construits à partir de situations rencontrées dans l'activité de courtage en crédit : financement immobilier, crédit à la consommation, rachat de crédit, opérations atypiques. Ils vous permettent d'appliquer la méthode d'analyse à des dossiers proches de votre quotidien professionnel.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
