Identifier les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
Appliquer les principes de vigilance adaptés aux opérations et aux clients
Détecter les signaux d'alerte et les opérations atypiques
Rédiger et transmettre une déclaration de soupçon conforme
Organiser la relation avec TRACFIN dans votre fonction
Programme détaillé
4 modules · 7 heures
01
Comprendre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Définitions et enjeux du blanchiment de capitaux
—Mécanismes et circuits du financement du terrorisme
—Typologies et cas pratiques sectoriels
—Acteurs et dispositifs de lutte
02
Appliquer les principes de vigilance
—Vigilance standard et vigilance renforcée
—Identification et connaissance du client
—Analyse des opérations et détection des anomalies
—Conservation et traçabilité des informations
03
Détecter et analyser les opérations atypiques
—Signaux d'alerte et indicateurs de risque
—Méthodes d'analyse des transactions suspectes
—Cas pratiques de détection par secteur d'activité
—Distinction entre opération atypique et déclaration de soupçon
04
Remplir son rôle de déclarant ou correspondant TRACFIN
—Rédaction et contenu d'une déclaration de soupçon
—Modalités de transmission et délais
—Organisation interne et circuit de remontée d'information
—Confidentialité et protection du déclarant
—Suivi des déclarations et retours de TRACFIN
Le conseil de l'expert
Le rôle de déclarant ou de correspondant TRACFIN repose sur une double compétence : la capacité à détecter les signaux d'alerte dans le flux quotidien des opérations, et la maîtrise de la rédaction d'une déclaration exploitable. Beaucoup de professionnels hésitent à déclarer par crainte de se tromper ou de manquer d'éléments probants. Pourtant, la déclaration de soupçon n'est pas une dénonciation : elle transmet une information à TRACFIN, qui mène ensuite ses propres investigations. Votre rôle consiste à signaler ce qui vous paraît anormal au regard de votre connaissance du client et de votre secteur.
Pour remplir efficacement cette mission, structurez votre approche. Formalisez les critères de vigilance propres à votre activité, documentez vos analyses d'opérations atypiques, et organisez un circuit de remontée d'information clair en interne. La traçabilité de vos démarches protège votre structure et facilite le dialogue avec TRACFIN en cas de demande de complément. Pensez aussi à la confidentialité : la déclaration et les échanges qui l'entourent restent strictement internes.
Enfin, cultivez une veille active sur les typologies de risque. Les mécanismes de blanchiment et de financement du terrorisme évoluent : nouvelles technologies, nouveaux circuits, nouveaux montages. Votre capacité à détecter repose sur votre connaissance des schémas émergents. Échangez avec vos pairs et actualisez régulièrement vos grilles d'analyse pour maintenir votre vigilance opérationnelle.
Pourquoi choisir cette formation en juridique
🎯
Cas pratiques sectoriels
Vous travaillez sur des situations concrètes adaptées à votre secteur d'activité pour développer vos réflexes de détection.
📋
Méthode de rédaction structurée
Vous apprenez à rédiger une déclaration de soupçon complète et exploitable par TRACFIN.
🔍
Grille d'analyse opérationnelle
Vous repartez avec une méthode d'analyse des opérations atypiques applicable immédiatement dans votre fonction.
💬
Échanges entre praticiens
Vous partagez vos questions et vos pratiques avec d'autres déclarants et correspondants lors des séquences en classe virtuelle.
Compétences acquises
Détection des opérations atypiques
Rédaction de déclarations de soupçon
Application des principes de vigilance
Organisation du dispositif interne
Analyse des typologies de risque
Public, prérequis et modalités
Public visé
Déclarants TRACFIN
Correspondants TRACFIN
Responsables conformité LCB-FT
Chargés de conformité
Collaborateurs en charge de la vigilance
Prérequis
Aucun prérequis.
Moyens pédagogiques
Séquences en classe virtuelle · Supports pédagogiques · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Déclarants et correspondants TRACFIN.
Les obligations de formation dépendent de votre activité, de votre secteur et de la taille de votre structure. Cette formation vous aide à comprendre le sujet. Vérifiez les obligations qui vous concernent auprès de votre autorité de tutelle ou de votre conseil juridique.
Format : Classe virtuelle, d'une durée de 7 h. Évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Les séquences en classe virtuelle permettent d'échanger et de poser vos questions. Vous travaillez sur des cas pratiques et partagez vos situations professionnelles. Ces temps d'échange rythment la formation et favorisent l'ancrage des méthodes.
Vous disposez de supports pédagogiques qui reprennent les points clés de la formation : grilles d'analyse, typologies de risque, modèles de déclaration et fiches pratiques. Ces documents vous accompagnent dans la mise en œuvre de vos nouvelles compétences.
Une évaluation des acquis est réalisée en fin de formation. Elle porte sur les principes de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les méthodes de détection et les modalités de déclaration. Cette évaluation vous permet de mesurer votre progression.
Une opération atypique est une transaction qui sort des habitudes du client ou présente des caractéristiques inhabituelles. Elle fait l'objet d'une analyse interne. La déclaration de soupçon intervient lorsque cette analyse fait naître un soupçon de blanchiment ou de financement du terrorisme. La formation vous apprend à distinguer ces deux niveaux et à conduire l'analyse.
Le circuit dépend de la taille et de l'organisation de votre structure. La formation aborde les bonnes pratiques : identification des collaborateurs en première ligne, centralisation par le correspondant, validation avant transmission, traçabilité des échanges et confidentialité. Vous repartez avec des schémas adaptables à votre contexte.
Une déclaration efficace comporte l'identification du client, la description précise des opérations suspectes, les éléments d'analyse qui ont fait naître le soupçon, et les pièces justificatives utiles. La formation vous guide dans la rédaction de chaque rubrique et vous propose des exemples concrets pour structurer votre déclaration.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
