Identifier les mécanismes et typologies du blanchiment de capitaux
Appliquer les mesures de vigilance adaptées aux profils clients
Détecter les opérations atypiques et les signaux d'alerte
Analyser les risques liés au financement du terrorisme
Mettre en œuvre les procédures de déclaration et de traçabilité
Programme détaillé
4 modules · 7 heures
01
Comprendre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Définitions et enjeux de la lutte contre le blanchiment
—Les trois phases du blanchiment de capitaux
—Les typologies de financement du terrorisme
—Les acteurs et les circuits utilisés
02
Identifier les risques dans le secteur bancaire et financier
—Les facteurs de risque liés aux clients et aux opérations
—Les zones géographiques et secteurs sensibles
—Les produits et services à risque accru
—Les signaux d'alerte et opérations atypiques
03
Appliquer les mesures de vigilance
—La connaissance client et la collecte d'informations
—Les niveaux de vigilance : normale, renforcée, allégée
—L'identification du bénéficiaire effectif
—La surveillance continue des relations d'affaires
—La conservation des documents et des données
04
Mettre en œuvre les procédures internes
—Le dispositif de déclaration de soupçon
—Le gel des avoirs et les mesures conservatoires
—La traçabilité des opérations et la documentation
—Le rôle des équipes et la remontée d'informations
Le conseil de l'expert
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme repose sur la capacité des équipes à détecter les signaux faibles au quotidien. Dans les établissements de crédit et de finance, chaque collaborateur en contact avec la clientèle joue un rôle dans ce dispositif. Une opération atypique, un comportement inhabituel, une incohérence dans les documents : ces éléments peuvent alerter et déclencher une analyse approfondie. La vigilance ne se limite pas à cocher des cases lors de l'entrée en relation. Elle s'exerce en continu, tout au long de la relation d'affaires.
La difficulté réside souvent dans l'équilibre entre la qualité de la relation client et l'application rigoureuse des mesures de vigilance. Poser des questions sur l'origine des fonds ou l'objet d'une opération peut sembler intrusif. Pourtant, ces questions sont nécessaires pour évaluer le risque et protéger l'établissement. Une bonne connaissance des typologies de blanchiment et des profils à risque vous aide à mener ces échanges de manière professionnelle et proportionnée.
Enfin, la traçabilité et la documentation sont essentielles. Vous gagnez à pouvoir justifier les mesures prises et les décisions d'acceptation ou de refus d'une opération. Conservez les documents, notez les échanges avec le client, documentez votre analyse de risque. Cette rigueur administrative protège l'établissement et vous permet de démontrer que vous avez agi avec diligence.
Pourquoi choisir cette formation en juridique
🎯
Cas pratiques sectoriels
Situations concrètes issues du secteur bancaire et financier pour ancrer les réflexes de vigilance.
🔍
Grille d'analyse opérationnelle
Méthode structurée pour évaluer les risques clients et détecter les opérations atypiques au quotidien.
📋
Procédures applicables
Démarches concrètes de vigilance, de déclaration et de traçabilité adaptées à votre activité.
💼
Approche métier
Contenu adapté aux réalités des établissements de crédit et de finance, avec exemples de terrain.
Compétences acquises
Détection des opérations atypiques
Analyse des risques clients
Application des mesures de vigilance
Gestion de la déclaration
Traçabilité documentaire
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers clientèle en banque
Chargés d'affaires
Responsables conformité
Analystes risques
Collaborateurs en sociétés de financement
Prérequis
Aucun prérequis.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Séquences en classe virtuelle · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Banques, sociétés de financement.
Les obligations de formation dépendent de votre activité, de votre secteur et de la taille de votre structure. Cette formation vous aide à comprendre le sujet. Vérifiez les obligations qui vous concernent auprès de votre autorité de tutelle ou de votre conseil juridique.
Format : Formation à distance et classes virtuelles, d'une durée de 7 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
La formation alterne séquences en classe virtuelle et supports pédagogiques. Les séquences permettent d'échanger sur les situations concrètes et de poser vos questions. Les supports vous donnent les repères théoriques et les grilles d'analyse. Un quiz d'évaluation des acquis a lieu en fin de formation.
Les séquences en classe virtuelle vous permettent d'interagir et d'échanger avec les autres participants. Vous analysez des cas pratiques, partagez vos expériences et posez vos questions sur les situations rencontrées dans votre activité. Ces échanges enrichissent votre compréhension des principes et des procédures.
Vous disposez de supports pédagogiques qui synthétisent les principes de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les typologies de risques, les mesures de vigilance et les procédures applicables. Ces supports vous servent de référence pour votre pratique professionnelle.
Les clients présentant un risque accru incluent les personnes politiquement exposées, les clients situés dans des zones géographiques sensibles, ceux exerçant dans des secteurs à risque, les structures complexes sans justification économique apparente, et les clients dont le comportement ou les opérations ne correspondent pas au profil déclaré.
Une opération atypique se caractérise par une incohérence avec le profil du client, des montants inhabituels, des flux sans justification économique claire, des opérations fragmentées, des virements vers des zones sensibles, ou un refus de fournir des informations. La formation vous donne une grille d'analyse pour repérer ces signaux.
La vigilance normale comprend l'identification du client et la vérification de son identité. La vigilance renforcée ajoute la collecte d'informations sur l'origine des fonds, l'objet de la relation d'affaires, et une surveillance accrue. La vigilance allégée, pour les risques faibles, simplifie les vérifications. Le choix dépend de l'évaluation du risque client.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
