Identifier les mécanismes et typologies du blanchiment de capitaux
Appliquer les mesures de vigilance adaptées aux clients et opérations
Détecter les signaux d'alerte et les opérations atypiques
Mettre en œuvre les procédures de déclaration appropriées
Sécuriser les pratiques professionnelles en matière de LCB-FT
Programme détaillé
4 modules · 7 heures
01
Comprendre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Définitions et mécanismes du blanchiment de capitaux
—Phases du processus de blanchiment : placement, empilage, intégration
—Financement du terrorisme : spécificités et enjeux
—Typologies de risques dans le secteur de l'assurance
02
Mesures de vigilance et connaissance client
—Identification du client et du bénéficiaire effectif
—Recueil et analyse des informations sur la situation du client
—Vigilance adaptée selon le niveau de risque
—Documentation et conservation des éléments de vigilance
—Actualisation des informations clients
03
Détection des opérations atypiques
—Signaux d'alerte et indicateurs de risque
—Analyse des opérations inhabituelles ou complexes
—Situations à risque spécifiques à l'intermédiation en assurance
—Cas pratiques de détection d'opérations suspectes
04
Procédures de déclaration et bonnes pratiques
—Procédure de déclaration de soupçon
—Organisation interne et circuit de remontée d'information
—Confidentialité et interdiction d'information du client
—Traçabilité et documentation des décisions
—Bonnes pratiques pour sécuriser l'activité au quotidien
Le conseil de l'expert
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme représente un enjeu majeur pour les intermédiaires en assurance. Les produits d'assurance peuvent être détournés pour dissimuler l'origine de fonds illicites. Les opérations de rachat, les versements en espèces, les bénéficiaires multiples ou les montages complexes nécessitent une vigilance accrue. Former vos équipes à identifier ces risques et à mettre en œuvre les mesures de vigilance appropriées sécurise votre activité.
La connaissance client constitue le socle de la prévention. Recueillir et analyser les informations sur la situation du client, son activité, l'origine des fonds et la finalité de l'opération permet d'adapter le niveau de vigilance et de détecter les incohérences. Une actualisation régulière s'avère nécessaire, notamment lors d'opérations importantes ou inhabituelles. Une documentation rigoureuse des éléments de vigilance et des décisions prises assure la traçabilité.
La détection des opérations atypiques repose sur la capacité des équipes à identifier les signaux d'alerte dans leur activité quotidienne. Un client qui refuse de fournir des informations, une opération sans justification économique apparente, des montants disproportionnés par rapport au profil appellent une analyse approfondie. Former vos collaborateurs à ces réflexes professionnels renforce la culture de vigilance au sein de votre structure.
Pourquoi choisir cette formation en juridique
🎯
Approche opérationnelle
Des cas pratiques tirés de situations réelles rencontrées dans l'intermédiation en assurance pour ancrer les réflexes professionnels.
🔍
Détection des signaux d'alerte
Apprendre à repérer les indicateurs de risque et les opérations atypiques dans le cadre de l'activité quotidienne.
📋
Procédures claires
Comprendre les étapes de vigilance, de déclaration et de documentation pour sécuriser les pratiques professionnelles.
💼
Adapté au secteur
Des contenus centrés sur les typologies de risques et les situations spécifiques à l'intermédiation en assurance.
Compétences acquises
Identification des risques de blanchiment
Mise en œuvre de la vigilance client
Détection des opérations atypiques
Application des procédures de déclaration
Sécurisation des pratiques professionnelles
Public, prérequis et modalités
Public visé
Intermédiaires en assurance
Salariés d'agences d'assurance
Conseillers en assurance
Responsables conformité
Collaborateurs en contact avec la clientèle
Prérequis
Aucun prérequis.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Les obligations de formation dépendent de votre activité, de votre secteur et de la taille de votre structure. Cette formation vous aide à comprendre le sujet. Vérifiez les obligations qui vous concernent auprès de votre autorité de tutelle ou de votre conseil juridique.
Format : Formation à distance, d'une durée de 7 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Vous disposez de supports pédagogiques qui présentent les principes de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les typologies de risques, les mesures de vigilance et les procédures de déclaration.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il permet de vérifier la compréhension des principes de la LCB-FT et la capacité à les appliquer dans des situations professionnelles.
Cette formation convient aux intermédiaires en assurance et à leurs salariés, quel que soit leur niveau de connaissance préalable. Les concepts sont présentés de manière progressive, avec des exemples concrets tirés de l'activité d'intermédiation.
La formation présente les typologies de risques spécifiques au secteur : opérations de rachat anticipé, versements en espèces, bénéficiaires multiples ou situés dans des zones à risque, opérations sans cohérence avec la situation du client. Vous apprenez à identifier ces situations et à adapter votre vigilance.
La formation détaille les signaux d'alerte : montants inhabituels, opérations complexes sans justification, réticence du client à fournir des informations, incohérence entre le profil et l'opération. Des cas pratiques permettent de s'entraîner à l'analyse de situations concrètes.
Vous apprenez à identifier le client et le bénéficiaire effectif, à recueillir les informations sur leur situation, à évaluer le niveau de risque, à documenter les éléments de vigilance et à actualiser ces informations. La formation présente les différents niveaux de vigilance selon le profil de risque.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
