Identifier les opérations et situations présentant un risque de blanchiment ou de financement du terrorisme
Appliquer les mesures de vigilance adaptées au profil du client et à la nature de l'opération
Qualifier les signaux d'alerte dans les transactions et relations d'affaires
Documenter les diligences réalisées et tracer les vérifications effectuées
Mettre en œuvre les procédures internes de traitement des situations sensibles
Programme détaillé
4 modules · 3 h 30
01
Principes et enjeux de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Définition du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
—Mécanismes et circuits utilisés pour dissimuler l'origine des fonds
—Rôle et responsabilité des professions du droit et du chiffre
—Risques pour les professionnels et leurs structures
02
Mesures de vigilance et connaissance du client
—Identification du client et vérification de son identité
—Identification du bénéficiaire effectif et recherche documentaire
—Appréciation de l'objet et de la nature de la relation d'affaires
—Vigilance renforcée : critères de déclenchement et diligences complémentaires
—Documentation et conservation des informations recueillies
03
Détection des opérations atypiques et signaux d'alerte
—Signaux d'alerte liés au client : comportement, profil économique, origine des fonds
—Signaux d'alerte liés aux opérations : montants, complexité, cohérence
—Analyse des transactions et qualification du risque
—Cas pratiques sectoriels : avocats, notaires, experts-comptables, commissaires aux comptes
04
Procédures internes et traitement des situations sensibles
—Organisation interne : désignation du déclarant, circuit de remontée d'information
—Analyse d'une situation sensible et prise de décision
—Traçabilité des diligences et constitution du dossier
—Gestion de la relation avec le client en cas de doute
Le conseil de l'expert
Les professions du droit et du chiffre occupent une position stratégique dans la détection des opérations de blanchiment et de financement du terrorisme. Leur intervention dans les transactions, la constitution de structures juridiques, la gestion de patrimoine ou le contrôle légal des comptes les expose à des situations à risque. Une vigilance structurée et documentée protège le professionnel, son cabinet et ses clients.
La clé réside dans la méthode : identifier le client et le bénéficiaire effectif, comprendre l'objet de la relation d'affaires, analyser la cohérence des opérations avec le profil économique, qualifier les signaux d'alerte et tracer les diligences. Cette démarche ne ralentit pas l'activité ; elle sécurise les dossiers et prévient les risques de mise en cause. Les collaborateurs formés gagnent en réactivité face aux situations sensibles et renforcent la sécurité juridique de leur pratique.
Nous recommandons de former l'ensemble des équipes en contact avec les clients, quel que soit leur niveau d'expérience. Les réflexes s'acquièrent par la pratique et la confrontation à des cas concrets. Une mise à jour régulière des connaissances permet de maintenir la vigilance et d'intégrer les évolutions des techniques de blanchiment. La formation constitue le socle d'une organisation interne efficace et d'une culture de la vigilance partagée par tous.
Pourquoi choisir cette formation en juridique
🎯
Cas pratiques métiers
Situations concrètes issues de l'exercice des professions juridiques et comptables pour ancrer les réflexes.
🔍
Grille d'analyse opérationnelle
Méthode structurée pour qualifier le risque d'une opération et décider des diligences à réaliser.
📋
Outils de documentation
Modèles de traçabilité des vérifications et de constitution du dossier client.
⚖️
Approche pluridisciplinaire
Contenu adapté aux spécificités de chaque profession : avocat, notaire, expert-comptable, commissaire aux comptes.
Compétences acquises
Identification des risques
Vigilance client
Analyse des transactions
Documentation des diligences
Traitement des situations sensibles
Public, prérequis et modalités
Public visé
Avocats
Notaires
Experts-comptables
Commissaires aux comptes
Collaborateurs des cabinets juridiques et comptables
Prérequis
Aucun prérequis.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Professions du droit et du chiffre.
Les obligations de formation dépendent de votre activité, de votre secteur et de la taille de votre structure. Cette formation vous aide à comprendre le sujet. Vérifiez les obligations qui vous concernent auprès de votre autorité de tutelle ou de votre conseil juridique.
Format : Formation à distance, d'une durée de 3 h 30. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Vous disposez de supports pédagogiques qui présentent les principes, les méthodes d'analyse et les procédures à mettre en œuvre. Ces supports incluent des grilles d'analyse, des exemples de signaux d'alerte et des modèles de documentation.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur l'identification des risques, l'application des mesures de vigilance, la qualification des signaux d'alerte et la mise en œuvre des procédures internes.
Oui. La formation présente les principes fondamentaux et la méthode d'analyse, puis progresse vers des situations plus complexes. Elle convient aux collaborateurs qui découvrent le sujet comme à ceux qui souhaitent structurer leur pratique et approfondir leur maîtrise des diligences.
La formation traite des opérations courantes dans les professions du droit et du chiffre : transactions immobilières, constitution de sociétés, gestion de patrimoine, opérations de fusion-acquisition, tenue de comptabilité, contrôle légal des comptes. Vous apprenez à identifier les signaux d'alerte propres à chaque type d'opération et à adapter vos diligences.
Le contenu intègre des cas pratiques et des exemples adaptés à chaque métier. Les avocats travaillent sur des situations de conseil et de représentation, les notaires sur des actes authentiques, les experts-comptables sur l'analyse des flux comptables, les commissaires aux comptes sur les diligences d'audit. Chaque profession retrouve ses enjeux opérationnels.
Oui. Vous apprenez à identifier le bénéficiaire effectif d'une structure, à conduire les recherches documentaires nécessaires, à analyser les chaînes de détention et à documenter vos conclusions. La formation détaille les critères de détention et de contrôle, et propose une méthode pour traiter les cas complexes.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
