Identifier les mécanismes et typologies du blanchiment de capitaux
Repérer les signaux d'alerte dans les transactions immobilières
Appliquer les procédures de vigilance adaptées à votre activité
Mettre en œuvre les bonnes pratiques de prévention au quotidien
Documenter et tracer les vérifications effectuées
Programme détaillé
3 modules · 3 heures
01
Comprendre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Définitions et mécanismes du blanchiment de capitaux
—Les trois phases du blanchiment : placement, empilage, intégration
—Le financement du terrorisme : spécificités et enjeux
—Les acteurs et circuits utilisés dans l'immobilier
—Les risques pour les professionnels et leur activité
02
Identifier les situations à risque
—Les signaux d'alerte dans les transactions immobilières
—Les profils clients et opérations sensibles
—Les montages atypiques et schémas de fraude
—Les zones géographiques et secteurs à vigilance renforcée
—Cas pratiques : analyse de situations concrètes
03
Appliquer les procédures de vigilance
—Les vérifications d'identité et de capacité financière
—La collecte et la conservation des documents justificatifs
—L'analyse de la cohérence des opérations
—La traçabilité des diligences effectuées
—Les bonnes pratiques de documentation et d'archivage
Le conseil de l'expert
La lutte contre le blanchiment dans l'immobilier repose sur votre capacité à identifier les situations atypiques dès les premiers contacts avec vos clients. Un écart important entre le profil déclaré et la capacité d'achat, une réticence à fournir des justificatifs de fonds, ou une pression inhabituelle pour accélérer la transaction constituent autant de signaux qui méritent votre attention. Votre vigilance s'exerce à chaque étape : prise de mandat, signature du compromis, versement du dépôt de garantie, et acte authentique.
Documentez systématiquement vos diligences. Conservez les copies des pièces d'identité, les justificatifs de domicile, les justificatifs de revenus ou de patrimoine, et tracez par écrit les vérifications que vous avez effectuées. Cette traçabilité démontre votre professionnalisme et structure votre démarche de vigilance. Organisez un classement rigoureux de ces documents et respectez les durées de conservation applicables.
Formez régulièrement vos équipes pour maintenir leur vigilance. Les techniques de blanchiment évoluent, les montages se sophistiquent, et de nouveaux schémas apparaissent. Une culture de prévention partagée par tous vos collaborateurs renforce la sécurité de votre activité et préserve votre réputation professionnelle. Encouragez le dialogue interne sur les situations douteuses et instaurez des procédures claires de remontée d'information.
Pourquoi choisir cette formation en juridique
🎯
Cas pratiques immobiliers
Des situations concrètes issues du secteur immobilier pour ancrer les réflexes de vigilance dans votre pratique quotidienne.
🔍
Grille d'analyse opérationnelle
Une méthode structurée pour identifier les signaux d'alerte et évaluer le niveau de risque de vos transactions.
📋
Procédures applicables
Les étapes concrètes de vigilance à mettre en œuvre pour sécuriser vos opérations et tracer vos diligences.
⚡
Formation accessible à distance
Un format de 3 heures à distance pour acquérir les fondamentaux sans contrainte de déplacement.
Compétences acquises
Analyse des risques de blanchiment
Détection des signaux d'alerte
Mise en œuvre des procédures de vigilance
Documentation et traçabilité
Sécurisation des transactions
Public, prérequis et modalités
Public visé
Agents immobiliers
Mandataires immobiliers
Syndics de copropriété
Collaborateurs d'agences immobilières
Gestionnaires de biens
Prérequis
Aucun prérequis.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Les obligations de formation dépendent de votre activité, de votre secteur et de la taille de votre structure. Cette formation vous aide à comprendre le sujet. Vérifiez les obligations qui vous concernent auprès de votre autorité de tutelle ou de votre conseil juridique.
Format : Formation à distance, d'une durée de 3 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Vous disposez de supports pédagogiques structurés qui présentent les mécanismes du blanchiment, les signaux d'alerte, les procédures de vigilance et des cas pratiques issus du secteur immobilier.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il permet de vérifier votre compréhension des mécanismes du blanchiment, votre capacité à identifier les situations à risque et à appliquer les procédures de vigilance.
Oui, la formation s'adresse aux agents immobiliers, mandataires, syndics et gestionnaires de biens. Les cas pratiques et les procédures présentées couvrent les situations rencontrées dans les différentes activités du secteur immobilier.
La formation présente les typologies d'opérations sensibles : transactions en espèces, montages complexes, écarts entre prix et valeur de marché, clients établis dans des zones à risque, ou opérations sans logique économique apparente. Vous apprendrez à analyser ces situations avec une grille de lecture opérationnelle.
Vous découvrirez les principaux signaux d'alerte : réticence à fournir des justificatifs, incohérence entre revenus déclarés et capacité d'achat, changements fréquents de mandataire, pression pour accélérer la transaction, ou montages juridiques inhabituels. La formation propose des cas pratiques pour affiner votre vigilance.
La formation détaille les procédures de vigilance : vérification d'identité et de capacité juridique, analyse de la cohérence entre profil du client et nature de l'opération, collecte des justificatifs de fonds, et documentation des diligences. Vous saurez quels documents demander et comment les conserver.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
