Formation Les fondamentaux de l'assurance pour non-spécialistes (Réf. FAS)
Comprendre l'assurance : guide essentiel pour non-initiés
Découvrez les fondamentaux de l'assurance pour mieux comprendre les mécanismes clés, la terminologie et les principaux contrats. Cette formation est conçue pour les professionnels non-spécialistes souhaitant consolider leurs connaissances du secteur et interagir avec le monde de l'assurance avec confiance.
Réponse sous 24h ouvrées
En intra la formation peut être entièrement sur mesure
- Comprendre l'écosystème assurantiel et les différents acteurs impliqués
- Décrypter un contrat d'assurance et identifier les éléments clés
- Distinguer les principaux types d'assurances (vie, dommages, responsabilité, etc.)
- Suivre la gestion d'un sinistre et comprendre les procédures associées
01.Introduction au monde de l'assurance et ses acteurs
- —Définition et rôle de l'assurance dans l'économie
- —Historique et évolution du secteur
- —Les différents acteurs : assureurs, courtiers, agents, réassureurs
- —Le cadre réglementaire général (ACPR, Code des Assurances)
02.Les principes fondamentaux de l'assurance
- —Principe indemnitaire et contribution
- —L'aléa et la mutualisation des risques
- —La bonne foi et la déclaration du risque
- —La subrogation et l'assurance de personne / de biens
03.Le contrat d'assurance : structure et clauses clés
- —Les parties au contrat : assureur, assuré, bénéficiaire
- —Les différents documents contractuels : proposition, conditions générales et particulières
- —Les clauses essentielles : objet, garanties, exclusions, franchises
- —Durée du contrat, renouvellement et résiliation
04.L'assurance de biens et de responsabilité
- —L'assurance habitation : multirisque, risques couverts
- —L'assurance automobile : responsabilité civile, dommages
- —L'assurance de responsabilité civile des professionnels
- —Les spécificités des assurances des immeubles (copropriété)
05.L'assurance de personnes : santé, prévoyance, vie
- —Les complémentaires santé et les remboursements de soins
- —La prévoyance : incapacité, invalidité, décès
- —L'assurance vie : épargne et transmission du patrimoine
- —Distinction entre assurance dommages et assurance de personnes
06.Gestion des sinistres : déclarations et indemnisations
- —Les étapes de la déclaration de sinistre
- —Le rôle de l'expert en assurance
- —Le processus d'évaluation du dommage
- —Les modalités d'indemnisation et les recours possibles
07.La tarification et le marché de l'assurance
- —Les facteurs influençant la prime d'assurance
- —Les indicateurs techniques : ratio combiné, charge de sinistres
- —Le concept de surprime et de bonus/malus
- —Tendances actuelles du marché de l'assurance
08.Assurance et gestion des risques immobiliers
- —Les assurances obligatoires en immobilier (dommage-ouvrage, responsabilité décennale)
- —Les risques spécifiques aux biens immobiliers (catastrophes naturelles, terrorisme)
- —L'assurance des loyers impayés et des prêts immobiliers
- —Conseils pour mieux interagir avec les professionnels de l'assurance immobilière
- —COMPETENCES_ACQUISES:
Comprendre l'écosystème assurantiel
Identifier les différents acteurs et le rôle de l'assurance dans l'économie, ainsi que les principes fondamentaux régissant ce secteur pour une vision globale.
Décrypter un contrat d'assurance
Analyser la structure et les clauses clés d'un contrat d'assurance afin d'en saisir les garanties, exclusions et obligations des parties.
Distinguer les principaux types d'assurances
Différencier et caractériser les assurances de biens, de responsabilité et de personnes, y compris les assurances immobilières spécifiques.
Suivre la gestion d'un sinistre
Maîtriser le processus de déclaration et de gestion des sinistres, depuis l'expertise jusqu'à l'indemnisation, et comprendre les enjeux tarifaires.
Financement
Cette formation est finançable via OPCO, plan de développement des compétences ou FAF. Nos conseillers prennent en charge le montage de votre dossier.
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Rejoignez nos participants et développez vos compétences avec les experts IMI.
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Compréhension de l'écosystème
Explorez l'ensemble des acteurs du secteur de l'assurance pour mieux naviguer dans cet environnement complexe et enrichir vos compétences.
Décryptage des contrats
Apprenez à analyser un contrat d'assurance en profondeur, en identifiant les clauses clés pour une prise de décision éclairée.
Types d'assurances variés
Distinguez les principaux types d'assurances, y compris vie et dommages, pour adapter vos connaissances aux besoins spécifiques de votre secteur.
Gestion efficace des sinistres
Maîtrisez les procédures de déclaration et d'indemnisation des sinistres pour gérer efficacement les situations délicates.
Public diversifié
Formation adaptée aux collaborateurs de tous secteurs, garantissant une approche inclusive et pertinente pour chaque participant.
Formation concise et pratique
Avec 14 heures de contenu ciblé, cette formation allie théorie et pratique, idéale pour une assimilation rapide et efficace.
Questions clés
Tout ce que vous devez savoir sur Comprendre l'assurance : guide essentiel pour non-initiés.
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Financer Comprendre l'assurance : guide essentiel pour non-initiés
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge votre formation Comprendre l'assurance : guide essentiel pour non-initiés. Nos conseillers vous accompagnent pour identifier la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO (Opérateurs de Compétences) peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l’alternance. Renseignez-vous auprès de votre OPCO de rattachement.
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FAF
Aide à la formation pour les indépendants
Les Fonds d’Assurance Formation (FAF) financent les formations des travailleurs indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d’entreprise. Le financement dépend de votre code NAF/APE et de l’organisme auquel vous cotisez (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
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FranceTravail
Des aides pour les demandeurs d’emploi
France Travail (ex-Pôle emploi) peut financer vos formations via des dispositifs comme l’AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour valider votre projet et vérifier votre éligibilité.
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Employeur
Votre entreprise peut financer votre formation.
Votre entreprise dispose d’un budget dédié à la formation. Rapprochez vous de la direction, du manager ou du service ressources humaines de votre entreprise pour en savoir plus.
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Région
Aides régionales pour la formation professionnelle
Les conseils régionaux proposent des aides financières pour favoriser l’accès à la formation, en particulier pour les jeunes, les demandeurs d’emploi ou les personnes en reconversion. Ces aides varient selon les régions.
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FNE Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises confrontées à des mutations économiques (transformation digitale, écologique, etc.). Il permet de financer les parcours de formation de leurs salariés, souvent à hauteur de 50 à 100 %, selon les cas.
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Nos conseillers pédagogiques analysent votre situation et vous orientent vers la solution la plus avantageuse.
Comprendre l'assurance : guide essentiel pour non-initiés en situation
“Après la formation, un participant parvient à déchiffrer un contrat d'assurance complexe, identifiant rapidement les clauses essentielles pour son client.”
“Un autre participant utilise ses connaissances pour expliquer à ses collègues le rôle des différents acteurs de l'assurance lors d'une réunion d'équipe.”
IMI en chiffres
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Notre mission
Former des professionnels avec des méthodes immédiatement applicables sur le terrain.
- Certifié Qualiopi
- Formateurs experts
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Notre approche
Des formations pensées par des experts pour répondre aux réalités de chaque métier.
- Personnalisé & sur-mesure
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Questions fréquentes
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