Formation Comprendre les finances d'entreprise : guide pour non-experts
Acquérez les compétences essentielles en analyse financière. Décodez les bilans et comptes de résultats. Maîtrisez les indicateurs clés pour des décisions éclairées. Formation pratique et accessible aux non-financiers. Développez une vision globale de la santé financière d'une entreprise.
Déchiffrer les états financiers clés (Bilan, Compte de Résultat) pour prendre des décisions éclairées
Calculer et interpréter les ratios financiers pertinents pour évaluer la performance de l'entreprise
Effectuer un diagnostic financier simple et pertinent pour identifier les opportunités et les risques
Utiliser l'analyse financière pour prendre des décisions stratégiques et améliorer la santé financière de l'entreprise
Programme détaillé
8 modules · 14 heures
01
Introduction à la finance d'entreprise et ses acteurs clés
—Comprendre les enjeux de l'analyse financière pour les non-financiers.
—Identifier les principaux acteurs et leurs rôles (direction, actionnaires, créanciers).
—Distinguer les objectifs de l'analyse : rentabilité, solvabilité, liquidité.
02
Le Bilan : photographie du patrimoine de l'entreprise
—Déchiffrer la structure du bilan : actif et passif.
—Comprendre la notion de patrimoine et de ressources.
—Identifier les grandes masses du bilan (immobilisations, stocks, dettes).
03
Le Compte de Résultat : la performance de l'exercice
—Analyser la logique du compte de résultat : produits et charges.
—Distinguer les différents niveaux de résultat (opérationnel, financier, net).
—Comprendre la formation du résultat et son impact.
04
Initiation aux Flux de Trésorerie : comprendre les mouvements
—Découvrir l'importance des flux de trésorerie au-delà du résultat.
—Distinguer les flux d'exploitation, d'investissement et de financement.
—Comprendre la capacité d'autofinancement (CAF).
05
Les Ratios de Rentabilité : mesure de la performance
—Calculer et interpréter les ratios de marge (brute, EBITDA, nette).
—Analyser le retour sur investissement (ROI) et les capitaux propres (ROE).
—Comprendre la notion de levier d'exploitation et financier.
06
Les Ratios de Structure et de Solvabilité : pérennité de l'activité
—Évaluer l'endettement et la capacité de remboursement de l'entreprise.
—Analyser la structure du financement (fonds propres / dettes).
—Comprendre l'équilibre financier à long terme.
07
Les Ratios de Liquidité : gestion du court terme
—Mesurer la capacité de l'entreprise à faire face à ses engagements courts.
—Analyser le besoin en fonds de roulement (BFR) et le fonds de roulement net global (FRNG).
—Optimiser la gestion du cycle d'exploitation.
08
Synthèse et Diagnostic Financier pour la Décision
—Mettre en relation l'ensemble des indicateurs pour un diagnostic global.
—Identifier les forces et faiblesses financières d'une entreprise.
—Utiliser l'analyse financière comme outil d'aide à la décision (investissement, pilotage).
Le conseil de l'expert
Un des objectifs pédagogiques centraux de la formation "Comprendre les finances d'entreprise : guide pour non-experts" est de déchiffrer les états financiers clés, notamment le Bilan et le Compte de Résultat. Cette compétence est cruciale pour tout manager ou entrepreneur désireux de prendre des décisions éclairées. En apprenant à analyser ces documents, les participants acquerront une vision claire de la santé financière de leur entreprise.
L'un des défis majeurs rencontrés par les apprenants dans le domaine des finances d'entreprise est la difficulté à interpréter les données financières et à comprendre leur impact sur les décisions stratégiques. Souvent, les non-experts se sentent perdus face à des chiffres complexes, ce qui peut mener à des erreurs d'interprétation. Cette formation vise à surmonter ces obstacles en rendant les concepts financiers accessibles et compréhensibles.
Ce qui distingue cette formation des autres approches est son approche pratique et orientée vers l'action. En se concentrant sur des cas concrets et des exemples adaptés à la réalité des participants, cette formation permet de lier théorie et pratique. Les apprenants ne se contenteront pas d'acquérir des connaissances, mais ils sauront les appliquer directement pour effectuer un diagnostic financier pertinent et identifier les opportunités ainsi que les risques au sein de leur entreprise.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de s'impliquer activement lors des sessions et de poser des questions sur des situations réelles vécues dans votre entreprise. Partager des exemples spécifiques et des préoccupations financières avec les formateurs et les autres participants enrichira les échanges et facilitera l'apprentissage. Votre engagement personnel sera un atout précieux pour maximiser les bénéfices de cette expérience formatrice et transformante.
Pourquoi choisir cette formation en gestion, comptabilité, finance, banque
🎯
Compréhension des états financiers
Apprenez à déchiffrer le Bilan et le Compte de Résultat pour prendre des décisions éclairées et stratégiques.
📈
Analyse des ratios financiers
Maîtrisez les ratios de rentabilité et de solvabilité pour évaluer la performance et la pérennité de votre entreprise.
🔍
Diagnostic financier accessible
Acquérez les compétences nécessaires pour réaliser un diagnostic financier simple afin d'identifier opportunités et risques.
💼
Formation pour tous les niveaux
Conçue pour managers, entrepreneurs et professionnels en reconversion, cette formation s'adapte à vos besoins spécifiques.
🛠️
Outils pratiques d'analyse
Utilisez des techniques d'analyse financière concrètes pour améliorer la santé financière de votre entreprise.
👥
Interactivité et partage d'expérience
Participez à des échanges enrichissants avec d'autres professionnels pour approfondir vos connaissances en finance d'entreprise.
Compétences acquises
Déchiffrer les états financiers clés (Bilan, Compte de Résultat)
Comprendre la structure, la logique et les informations essentielles contenues dans un bilan et un compte de résultat pour en extraire des éléments pertinents, même sans expertise comptable préalable.
Calculer et interpréter les ratios financiers pertinents
Maîtriser le calcul des principaux ratios de rentabilité, de solvabilité et de liquidité. Interpréter ces indicateurs pour évaluer la performance, la structure financière et la santé globale d'une entreprise.
Effectuer un diagnostic financier simple et pertinent
Combiner les informations issues des états financiers et des ratios pour poser un diagnostic financier synthétique, identifier les forces et faiblesses, et contribuer à des discussions éclairées sur la situation de l'entreprise.
Utiliser l'analyse financière pour prendre des décisions éclairées
Appliquer les connaissances acquises en analyse financière pour mieux comprendre les enjeux économiques et orienter des décisions managériales, d'investissement ou stratégiques au sein de son rôle.
Aucun prérequis spécifique, cette formation est ouverte à tous les non-experts en finance.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue à travers des exercices pratiques et des tests en ligne
Rétrospective finale pour évaluer les progrès et les acquis
Certificat de participation pour les participants qui ont suivi l'intégralité de la formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a pu analyser le bilan de l'entreprise et ainsi proposer des ajustements financiers pour améliorer la rentabilité. »
« Un autre participant a utilisé les ratios financiers appris pour justifier une demande de financement auprès des actionnaires. »
Questions fréquentes
- Aucun prérequis en finance ou comptabilité n'est nécessaire.
- Motivation à découvrir les bases de l'analyse financière.
- Aptitude à l'utilisation basique d'un ordinateur.
- Ordinateur portable avec connexion internet stable.
- Suite bureautique (idéalement Microsoft Excel ou équivalent).
- Bloc-notes et stylo (facultatif).
- Calculatrice de base (sur ordinateur ou physique).
5 tests d'évaluation sont proposés à l'apprenant en fin de formation pour connaître son niveau sur chaque compétences visées.
Plateforme et contenus e-learning à disposition.
Test de positionnement Quizz &
Evaluations
Nous vous recevons lors d’un rendez-vous d’information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence pour analyser vos besoins et co-construire votre parcours personnalisé.
Chaque demande s’accompagne de la remise d’une convention ou d’un contrat précisant l’ensemble des informations relatives à la formation (Tarifs, calendrier, durée, lieu…). Ce contrat/convention sera transmis électroniquement par email.
A partir de l’accord de prise en charge par le financeur sollicité, le bénéficiaire peut démarrer sous un délai de 11 jours ouvrés.
Si vous financez votre parcours de formation par vos propres moyens, alors le délai d'accès est immédiat. Vous pouvez entrer en formation tout au long de l’année.
♿️ Nous accueillons les personnes en situation de handicap. Les conditions d’accessibilité aux personnes handicapées sont inscrites sur le site imi-education.fr, rubrique Accessibilité.
Saskia Cazettes
Pour tout renseignement : 07 80 91 06 14 / saskia.c@imi-executive-solutions.com
23 mars 2026
La formation alterne apports théoriques, mises en situation pratiques et échanges entre participants. Chaque concept est directement appliqué via des exercices concrets et des cas réels.
Oui, chaque participant reçoit un support de cours complet (format numérique et/ou papier) qu'il peut conserver à l'issue de la formation.
Certaines de nos formations sont éligibles au Compte Personnel de Formation (CPF). Consultez la fiche formation ou contactez-nous pour vérifier l'éligibilité.
Plusieurs dispositifs de financement existent : CPF, OPCO, plan de développement des compétences, financement individuel. Notre équipe peut vous accompagner dans vos démarches.
Oui, notre équipe reste disponible pour toute question post-formation. Vous bénéficiez également d'un accès à nos ressources en ligne pendant 6 mois après votre parcours.
Vous allez apprendre à utiliser les états financiers clés tels que le Bilan et le Compte de Résultat, ainsi que les ratios financiers pertinents pour évaluer la performance de l'entreprise.
Non, cette formation est conçue pour les non-experts en finance. Vous allez apprendre les fondamentaux de l'analyse financière et comment les appliquer en pratique.
Oui, vous pouvez poser des questions en direct à l'enseignant pendant la formation en ligne.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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