Comprendre les différences entre UC et fonds euros
Élaborer une stratégie d'allocation adaptée
Analyser les risques et les rendements
Recommander des solutions d'investissement
Suivre et ajuster les allocations en fonction du marché
Programme détaillé
4 modules · 28 heures
01
Introduction aux supports d'investissement
—Définitions des UC et fonds euros
—Caractéristiques et risques
—Réglementation applicable
02
Stratégies d'allocation
—Objectifs d'investissement
—Allocation dynamique
—Allocation stratégique
03
Analyse des performances
—Évaluation des supports
—Suivi des performances
—Rapport de gestion
04
Cas pratiques
—Études de cas clients
—Simulation de portefeuille
—Ajustements stratégiques
Le conseil de l'expert
Cette formation sur les supports UC et fonds euros met l'accent sur l'élaboration d'une stratégie d'allocation adaptée, un objectif pédagogique fondamental pour les conseillers et gérants. Comprendre les distinctions entre ces deux types d'investissements est essentiel pour proposer des solutions pertinentes à vos clients. En maîtrisant ces concepts, vous serez mieux armé pour naviguer dans un environnement financier complexe et en constante évolution.
Un défi fréquent rencontré par les professionnels dans ce domaine est la confusion entre les différents types de supports d’investissement et l’évaluation des risques associés. Souvent, les apprenants ont du mal à traduire leurs connaissances théoriques en recommandations concrètes. Cette formation permet de surmonter ces obstacles en fournissant des outils pratiques et des méthodes d’analyse claires pour une prise de décision éclairée.
Ce qui distingue notre approche, c'est l’accent mis sur des cas pratiques et une analyse approfondie des performances. Contrairement à d'autres formations, nous ne nous contentons pas d’expliquer les concepts, mais nous vous guidons dans l'application directe de ces connaissances. Ainsi, vous serez capable de suivre et ajuster vos allocations d'investissement en fonction des évolutions du marché, renforçant ainsi votre expertise.
Pour tirer le maximum de cette formation, je vous recommande d'appliquer immédiatement les concepts abordés lors de chaque module à des cas réels de votre portefeuille. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences avec vos pairs. Cet échange enrichissant contribuera à solidifier vos acquis et à développer des stratégies d'allocation vraiment adaptées à vos clients. Votre engagement dans ce processus sera la clé de votre succès.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📈
Stratégie d'allocation
Développer des compétences sur la stratégie d'allocation des supports UC et fonds euros.
💡
Expertise renforcée
Renforcer son expertise en produits d'assurance vie et épargne.
🔑
Outils pratiques
Accéder à des outils pratiques et des modèles d'analyse.
🤓
Analyse de marché
Comprendre les tendances actuelles du marché de l'assurance.
Compétences acquises
Différenciation entre UC et fonds euros
Identifier et expliquer les caractéristiques des unités de compte et des fonds en euros pour conseiller efficacement les clients.
Élaboration de stratégies d'allocation
Concevoir des stratégies d'allocation d'actifs personnalisées en fonction des objectifs et du profil de risque des clients.
Analyse des performances d'investissement
Évaluer les performances des produits d'investissement en utilisant des indicateurs clés et des méthodes d'analyse appropriées.
Gestion des risques et rendements
Analyser et quantifier les risques associés aux différentes classes d'actifs et leur potentiel de rendement.
Recommandation de solutions d'investissement
Proposer des solutions d'investissement pertinentes basées sur une analyse complète des besoins et des attentes des clients.
Suivi des allocations d'actifs
Mettre en place des mécanismes de suivi et d'ajustement des allocations d'actifs en fonction des évolutions du marché et des performances.
Application de cas pratiques
Appliquer les concepts théoriques à des cas pratiques pour renforcer la compréhension et la mise en œuvre des stratégies d'allocation.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
Gérants
CGP
Prérequis
Connaissances de base en assurance vie recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, il a recommandé des ajustements stratégiques à son portefeuille d'investissement en fonction des performances analysées. »
« Elle a organisé une simulation de portefeuille pour mieux comprendre les impacts des différentes allocations. »
Questions fréquentes
Elle s'adresse aux conseillers, gérants et CGP.
Oui, elle est conforme aux exigences de la certification Qualiopi.
Un suivi est proposé pour les participants souhaitant approfondir leurs connaissances.
Cette formation est disponible en présentiel et en distanciel.
La méthode d'apprentissage se base sur une approche mixte, combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des travaux en groupe. Cela permet aux participants d'acquérir des connaissances tout en les appliquant directement à des situations réelles.
La formation se déroule sur 28 heures, réparties sur plusieurs jours selon un calendrier défini avec l'entreprise. Chaque journée est structurée pour équilibrer les sessions théoriques avec des ateliers pratiques, favorisant ainsi un apprentissage continu et progressif.
Les participants auront accès à divers outils tels que des supports de cours numériques, des simulateurs d'allocation d'actifs et des études de marché. Des études de cas réels seront également utilisées pour enrichir l'apprentissage et favoriser une meilleure compréhension des concepts abordés.
La formation vous permettra de comprendre en profondeur les caractéristiques des unités de compte (UC) et des fonds en euros, notamment en termes de rendement, de risque et de liquidité. Vous apprendrez à identifier les avantages et inconvénients de chaque type de support d'investissement.
Cette formation est destinée à un public ayant déjà une connaissance avancée des produits d'assurance et d'épargne. Il est recommandé d'avoir une expérience préalable en tant que conseiller, gérant ou conseiller en gestion de patrimoine (CGP) afin de tirer pleinement profit des contenus.
À l'issue de la formation, vous serez capable d'élaborer des stratégies d'allocation adaptées aux besoins de vos clients, d'analyser les performances des investissements, de gérer les risques et rendements, ainsi que de recommander des solutions d'investissement pertinentes en fonction des évolutions du marché.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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