Identifier les risques liés à l'invalidité et au décès
Expliquer le fonctionnement des rentes et des garanties
Proposer des solutions de prévoyance adaptées
Analyser les besoins spécifiques des clients
Maîtriser les aspects réglementaires de la prévoyance
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction à la prévoyance individuelle
—Définition et enjeux
—Les différents types de prévoyance
—Réglementation en vigueur
02
Risques d'invalidité et décès
—Analyse des risques
—Impact financier sur les proches
—Solutions existantes
03
Les rentes et garanties
—Fonctionnement des rentes
—Garanties essentielles
—Calcul des prestations
04
Conseil et vente
—Techniques de conseil
—Personnalisation des offres
—Suivi des clients
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est d'analyser les besoins spécifiques des clients en matière de prévoyance individuelle. Cette compétence est cruciale pour les conseillers et les gestionnaires de patrimoine, car elle permet d'apporter des solutions sur mesure pour faire face aux risques d'invalidité et de décès. Une bonne compréhension des attentes et des préoccupations des clients est essentielle pour établir une relation de confiance et offrir des conseils pertinents.
Un défi fréquent auquel sont confrontés les apprenants dans ce domaine est la tendance à proposer des solutions standardisées sans tenir compte des circonstances uniques de chaque client. Cette approche peut conduire à des incohérences dans le conseil et à une insatisfaction de la part des clients. Il est donc primordial de comprendre l'importance d'une analyse approfondie pour adapter les recommandations aux besoins réels des assurés.
Cette formation se distingue par son approche immersive et pragmatique, intégrant des études de cas réels qui permettent aux participants de mettre en pratique les concepts abordés. Contrairement à d'autres formations plus théoriques, nous privilégions l’interaction et le partage d'expériences pour garantir une assimilation durable des connaissances. Ainsi, les participants repartent non seulement avec des outils théoriques, mais aussi avec des compétences concrètes qu'ils peuvent appliquer immédiatement dans leur quotidien professionnel.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé d'entrer en formation avec des exemples concrets de situations rencontrées dans votre pratique. Cela favorisera les échanges et vous permettra de bénéficier de retours d’expérience enrichissants. Gardez à l'esprit que la prévoyance individuelle est un domaine en constante évolution, et rester proactif en partageant vos questions et réflexions contribuera à renforcer votre expertise et celle de vos collègues.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🛡️
Sécurisation des projets
Comprendre les enjeux de la prévoyance individuelle pour mieux conseiller.
📚
Contenu riche
Des modules variés couvrant tous les aspects de la prévoyance.
🤓
Intervenants experts
Des spécialistes en assurance et prévoyance partagent leur savoir.
📅
Flexibilité
Formation modulable selon les besoins des professionnels.
Compétences acquises
Identification des risques
Être capable d'identifier et de quantifier les risques liés à l'invalidité et au décès pour les clients.
Explication des rentes et garanties
Expliquer clairement le fonctionnement des rentes et des garanties de prévoyance à des clients non initiés.
Proposition de solutions adaptées
Proposer des solutions de prévoyance individualisées en fonction des besoins spécifiques de chaque client.
Analyse des besoins clients
Réaliser une analyse approfondie des besoins en prévoyance des clients en tenant compte de leur situation personnelle et professionnelle.
Maîtrise des aspects réglementaires
Comprendre et appliquer les aspects réglementaires liés à la prévoyance individuelle dans le cadre de la vente de produits.
Conseil personnalisé
Fournir un conseil personnalisé et pertinent sur les produits de prévoyance en fonction des différentes situations des clients.
Techniques de vente en prévoyance
Maîtriser les techniques de vente spécifiques aux produits de prévoyance pour optimiser la conversion des prospects en clients.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
CGP
DRH
Prérequis
Aucun prérequis, formation d'introduction à la prévoyance individuelle.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Un participant a commencé à proposer des solutions de prévoyance personnalisées après avoir analysé les besoins spécifiques de ses clients. »
« Un autre a utilisé les techniques de conseil apprises pour expliquer le fonctionnement des rentes à ses clients, facilitant la prise de décision. »
Questions fréquentes
Cette formation est ouverte aux conseillers, CGP et DRH.
La formation dure 2 jours.
Oui, des études de cas pratiques sont intégrées.
Former les participants à sécuriser les projets de leurs clients.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte comprenant des apports théoriques, des études de cas pratiques et des mises en situation pour favoriser l'interaction et l'assimilation des connaissances.
La formation se déroule sur 21 heures, généralement réparties sur plusieurs jours pour permettre un apprentissage approfondi tout en laissant le temps aux participants de réfléchir et d'appliquer les concepts abordés.
Les participants auront accès à des présentations PowerPoint, des documents de référence, des études de cas, ainsi que des outils numériques pour favoriser une expérience d'apprentissage interactive et collaborative.
La formation couvre plusieurs sujets, notamment l'identification des risques liés à l'invalidité et au décès, le fonctionnement des rentes et des garanties, ainsi que les solutions de prévoyance adaptées aux besoins des clients.
Cette formation est destinée à des professionnels du secteur, tels que les conseillers, les courtiers en gestion de patrimoine (CGP) et les directeurs des ressources humaines (DRH), ayant déjà une connaissance intermédiaire des produits d'assurance.
À l'issue de la formation, vous serez en mesure d'identifier les risques liés à l'invalidité et au décès, d'expliquer les rentes et garanties, de proposer des solutions de prévoyance adaptées, d'analyser les besoins spécifiques des clients et de maîtriser les aspects réglementaires de la prévoyance.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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