Identifier les caractéristiques des contrats santé et prévoyance
Appliquer les règles d'information et de conseil en assurance santé
Analyser les besoins du client pour proposer une couverture adaptée
Distinguer les garanties et les exclusions des contrats santé
Traiter les réclamations liées aux contrats santé et prévoyance
Programme détaillé
4 modules · 5 heures
01
Le cadre réglementaire de l'assurance santé
—Les textes applicables à la distribution des contrats santé
—Les obligations de l'intermédiaire en matière d'information précontractuelle
—La protection du souscripteur et les droits du client
—Les règles de commercialisation et de conseil
02
Les produits santé et prévoyance
—Les garanties des contrats santé individuels et collectifs
—Les contrats de prévoyance : incapacité, invalidité, décès
—Les exclusions et les limitations de garantie
—La complémentaire santé solidaire et responsable
03
L'analyse des besoins et le conseil client
—Le recueil des informations sur la situation du client
—L'évaluation des besoins en couverture santé et prévoyance
—La présentation des garanties et la remise des documents
—Les cas pratiques de conseil en situation réelle
04
La gestion des contrats et des réclamations
—Le suivi des contrats santé et les modifications en cours de vie
—La gestion des sinistres et le traitement des demandes
—Les réclamations clients et les voies de recours
—Les bonnes pratiques pour prévenir les litiges
Le conseil de l'expert
Les contrats santé et prévoyance représentent un segment majeur de l'activité de distribution d'assurance. Les clients attendent un conseil précis sur des garanties souvent complexes : remboursements, plafonds, exclusions, délais de carence. Ce module vous permet de renforcer votre expertise sur ces produits et de mieux répondre aux attentes de vos clients.
L'analyse des besoins constitue une étape déterminante. Vous apprenez à poser les bonnes questions pour identifier la situation familiale, professionnelle et de santé du client, puis à proposer une couverture adaptée. Les cas pratiques vous préparent aux situations concrètes que vous rencontrez au quotidien : jeune actif, famille, senior, travailleur indépendant.
La gestion des réclamations mérite une attention particulière. Les litiges en assurance santé portent souvent sur des refus de prise en charge ou des incompréhensions sur les garanties. En maîtrisant les voies de recours et les bonnes pratiques de communication, vous prévenez les contentieux et renforcez la relation de confiance avec vos clients.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🏥
Spécialisation santé et prévoyance
Vous approfondissez les spécificités techniques et réglementaires des contrats santé pour mieux conseiller vos clients.
⚖️
Maîtrise du cadre réglementaire
Vous identifiez les obligations applicables à la distribution des contrats santé et les mettez en pratique.
🎯
Cas pratiques de conseil
Vous travaillez sur des situations concrètes d'analyse de besoins et de proposition de garanties adaptées.
🛡️
Gestion des réclamations
Vous apprenez à traiter les réclamations clients et à prévenir les litiges liés aux contrats santé.
Compétences acquises
Connaissance des produits santé et prévoyance
Application du cadre réglementaire
Analyse des besoins du client
Conseil et présentation des garanties
Gestion des réclamations
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce module compte pour 5 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 5 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous accédez aux supports pédagogiques et progressez dans les quatre blocs du programme. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Vous disposez de supports pédagogiques qui présentent le cadre réglementaire, les caractéristiques des produits santé et prévoyance, ainsi que des cas pratiques d'analyse de besoins et de conseil client.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur l'ensemble des thèmes abordés : cadre réglementaire, produits santé et prévoyance, analyse des besoins et gestion des réclamations.
Le module couvre les contrats santé individuels et collectifs, les contrats de prévoyance (incapacité, invalidité, décès) ainsi que la complémentaire santé solidaire et responsable. Vous étudiez les garanties, les exclusions et les spécificités de chaque type de produit.
Oui, un bloc entier est consacré à l'analyse des besoins et au conseil client. Vous apprenez à recueillir les informations sur la situation du client, à évaluer ses besoins en couverture santé et prévoyance, et à présenter les garanties adaptées.
Oui, le dernier bloc aborde la gestion des contrats et des réclamations. Vous étudiez le traitement des demandes, les réclamations clients, les voies de recours et les bonnes pratiques pour prévenir les litiges.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
