—Articulation avec la protection sociale obligatoire
—Acteurs et circuits de distribution
02
Les garanties en prévoyance individuelle et collective
—Garanties incapacité de travail et invalidité : indemnités journalières, rentes
—Garanties décès : capital, rente éducation, rente de conjoint
—Prévoyance collective en entreprise : régimes obligatoires et facultatifs
—Clauses d'exclusion et délais de carence
03
Le conseil et la vente en prévoyance
—Analyse des besoins du client : situation familiale, professionnelle, patrimoniale
—Présentation des garanties et tarification
—Obligations d'information et de conseil
—Remise des documents contractuels et suivi
04
Cas pratiques et situations de conseil
—Étude de situations clients : salarié, travailleur indépendant, chef d'entreprise
—Comparaison de contrats et choix de garanties
—Traitement des objections et argumentation commerciale
—Gestion des sinistres et accompagnement du client
Le conseil de l'expert
La prévoyance constitue un pilier essentiel de la protection sociale complémentaire. Pour conseiller efficacement vos clients, vous devez maîtriser les mécanismes d'indemnisation en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès, ainsi que l'articulation entre régimes obligatoires et complémentaires. Ce module vous permet d'approfondir ces connaissances et de structurer votre analyse des besoins.
L'analyse de la situation du client est déterminante : revenus, charges, personnes à protéger, couverture sociale existante. Vous devez identifier les écarts de protection et proposer des garanties adaptées, en distinguant les besoins d'un salarié, d'un travailleur indépendant ou d'un chef d'entreprise. La prévoyance collective en entreprise obéit à des règles spécifiques que vous devez connaître pour accompagner vos clients professionnels.
Ce module de 5 heures s'inscrit dans le quota annuel de formation professionnelle continue des distributeurs d'assurance. Vous pouvez le combiner avec d'autres modules pour composer un parcours de 15 heures répondant à vos besoins de développement de compétences. Privilégiez une approche pratique : analysez des situations réelles, comparez des contrats, construisez votre argumentation commerciale et préparez-vous à traiter les objections de vos clients.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🛡️
Expertise prévoyance renforcée
Vous maîtrisez les garanties et mécanismes pour conseiller vos clients en protection sociale complémentaire.
💼
Cas pratiques métier
Vous analysez des situations réelles de conseil en prévoyance individuelle et collective.
📋
Obligations de conseil clarifiées
Vous appliquez les règles d'information et de conseil propres à la distribution d'assurance prévoyance.
🎯
Argumentation commerciale adaptée
Vous construisez un discours commercial cohérent avec les besoins et la situation de chaque client.
Compétences acquises
Connaissance des produits et services
Analyse des besoins du client
Conseil et information
Argumentation commerciale
Gestion de la relation client
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Conseillers en gestion de patrimoine
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce module compte pour 5 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 5 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Vous accédez à des supports pédagogiques structurés en quatre blocs thématiques. Vous étudiez les mécanismes de la prévoyance, les garanties, les obligations de conseil et des cas pratiques. Un quiz d'évaluation des acquis clôture la formation.
Vous disposez de supports pédagogiques couvrant les fondamentaux de la prévoyance, les garanties individuelles et collectives, les techniques de conseil et des études de cas. Ces ressources illustrent les situations rencontrées dans la distribution d'assurance.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur les garanties, les mécanismes de prévoyance, les obligations de conseil et les situations pratiques étudiées dans le module.
L'assurance prévoyance couvre les risques liés à la santé et à la vie : incapacité de travail, invalidité, décès, dépendance. Elle complète les prestations de la protection sociale obligatoire par des indemnités journalières, des rentes ou des capitaux.
La prévoyance individuelle est souscrite par une personne pour elle-même. La prévoyance collective est mise en place par l'entreprise au bénéfice de ses salariés, avec des régimes obligatoires ou facultatifs. Les garanties et le financement diffèrent selon le cadre.
Vous examinez sa situation familiale, professionnelle et patrimoniale : revenus, charges, personnes à protéger, couverture sociale existante. Cette analyse permet de proposer des garanties adaptées et de dimensionner les capitaux ou rentes nécessaires.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
