Appliquer les règles de la distribution d'assurance dans la relation client
Identifier les obligations professionnelles et déontologiques des intermédiaires
Analyser les garanties et exclusions des contrats santé et prévoyance
Conseiller un client sur le choix d'un contrat adapté à sa situation
Rédiger les documents d'information précontractuelle conformes
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Cadre juridique de la distribution d'assurance et obligations des intermédiaires
—Devoir de conseil, information du client et protection du consommateur
—Règles déontologiques, conflits d'intérêts et traitement des réclamations
02
DDA – module 5 h : santé (5 h)
—Architecture des contrats santé : garanties de base, options et exclusions
—Analyse des besoins du client et adaptation du contrat à sa situation
—Information précontractuelle, formalisation du conseil et suivi du contrat
03
DDA – module 5 h : prévoyance (5 h)
—Garanties prévoyance : incapacité, invalidité, décès et dépendance
—Évaluation des risques et construction d'une proposition adaptée
—Obligations d'information, remise des documents et gestion des sinistres
Le conseil de l'expert
Les intermédiaires en assurance de personnes exercent dans un environnement réglementaire exigeant. Le respect des obligations professionnelles et la qualité du conseil constituent des enjeux majeurs pour la relation client et la pérennité de votre activité. Ce parcours de 15 heures vous permet de couvrir à la fois le socle commun de connaissances et deux domaines spécialisés en une seule formation structurée.
La combinaison du tronc commun réglementaire avec les modules santé et prévoyance vous donne une vision complète de la distribution en assurance de personnes. Vous actualisez vos connaissances sur le cadre juridique, puis vous les appliquez aux spécificités des contrats santé et prévoyance. Cette approche progressive facilite l'appropriation des règles et leur mise en œuvre dans vos situations professionnelles quotidiennes.
Pour tirer le meilleur parti de ce parcours, prévoyez de suivre les trois blocs dans l'ordre prévu. Prenez le temps d'analyser les cas pratiques proposés et de les rapprocher de vos propres dossiers. Vous renforcerez ainsi votre capacité à conseiller vos clients, à formaliser vos recommandations et à gérer les situations complexes en toute conformité.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Parcours complet en 15 heures
Vous couvrez le tronc commun réglementaire et deux spécialités en assurance de personnes dans un seul parcours structuré.
🎯
Cas pratiques santé et prévoyance
Vous appliquez les règles à des situations concrètes de conseil et de souscription rencontrées au quotidien.
⚖️
Mise à jour réglementaire
Vous actualisez vos connaissances sur les obligations professionnelles et les évolutions du cadre juridique.
🧭
Méthode structurée
Vous suivez une progression logique du cadre général aux spécificités des contrats santé et prévoyance.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire de la distribution
Analyse des besoins en assurance de personnes
Conseil et information du client
Connaissance des garanties santé et prévoyance
Gestion de la relation client
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés des réseaux de distribution
Conseillers en assurance de personnes
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Le parcours se compose de trois blocs successifs : le tronc commun réglementaire, puis les modules santé et prévoyance. Chaque bloc dure 5 heures. Vous progressez dans l'ordre prévu par le programme.
Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque bloc du parcours. Ils présentent le cadre réglementaire, les garanties des contrats et des exemples de situations professionnelles.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur l'ensemble du parcours : tronc commun, santé et prévoyance.
Le parcours couvre les contrats d'assurance santé complémentaire et les contrats de prévoyance incluant les garanties incapacité, invalidité, décès et dépendance. Vous étudiez leur architecture, leurs garanties et leurs exclusions.
Oui. Vous apprenez à remettre les documents d'information précontractuelle, à formaliser le conseil et à respecter les obligations de transparence dans la relation client.
Oui. Le parcours inclut le traitement des réclamations dans le tronc commun et la gestion des sinistres en prévoyance. Vous appliquez les procédures adaptées à chaque situation.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
