Maîtriser le cadre réglementaire applicable à la distribution d'assurance
Identifier les garanties et les mécanismes de la santé collective
Analyser les dispositifs de prévoyance collective et leurs enjeux
Appliquer les règles de conseil et d'information aux contrats collectifs
Distinguer les obligations respectives de l'employeur et de l'assureur
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Cadre juridique de la distribution d'assurance et obligations des intermédiaires
—Devoir de conseil, information du client et traçabilité des opérations
—Protection des données et conformité
02
DDA – module 5 h : santé (5 h)
—Régime général de la Sécurité sociale et complémentaires santé collectives
—Garanties santé, prestations, réseaux de soins et tiers payant
—Conseil en santé collective : analyse des besoins, comparaison des offres et formalisation
03
DDA – module 5 h : prévoyance (5 h)
—Dispositifs de prévoyance collective : incapacité, invalidité, décès et dépendance
—Mécanismes de garantie, assiette des prestations et coordination avec les régimes obligatoires
—Conseil en prévoyance collective : diagnostic des risques, adaptation des garanties et suivi des contrats
Le conseil de l'expert
Les distributeurs d'assurance qui interviennent en santé et prévoyance collectives doivent articuler une double expertise : la maîtrise du cadre réglementaire général de la distribution et la connaissance approfondie des garanties collectives. Ce parcours de 15 heures répond à cette exigence en structurant la montée en compétence autour de trois blocs complémentaires. Le tronc commun réglementaire pose les fondamentaux applicables à toute activité de distribution, puis les deux modules spécialisés permettent d'approfondir les mécanismes propres à la santé et à la prévoyance.
La santé collective et la prévoyance collective présentent des enjeux distincts mais convergents pour les entreprises clientes. La santé collective repose sur des garanties de remboursement de frais de santé, des réseaux de soins et des dispositifs de tiers payant. La prévoyance collective couvre les risques d'incapacité, d'invalidité, de décès et de dépendance, avec des mécanismes de prestations forfaitaires ou indemnitaires. Dans les deux cas, le conseil repose sur l'analyse des besoins de l'entreprise, la comparaison des offres et la formalisation des recommandations.
Ce parcours vous permet de consolider vos pratiques de conseil, de sécuriser vos obligations réglementaires et de renforcer votre valeur ajoutée auprès des entreprises. Vous abordez des situations concrètes rencontrées sur le terrain : analyse d'un contrat santé, diagnostic des besoins en prévoyance, adaptation des garanties aux situations des salariés.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Parcours complet de 15 heures
Trois blocs articulés pour couvrir le tronc commun réglementaire, la santé et la prévoyance collectives.
🎯
Approche opérationnelle
Cas pratiques issus de situations réelles rencontrées auprès des entreprises et de leurs salariés.
🔍
Focus santé et prévoyance
Approfondissement des garanties collectives, des mécanismes de prestations et du conseil client.
✅
Évaluation des acquis
Quiz en fin de formation pour valider la maîtrise des connaissances et des compétences.
Compétences acquises
Cadre réglementaire de la distribution
Santé collective
Prévoyance collective
Conseil et information
Conformité et traçabilité
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés des réseaux de distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Le parcours dure 15 heures, réparties en trois blocs de 5 heures chacun : tronc commun réglementaire, santé collective et prévoyance collective.
Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque bloc du parcours, conçus pour faciliter l'apprentissage et la mise en pratique des connaissances.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation pour valider la maîtrise des compétences développées dans les trois blocs du parcours.
Le parcours comprend le tronc commun réglementaire DDA de 5 heures, un module de 5 heures consacré à la santé collective et un module de 5 heures dédié à la prévoyance collective.
Le module santé couvre le régime général de la Sécurité sociale, les complémentaires santé collectives, les garanties, les prestations, les réseaux de soins, le tiers payant et le conseil en santé collective.
Le module prévoyance aborde l'incapacité, l'invalidité, le décès et la dépendance, les mécanismes de garantie, l'assiette des prestations, la coordination avec les régimes obligatoires et le conseil en prévoyance collective.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
