Identifier les caractéristiques des produits d'épargne retraite
Appliquer les règles fiscales et sociales de l'épargne retraite
Analyser la situation d'un client et ses besoins en matière de retraite
Proposer des solutions d'épargne retraite adaptées au profil du client
Expliquer les modalités de sortie et les options de liquidation
Programme détaillé
4 modules · 5 heures
01
Le cadre de l'épargne retraite
—Les enjeux de la retraite et les besoins des épargnants
—Les différents régimes de retraite et leur articulation
—Le cadre juridique et réglementaire de l'épargne retraite
—Les acteurs du marché de l'épargne retraite
02
Les produits d'épargne retraite
—Les plans d'épargne retraite individuels et collectifs
—Les supports d'investissement et leur fonctionnement
—Les garanties et options proposées aux épargnants
—La gestion des contrats et les arbitrages possibles
03
La fiscalité de l'épargne retraite
—Le régime fiscal des versements et de l'épargne constituée
—La fiscalité applicable aux sorties en capital et en rente
—Les prélèvements sociaux et leur impact
—Les cas de déblocage anticipé et leurs conséquences fiscales
04
Le conseil en épargne retraite
—L'analyse de la situation patrimoniale et des objectifs du client
—La construction d'une recommandation personnalisée
—La présentation des solutions et l'accompagnement du client
—Le suivi du contrat et l'adaptation de la stratégie dans le temps
Le conseil de l'expert
L'épargne retraite représente un enjeu majeur pour vos clients et un levier de développement pour votre activité. Ce module vous donne les clés pour maîtriser les produits, comprendre la fiscalité et construire des recommandations adaptées. Vous apprenez à analyser la situation de chaque client, à identifier ses besoins spécifiques et à lui proposer des solutions cohérentes avec ses objectifs de retraite et sa situation patrimoniale.
La réussite de votre conseil repose sur votre capacité à expliquer clairement les mécanismes de l'épargne retraite, les options de sortie et les conséquences fiscales. Vos clients attendent de vous une expertise technique et une approche pédagogique. Ce module vous permet de développer ces deux dimensions en travaillant sur des cas pratiques et des situations réelles.
Ce module de 5 heures s'inscrit dans votre parcours de formation professionnelle continue. Vous pouvez le combiner avec d'autres modules thématiques pour approfondir vos compétences sur les segments qui correspondent à votre activité et aux attentes de votre clientèle. Une formation ciblée vous permet de renforcer votre positionnement et de répondre avec précision aux questions de vos clients.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🎯
Expertise ciblée sur l'épargne retraite
Vous développez une compétence spécifique sur un segment clé du marché de l'assurance et répondez aux attentes de vos clients.
📊
Cas pratiques et situations réelles
Vous travaillez sur des profils clients variés et des situations concrètes pour affiner votre méthode de conseil.
⚖️
Maîtrise du cadre fiscal et juridique
Vous comprenez les règles applicables et savez les expliquer clairement à vos clients pour les aider dans leurs décisions.
🔄
Approche globale du conseil retraite
Vous intégrez l'épargne retraite dans une vision patrimoniale d'ensemble et accompagnez vos clients sur le long terme.
Compétences acquises
Connaissance des produits d'épargne retraite
Maîtrise de la fiscalité de l'épargne retraite
Analyse des besoins du client
Construction d'une recommandation personnalisée
Communication et pédagogie
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés des entreprises de distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce module compte pour 5 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 5 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Ce module dure 5 heures. Il peut être suivi seul ou combiné avec d'autres modules pour composer votre parcours de 15 heures de formation professionnelle continue.
La formation se déroule à distance. Vous disposez de supports pédagogiques pour étudier les quatre blocs du programme. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Oui, ce module de 5 heures peut être associé à un tronc commun réglementaire et à d'autres modules thématiques pour atteindre les 15 heures minimum de formation professionnelle continue par an.
Le module couvre les plans d'épargne retraite individuels et collectifs, leurs supports d'investissement, les garanties proposées et les modalités de gestion. Vous étudiez également les différentes options de sortie en capital ou en rente.
Oui, un bloc entier est consacré à la fiscalité. Vous apprenez le régime fiscal des versements, de l'épargne constituée et des sorties, ainsi que les prélèvements sociaux et les cas de déblocage anticipé.
Vous apprenez à analyser la situation patrimoniale de vos clients, à identifier leurs besoins en matière de retraite et à construire une recommandation personnalisée. Vous travaillez sur des cas pratiques pour affiner votre méthode de conseil.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
