Appliquer les règles de protection de la clientèle dans la distribution d'assurance
Analyser les mécanismes de l'assurance vie et de la capitalisation
Distinguer les dispositifs d'épargne retraite et leurs régimes fiscaux
Conseiller un client sur un contrat adapté à sa situation patrimoniale
Identifier les obligations déclaratives et les formalités de souscription
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Protection de la clientèle : devoir de conseil, information précontractuelle, gestion des réclamations
—Obligations de vigilance et procédures de déclaration applicables aux intermédiaires
—Règles de bonne conduite et responsabilité professionnelle des distributeurs
02
DDA – module 5 h : assurance vie et capitalisation (5 h)
—Mécanismes juridiques et fiscaux de l'assurance vie : supports en euros, unités de compte, clause bénéficiaire
—Analyse des contrats de capitalisation : différences avec l'assurance vie, transmission, fiscalité
—Cas pratiques de conseil patrimonial : arbitrages, rachats, optimisation successorale
03
DDA – module 5 h : épargne retraite (5 h)
—Dispositifs d'épargne retraite : PER individuel, PER collectif, PER obligatoire
—Régimes fiscaux et sociaux : déductibilité des versements, imposition des sorties en rente ou en capital
—Accompagnement du client : choix du support, cas de déblocage anticipé, stratégie de sortie
Le conseil de l'expert
Les intermédiaires en assurance évoluent dans un cadre réglementaire exigeant. Ce parcours de 15 heures vous permet de couvrir les compétences attendues en matière de protection de la clientèle, d'assurance vie et d'épargne retraite. Vous consolidez vos pratiques de conseil et sécurisez vos recommandations face à des clients de plus en plus informés.
L'assurance vie et l'épargne retraite constituent des leviers patrimoniaux majeurs. Maîtriser les mécanismes de capitalisation, les régimes fiscaux des PER et les stratégies de sortie vous positionne comme un interlocuteur de confiance. Les cas pratiques vous préparent aux situations de conseil que vous rencontrez au quotidien : arbitrages, rachats, optimisation successorale, déblocage anticipé.
Ce parcours répond aux exigences réglementaires applicables à la distribution d'assurance. Il s'inscrit dans une démarche de professionnalisation continue et vous aide à maintenir votre niveau d'expertise dans un environnement réglementaire structuré.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📚
Programme complet en 15 heures
Tronc commun réglementaire et deux modules spécialisés pour couvrir l'ensemble des compétences attendues.
🎯
Cas pratiques métier
Situations de conseil patrimonial, analyse de contrats, arbitrages et stratégies de sortie adaptées aux besoins clients.
⚖️
Contenu aligné sur la réglementation
Programme structuré selon les exigences réglementaires applicables à la distribution d'assurance.
🖥️
Formation à distance accessible
Supports pédagogiques et quiz d'évaluation pour valider vos acquis à l'issue du parcours.
Compétences acquises
Protection de la clientèle
Obligations de vigilance
Assurance vie et capitalisation
Épargne retraite
Conseil patrimonial
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Conseillers en gestion de patrimoine
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Le parcours se compose de trois blocs successifs : le tronc commun réglementaire de 5 heures, puis deux modules de 5 heures chacun consacrés à l'assurance vie et à l'épargne retraite. Vous suivez la formation à distance.
Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque bloc du parcours. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Vous répondez à un quiz d'évaluation en fin de formation. Ce quiz porte sur l'ensemble des trois blocs et permet de valider vos acquis.
Le module épargne retraite couvre le PER individuel, le PER collectif et le PER obligatoire, ainsi que leurs régimes fiscaux et sociaux, les cas de déblocage anticipé et les stratégies de sortie en rente ou en capital.
Oui, le tronc commun réglementaire inclut les obligations de vigilance et les procédures de déclaration applicables aux intermédiaires en assurance.
Le module assurance vie et capitalisation détaille les mécanismes juridiques et fiscaux propres à chaque contrat, notamment en matière de transmission, de clause bénéficiaire et d'optimisation successorale.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
