Maîtriser les règles applicables à la distribution d'assurance
Appliquer le devoir de conseil et les exigences de gouvernance produit
Identifier les obligations des fonctions de support à la distribution
Analyser des situations concrètes de distribution et proposer des solutions adaptées
Sécuriser vos pratiques professionnelles au regard du cadre réglementaire
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Cadre juridique de la distribution d'assurance et statuts des intermédiaires
—Règles de conduite professionnelle et protection de la clientèle
—Obligations déclaratives, traçabilité et conservation des documents
02
DDA – module 5 h : devoir de conseil et gouvernance produit (5 h)
—Devoir de conseil : recueil des besoins, analyse et formalisation
—Gouvernance produit : conception, validation et distribution des produits d'assurance
—Cas pratiques : adapter le conseil aux profils clients et aux produits distribués
03
Fonctions de support à la distribution : obligations et bonnes pratiques (5 h)
—Rôle et responsabilités des fonctions de support dans la chaîne de distribution
—Obligations de formation, de contrôle et de reporting
—Bonnes pratiques pour sécuriser les processus internes et la relation client
Le conseil de l'expert
Les salariés de la distribution d'assurance évoluent dans un environnement réglementaire exigeant. Le cadre applicable impose des règles de conduite strictes, un devoir de conseil formalisé et une gouvernance produit rigoureuse. Les fonctions de support jouent un rôle clé dans la sécurisation des processus et la conformité des pratiques. Ce parcours de 15 heures vous permet de maîtriser l'ensemble de ces dimensions.
Nous vous recommandons de suivre les trois modules dans l'ordre prévu. Le tronc commun réglementaire pose les fondamentaux indispensables. Le module sur le devoir de conseil et la gouvernance produit vous donne les outils pour analyser les besoins clients et distribuer les produits dans le respect des exigences. Le module sur les fonctions de support complète le parcours en abordant les obligations internes et les bonnes pratiques de contrôle.
Prenez le temps de traiter les cas pratiques proposés. Ils vous aident à transposer les connaissances dans votre activité quotidienne et à anticiper les situations délicates. Les supports pédagogiques constituent une base documentaire utile pour vos missions. Si vous exercez plusieurs fonctions, identifiez les points de vigilance propres à chaque rôle et adaptez votre organisation en conséquence.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📚
Programme complet en 15 heures
Tronc commun réglementaire, devoir de conseil et fonctions de support réunis dans un parcours structuré.
⚖️
Approche juridique et opérationnelle
Articulation entre cadre réglementaire et mise en pratique dans vos missions quotidiennes.
🎯
Cas pratiques métier
Situations concrètes de distribution pour ancrer les connaissances et sécuriser vos pratiques.
🔄
Parcours progressif et cohérent
Trois modules complémentaires pour couvrir l'ensemble des compétences attendues dans la distribution.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire de la distribution d'assurance
Application du devoir de conseil
Gouvernance produit
Gestion des fonctions de support
Analyse de situations professionnelles
Public, prérequis et modalités
Public visé
Salariés de compagnies d'assurance
Salariés de mutuelles
Collaborateurs de cabinets de courtage
Salariés d'agences générales
Personnels exerçant des fonctions de support à la distribution
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Le parcours dure 15 heures, réparties en trois modules de 5 heures chacun : tronc commun réglementaire, devoir de conseil et gouvernance produit, fonctions de support.
Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque module. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Oui, le parcours est dispensé à distance. Vous suivez les trois modules dans l'ordre prévu par le programme.
Le tronc commun couvre le cadre juridique de la distribution d'assurance, les statuts des intermédiaires, les règles de conduite professionnelle, la protection de la clientèle et les obligations déclaratives et de traçabilité.
Oui. Le module dédié détaille le recueil des besoins, l'analyse de la situation du client, la formalisation du conseil et la gouvernance produit. Des cas pratiques permettent d'appliquer ces exigences à des profils clients variés.
Oui. Le troisième module présente le rôle et les responsabilités des fonctions de support, leurs obligations de formation, de contrôle et de reporting, ainsi que les bonnes pratiques pour sécuriser les processus internes.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
