Identifier les obligations liées au devoir de conseil
Structurer une recommandation adaptée au profil du client
Appliquer les règles de gouvernance produit
Documenter et tracer le conseil fourni
Détecter les situations à risque et adapter sa pratique
Programme détaillé
4 modules · 5 heures
01
Le devoir de conseil : cadre et obligations
—Périmètre et fondements du devoir de conseil
—Analyse des besoins et de la situation du client
—Contenu et formalisation de la recommandation
—Traçabilité et conservation des éléments du conseil
02
Mise en œuvre opérationnelle du conseil
—Recueil des informations nécessaires
—Adaptation du conseil au profil et aux attentes
—Cas pratiques : situations courantes et complexes
—Gestion des refus ou des demandes non adaptées
03
Gouvernance produit : principes et application
—Objectifs et acteurs de la gouvernance produit
—Marché cible et compatibilité produit-client
—Rôle du distributeur dans le dispositif
—Remontée d'informations et suivi des produits
04
Sécurisation des pratiques et prévention des risques
—Situations à risque et points de vigilance
—Articulation entre conseil et gouvernance produit
—Documentation et justification des choix
—Cas pratiques de synthèse
Le conseil de l'expert
Le devoir de conseil et la gouvernance produit constituent deux piliers complémentaires de la réglementation applicable aux distributeurs d'assurance. Le premier impose une recommandation personnalisée fondée sur l'analyse des besoins et de la situation du client. Le second encadre la conception, le suivi et la distribution des produits pour assurer leur adéquation avec le marché cible. Maîtriser ces deux dispositifs permet de sécuriser vos pratiques et de renforcer la qualité de votre accompagnement.
La traçabilité est un enjeu central. Documentez systématiquement les informations recueillies, les éléments d'analyse, la recommandation formulée et les choix du client. Cette documentation protège le client, sécurise votre responsabilité et facilite les contrôles. En cas de refus ou de demande inadaptée, formalisez les raisons et les explications fournies. La traçabilité ne se limite pas à une formalité : elle structure votre démarche de conseil et renforce la confiance.
La gouvernance produit vous concerne directement. Vous devez vérifier que le produit proposé correspond au marché cible défini par le concepteur et remonter les informations utiles sur les ventes, les réclamations ou les inadéquations constatées. Cette collaboration entre distributeurs et concepteurs améliore la qualité des produits et protège les clients. Intégrez ces réflexes dans votre pratique quotidienne pour articuler conseil individuel et gouvernance collective.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🎯
Approche opérationnelle
Des cas pratiques tirés de situations réelles pour ancrer les réflexes professionnels.
📋
Outils de traçabilité
Méthodes concrètes pour documenter et sécuriser vos recommandations.
🔍
Analyse des risques
Identification des situations sensibles et adaptation de votre pratique.
🤝
Lien conseil-gouvernance
Articulation claire entre vos obligations de conseil et les exigences de gouvernance produit.
Compétences acquises
Recueil et analyse des besoins
Formulation du conseil
Application de la gouvernance produit
Documentation et traçabilité
Gestion des situations complexes
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce module compte pour 5 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 5 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Ce module dure 5 heures. Il peut être suivi seul ou intégré dans un parcours de 15 heures pour répondre aux exigences annuelles de formation professionnelle continue des distributeurs d'assurance.
La formation se déroule à distance. Vous accédez aux supports pédagogiques et progressez dans le programme. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Vous disposez de supports pédagogiques structurés qui présentent le cadre réglementaire, les méthodes opérationnelles et les cas pratiques. Ces supports accompagnent votre progression tout au long du module.
Le devoir de conseil porte sur la recommandation personnalisée que vous formulez au client après analyse de ses besoins. La gouvernance produit concerne la conception, le suivi et la distribution des produits pour assurer leur adéquation avec le marché cible. Les deux dispositifs se complètent : la gouvernance produit encadre les produits que vous distribuez, le devoir de conseil guide votre recommandation individuelle.
Oui. Le programme détaille les éléments à recueillir, à conserver et à formaliser pour tracer votre conseil. Vous verrez comment documenter l'analyse des besoins, la recommandation formulée et les choix du client, y compris en cas de refus ou de demande non adaptée.
Le module intègre des cas pratiques tirés de situations courantes et complexes rencontrées par les distributeurs. Vous analysez des profils clients variés, des demandes inadaptées, des situations à risque et vous appliquez les règles de conseil et de gouvernance produit.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
