Pack de 22 heures associant la formation continue DDA (15 h) et la formation continue IOBSP crédit immobilier (7 h) pour répondre à deux obligations distinctes.
Maîtriser les règles de distribution applicables aux contrats d'assurance
Appliquer les obligations d'information et de conseil en assurance
Identifier les spécificités du crédit immobilier et les obligations de l'IOBSP
Analyser la solvabilité de l'emprunteur et respecter les règles de crédit responsable
Rédiger les documents réglementaires en assurance et en crédit immobilier
Programme détaillé
4 modules · 22 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Cadre réglementaire de la distribution d'assurances et obligations de l'intermédiaire
—Devoir de conseil, information précontractuelle et formalisation du contrat
—Protection du consommateur et traitement des réclamations
02
Deux modules DDA de 5 h au choix (10 h)
—Approfondissement de deux domaines d'assurance selon votre activité
—Analyse de situations pratiques et cas de distribution spécifiques
—Application des règles de conseil et de conformité dans chaque domaine
03
DCI – module A (3 h 30) (3 h 30)
—Cadre réglementaire du crédit immobilier et rôle de l'IOBSP
—Analyse de la solvabilité de l'emprunteur et vérification de la capacité de remboursement
—Information précontractuelle et remise de la fiche d'information standardisée européenne
04
DCI – module B (3 h 30) (3 h 30)
—Montage du dossier de crédit immobilier et constitution des pièces justificatives
—Garanties du prêt immobilier et assurance emprunteur
—Formalisation du contrat de crédit et obligations post-contractuelles
Le conseil de l'expert
Vous exercez une double activité d'intermédiation en crédit immobilier et en assurance. Vous devez donc répondre à deux obligations distinctes : 7 heures par an pour le crédit immobilier et 15 heures par an pour la distribution d'assurances. Les heures de l'une ne se substituent pas à celles de l'autre. Ce pack vous permet de regrouper ces deux formations en une seule inscription, sans perdre de temps en démarches administratives.
Commencez par le tronc commun DDA, qui pose les bases réglementaires de la distribution d'assurances. Choisissez ensuite deux modules DDA correspondant à votre activité réelle : assurance emprunteur, assurance de biens, prévoyance ou autre. Enchaînez avec les deux modules DCI, qui couvrent l'analyse de solvabilité, le montage du dossier de crédit immobilier, les garanties et la formalisation du contrat. Vous consolidez ainsi vos connaissances dans les deux domaines et actualisez vos pratiques commerciales.
Si vous intervenez également en regroupement de crédits ou en crédit à la consommation, prévoyez une formation complémentaire : ces activités appellent une formation d'une durée suffisante, distincte des 7 heures DCI.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🎯
Deux obligations en un seul pack
Vous suivez en une seule inscription les 15 heures DDA et les 7 heures DCI, sans multiplier les démarches administratives.
🔍
Cas pratiques en assurance et crédit
Vous analysez des situations concrètes de distribution d'assurances et de montage de dossiers de crédit immobilier.
📋
Maîtrise des documents réglementaires
Vous apprenez à rédiger et remettre les fiches d'information, documents précontractuels et supports de conseil.
⚖️
Actualisation des connaissances
Vous actualisez vos connaissances sur les règles de protection du consommateur en assurance et en crédit immobilier.
Compétences acquises
Distribution d'assurances
Crédit immobilier
Information précontractuelle
Conseil au client
Conformité réglementaire
Public, prérequis et modalités
Public visé
IOBSP inscrits au registre
Salariés d'IOBSP intervenant en crédit immobilier
Intermédiaires distribuant assurances et crédits immobiliers
Conseillers en gestion de patrimoine exerçant une activité d'intermédiation
Prérequis
Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : IOBSP et leurs salariés. Prérequis : Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Ce pack associe la formation continue DDA (15 heures par an minimum, art. R512-13-1 du Code des assurances) et la formation continue IOBSP (7 heures par an pour le crédit immobilier). Ce sont deux obligations distinctes : les heures de l'une ne remplacent pas celles de l'autre.
Format : Formation à distance, d'une durée de 22 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous suivez les quatre blocs dans l'ordre : tronc commun DDA, deux modules DDA au choix, puis les deux modules DCI. Des supports pédagogiques accompagnent chaque bloc.
Un quiz d'évaluation des acquis a lieu en fin de formation. Il porte sur l'ensemble des contenus DDA et DCI abordés dans le pack.
Vous organisez votre progression dans les quatre blocs. L'essentiel est de compléter l'ensemble du pack pour valider les 22 heures.
Les IOBSP qui distribuent également des assurances doivent répondre à deux obligations distinctes. Ce pack vous permet de suivre les 15 heures DDA et les 7 heures DCI en une seule inscription, sans multiplier les démarches.
Vous choisissez deux modules de 5 heures chacun parmi les domaines d'assurance correspondant à votre activité. Le choix s'effectue au moment de l'inscription ou en début de formation.
Non. Les 7 heures DCI portent exclusivement sur le crédit immobilier. Pour le regroupement de crédits ou le crédit à la consommation, une formation d'une durée suffisante est requise, mais elle ne fait pas partie de ce pack.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
