Appliquer les règles de distribution d'assurance dans votre activité quotidienne
Analyser les besoins d'un emprunteur et proposer une couverture adaptée
Formaliser un devoir de conseil selon les exigences réglementaires
Identifier les obligations liées à la gouvernance produit
Distinguer les différents contrats d'assurance emprunteur et leurs garanties
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Règles de distribution d'assurance et obligations des intermédiaires
—Devoir d'information, de conseil et traitement des réclamations
—Obligations réglementaires des distributeurs d'assurance
02
DDA – module 5 h : assurance emprunteur (5 h)
—Caractéristiques des contrats d'assurance emprunteur et garanties associées
—Analyse des besoins de l'emprunteur et adaptation de la couverture
—Formalisation du conseil et remise des documents réglementaires
03
DDA – module 5 h : devoir de conseil et gouvernance produit (5 h)
—Mise en œuvre du devoir de conseil et traçabilité des recommandations
—Gouvernance produit : conception, validation et suivi des produits d'assurance
—Obligations des distributeurs dans le processus de gouvernance
Le conseil de l'expert
Les distributeurs d'assurance doivent suivre au moins 15 heures de formation professionnelle continue par an, conformément au Code des assurances. Ce parcours répond à cette exigence en combinant le tronc commun réglementaire et deux modules de spécialisation. Vous couvrez ainsi les fondamentaux de la distribution et approfondissez deux domaines clés : l'assurance emprunteur et le devoir de conseil.
L'assurance emprunteur représente un segment important de votre activité. Vous devez analyser les besoins de vos clients emprunteurs, proposer une couverture adaptée et formaliser votre conseil. Le module dédié vous permet de maîtriser les garanties, de comprendre les attentes des emprunteurs et de sécuriser vos pratiques.
Le devoir de conseil et la gouvernance produit structurent votre relation client et votre collaboration avec les assureurs. Vous apprenez à tracer vos recommandations, à respecter vos obligations dans le processus de gouvernance et à renforcer la qualité de votre conseil. Ce parcours vous donne les outils pour exercer votre activité en conformité avec la réglementation.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Programme structuré en trois modules
Tronc commun réglementaire, assurance emprunteur et devoir de conseil : une progression logique sur 15 heures.
🏠
Spécialisation assurance emprunteur
Vous maîtrisez les garanties, analysez les besoins et conseillez vos clients emprunteurs en toute sécurité juridique.
⚖️
Devoir de conseil et gouvernance produit
Vous formalisez vos recommandations et comprenez les obligations liées à la gouvernance des produits d'assurance.
💼
Cas pratiques de distribution
Vous appliquez les règles à des situations concrètes de votre activité de distributeur d'assurance.
Compétences acquises
Distribution d'assurance
Assurance emprunteur
Devoir de conseil
Gouvernance produit
Conformité réglementaire
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Le parcours dure 15 heures, réparties en trois modules : un tronc commun réglementaire de 5 heures, un module assurance emprunteur de 5 heures et un module devoir de conseil et gouvernance produit de 5 heures.
Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque module. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
La formation se déroule à distance. Vous suivez les trois modules dans l'ordre du programme et validez vos acquis par un quiz d'évaluation en fin de formation.
Le module couvre les caractéristiques des contrats d'assurance emprunteur, les garanties associées et les modalités d'analyse des besoins de l'emprunteur. Vous apprenez à adapter la couverture et à formaliser votre conseil.
Oui, le troisième module détaille les obligations des distributeurs dans le processus de gouvernance produit : conception, validation et suivi des produits d'assurance que vous proposez à vos clients.
Le tronc commun aborde les obligations réglementaires des distributeurs d'assurance, les règles de distribution et le traitement des réclamations.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
