Comprendre les fondamentaux de la prévoyance individuelle
Identifier les besoins spécifiques des clients
Proposer des solutions adaptées en cas d'invalidité
Maîtriser les contrats d'assurance décès
Évaluer l'impact fiscal des solutions de prévoyance
Programme détaillé
4 modules · 28 heures
01
Fondamentaux de la prévoyance
—Définition et enjeux de la prévoyance
—Types de risques couverts
—Réglementation en matière de prévoyance
02
Analyse des besoins clients
—Évaluation des situations familiales et professionnelles
—Identification des risques spécifiques
—Études de cas pratiques
03
Solutions d'assurance
—Contrats d'assurance invalidité
—Contrats d'assurance décès
—Comparaison des offres du marché
04
Aspects fiscaux et juridiques
—Impact fiscal des solutions de prévoyance
—Clauses spécifiques des contrats
—Gestion des litiges et recours
Le conseil de l'expert
L'objectif pédagogique essentiel de cette formation "Prévoyance individuelle" est de maîtriser les contrats d'assurance décès. Ce module clé permet aux participants de comprendre les enjeux cruciaux liés à la prévoyance individuelle, en les aidant à identifier les caractéristiques spécifiques des contrats et à les adapter aux besoins de leurs clients. Cette connaissance approfondie constitue un atout majeur pour les conseillers et les CGP, leur permettant d'offrir des solutions pertinentes et efficaces.
Un défi fréquent rencontré par les apprenants dans ce domaine est la difficulté à identifier précisément les besoins spécifiques des clients en matière de prévoyance. Souvent, les conseillers se concentrent sur les produits plutôt que sur les attentes et les situations individuelles des clients. Cette formation aborde cette problématique en offrant des outils et des méthodes d'analyse des besoins, garantissant une approche personnalisée et adaptée.
Cette formation se distingue par son approche pratique et ciblée, qui combine des éléments théoriques avec des études de cas concrets. Contrairement à d'autres formations qui peuvent rester trop générales, celle-ci s'attache à fournir des solutions concrètes et des outils d'évaluation spécifiques, permettant aux participants de se sentir réellement confiants dans la proposition de solutions adaptées, notamment en cas d'invalidité.
Pour tirer le maximum de cette formation, je vous recommande de vous engager activement lors des sessions et de participer aux échanges avec vos pairs. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences. Cette interaction enrichira vos apprentissages et vous permettra de mieux assimiler les concepts abordés, tout en développant un réseau professionnel précieux dans le domaine de la prévoyance individuelle.
Pourquoi choisir cette formation en finance
🛡️
Protection financière
Comprenez les enjeux de la prévoyance individuelle pour sécuriser vos clients.
📚
Connaissance des produits
Familiarisez-vous avec les différents produits d'assurance disponibles.
👥
Conseil éclairé
Devenez un conseiller avisé pour vos clients en matière de prévoyance.
🔍
Analyse des besoins
Apprenez à analyser les besoins de vos clients pour des conseils sur mesure.
Compétences acquises
Compréhension des fondamentaux de la prévoyance individuelle
Expliquer les concepts clés et l'importance de la prévoyance individuelle pour les clients.
Analyse des besoins spécifiques des clients
Évaluer et identifier les besoins de prévoyance en fonction de la situation personnelle et professionnelle des clients.
Proposition de solutions d'assurance adaptées
Recommander des produits d'assurance en cas d'invalidité qui répondent aux besoins identifiés des clients.
Maîtrise des contrats d'assurance décès
Interpréter et expliquer les différents types de contrats d'assurance décès disponibles sur le marché.
Évaluation de l'impact fiscal des solutions de prévoyance
Analyser les implications fiscales des produits de prévoyance et conseiller les clients sur les options les plus avantageuses.
Connaissance des aspects juridiques liés à la prévoyance
Identifier les dispositions légales qui régissent les contrats de prévoyance individuelle.
Élaboration d'un dossier de prévoyance personnalisé
Créer un dossier complet pour chaque client, intégrant les solutions de prévoyance adaptées et les recommandations fiscales.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
CGP
Prérequis
Aucun prérequis spécifique.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a pu analyser les besoins spécifiques d'un client et lui proposer un contrat d'assurance invalidité adapté. »
« Un autre participant a utilisé ses nouvelles compétences pour évaluer l'impact fiscal d'une solution de prévoyance pour un couple. »
Questions fréquentes
Elle est destinée aux conseillers et CGP.
La formation est proposée en présentiel.
La formation s'étend sur 2 jours.
Oui, une évaluation est réalisée à la fin de la formation.
La formation utilise une approche mixte combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des simulations, permettant aux participants de mettre en application les concepts appris en situation réelle.
La formation se déroule sur 28 heures, avec un rythme équilibré entre théorie et pratique. En moyenne, 60% du temps est consacré à des apports théoriques et 40% à des travaux pratiques, incluant des mises en situation et des discussions de cas concrets.
Les participants disposent de manuels de formation, de supports numériques, ainsi que d'outils interactifs tels que des quiz et des études de cas. De plus, des sessions de questions-réponses sont organisées pour favoriser l'échange et l'approfondissement des connaissances.
Cette formation est destinée à un public de niveau intermédiaire. Il est recommandé d'avoir des connaissances de base en finance et en assurance, ainsi qu'une expérience préalable en conseil financier ou en gestion de patrimoine.
À l'issue de la formation, vous serez capable de comprendre les fondamentaux de la prévoyance individuelle, d'analyser les besoins spécifiques de vos clients, de proposer des solutions d'assurance adaptées en cas d'invalidité, de maîtriser les contrats d'assurance décès, et d'évaluer l'impact fiscal des solutions de prévoyance.
Cette formation est conçue pour les conseillers et les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) souhaitant approfondir leurs connaissances en prévoyance individuelle. Le format est intra-entreprise, ce qui signifie que la formation peut être dispensée directement dans votre entreprise, adaptée à vos besoins spécifiques.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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