Programme de la formation
Gérer les risques clients et éviter les impayés efficacement

• Fondamentaux du Credit Management et enjeux

  - Définition et rôle du Credit Manager dans l'entreprise
  - Liens entre gestion du risque client, trésorerie et rentabilité
  - Les différents types de crédits clients et leurs spécificités
  - Environnement légal et réglementaire du crédit inter-entreprises

• Analyse financière et scoring client

  - Lecture et interprétation des bilans et comptes de résultat
  - Ratios clés de solvabilité et de rentabilité
  - Outils et sources d'information pour l'analyse financière
  - Concepts de scoring interne et externe : méthodes et limites

• Évaluation des risques client et limites de crédit

  - Identification et classification des risques (pays, secteur, entreprise)
  - Définition et mise en place des limites de crédit client
  - Méthodes et outils d'aide à la décision (matrices, grilles)
  - Prise en compte des garanties et assurances crédit

• Politiques de crédit et conditions générales de vente

  - Élaboration d'une politique de crédit client efficace
  - Clauses essentielles des Conditions Générales de Vente (CGV)
  - Implémentation des procédures internes de validation/refus
  - Communication et sensibilisation internes aux risques clients

• Prévention des impayés et relance préventive

  - Processus de facturation et suivi des échéances
  - Alertes précoces et indicateurs de dégradation
  - Techniques de relance amiable préventive (téléphone, e-mail)
  - Gestion des litiges commerciaux bloquant les paiements

• Recouvrement amiable des créances

  - Stratégies de relance amiable : escalade et scénarios
  - Outils et supports pour la relance personnalisée
  - Négociation de plans d'apurement et suivi des engagements
  - Aspects psychologiques et communication assertive en recouvrement

• Recouvrement contentieux et procédures judiciaires

  - Cadre légal du recouvrement forcé (mise en demeure, injonction)
  - Rôle et choix des acteurs (huissiers, avocats)
  - Principales procédures judiciaires de recouvrement
  - Suivi des procédures et gestion des créances irrécouvrables

• Outils, indicateurs et optimisation de la performance

  - Tableaux de bord et indicateurs clés de performance (DSO, impayés)
  - Systèmes d'information et logiciels de Credit Management
  - Audits internes et amélioration continue du processus crédit
  - Bonnes pratiques et retours d'expérience du Credit Manager
  ## Compétences de la formation