Formation Blanchiment et financement du terrorisme : Maîtriser l'AML et le KYC
Acquérez les fondamentaux de l'Anti-Money Laundering (AML) et du Know Your Customer (KYC). Comprenez les risques de blanchiment et de financement du terrorisme. Mettez en œuvre les procédures KYC pour une conformité optimale. Découvrez les obligations réglementaires et les bonnes pratiques. Protégez votre organisation des risques financiers et réputationnels.
Identifier les risques de blanchiment et de financement du terrorisme dans votre organisation
Appliquer les procédures de Know Your Customer (KYC) pour une conformité optimale
Détecter et signaler les activités suspectes liées au blanchiment et au financement du terrorisme
Assurer la conformité réglementaire AML/CFT et protéger votre organisation des risques financiers et réputationnels
Programme détaillé
4 modules · 7 heures
01
Introduction à l'AML et au KYC : Fondamentaux et Enjeux
—Définition et distinctions AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism)
—Historique et évolution des réglementations anti-blanchiment
—Les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme pour les organisations
—Cadre réglementaire international et européen (FATF, Directives UE)
02
Les Principes du KYC : Identification et Vérification
—Les objectifs du KYC (Know Your Customer)
—Processus d'identification et de vérification des clients (personnes physiques et morales)
—Collecte et traitement des données clients : exigences et conformité RGPD
—Diligence raisonnable et due diligence renforcée (EDD)
03
Détection et Gestion des Suspiscions de Blanchiment
—Typologies de blanchiment d'argent et indicateurs de fraude
—Techniques de surveillance transactionnelle et d'analyse des comportements
—Les obligations de déclaration de soupçon (TRACFIN, cellules de renseignement financier)
—Gestion des alertes et des cas suspects : procédures internes et mesures correctives
04
Conformité AML/CFT : Obligations et Bonnes Pratiques
—Rôle et responsabilités des acteurs : responsable conformité, collaborateurs
—Mise en place et suivi d'un programme de conformité AML/CFT
—Formation et sensibilisation du personnel aux risques AML/KYC
—Audits internes, contrôles externes et sanctions en cas de non-conformité
Le conseil de l'expert
Dans le cadre de notre formation sur le blanchiment et le financement du terrorisme, un des objectifs pédagogiques essentiels est d'apprendre à détecter et signaler les activités suspectes liées au blanchiment. Cette compétence est cruciale pour assurer la sécurité de votre organisation face à des menaces potentielles. En intégrant ces connaissances, vous serez mieux préparé à naviguer dans un environnement réglementaire complexe.
Un défi fréquent rencontré par les professionnels de la conformité est la difficulté à appliquer efficacement les procédures de Know Your Customer (KYC). Beaucoup d'apprenants ont tendance à se concentrer sur la documentation plutôt que sur la compréhension des risques liés aux clients. Cela peut mener à des lacunes dans la détection des comportements à risque, compromettant ainsi la conformité de l'organisation et son intégrité.
Cette formation se distingue par son approche pratique et interactive, qui combine théorie et études de cas concrets. Contrairement à d'autres programmes, nous nous concentrons non seulement sur les obligations réglementaires, mais aussi sur l'application des bonnes pratiques dans des scénarios réels. Cela permet aux participants de développer une compréhension approfondie et immédiatement applicable des enjeux de l'AML et du KYC dans leur quotidien professionnel.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est fortement recommandé de venir avec des exemples concrets de situations rencontrées dans votre organisation. Cela facilitera les échanges et les discussions, vous permettant d'appliquer directement les enseignements à votre contexte spécifique. Soyez proactif, engagez-vous dans les exercices pratiques, et n'hésitez pas à poser des questions pour enrichir votre expérience d'apprentissage.
Pourquoi choisir cette formation en responsabilité sociétale et environnementale
🎯
Expertise ciblée
Cette formation aborde directement les enjeux d'AML et KYC, permettant aux professionnels de se familiariser avec les défis spécifiques du secteur financier.
🔍
Détection des activités suspectes
Apprenez à identifier et signaler efficacement les activités suspectes grâce à des techniques concrètes abordées dans le module de détection.
📄
Conformité réglementaire
Maîtrisez les obligations AML/CFT et les bonnes pratiques pour assurer la conformité de votre organisation, renforçant ainsi sa réputation.
👥
Approche inter-entreprise
Partagez des expériences et des bonnes pratiques avec d'autres professionnels, enrichissant votre apprentissage et votre réseau dans le domaine de la conformité.
🛡️
Protection des risques financiers
Apprenez à protéger votre organisation des risques financiers et réputationnels liés au blanchiment et au financement du terrorisme.
📈
Formation adaptée à tous niveaux
Que vous soyez novice ou expérimenté, cette formation vous offre une compréhension approfondie et des outils pratiques adaptés à votre niveau.
Compétences acquises
Identifier les risques AML/CFT
Distinguer les typologies de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et évaluer leur impact potentiel sur l'organisation et ses activités.
Appliquer les procédures KYC
Mettre en œuvre les processus d'identification et de vérification des clients conformément aux exigences réglementaires, y compris la diligence raisonnable.
Détecter et signaler les activités suspectes
Reconnaître les signaux d'alerte, analyser les transactions atypiques et effectuer les déclarations de soupçon (TRACFIN) selon les procédures établies.
Assurer la conformité réglementaire AML/CFT
Contribuer à la mise en place et au maintien d'un programme de conformité AML/CFT efficace, incluant la veille réglementaire et la formation interne.
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation pour mesurer la compréhension des concepts
Évaluation finale pour évaluer la capacité à appliquer les connaissances acquises
Retour d'expérience et commentaires pour améliorer la formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Suite à la formation, il a mis en place un processus d'identification client conforme, réduisant ainsi les risques de non-conformité. »
« Il a également développé des procédures internes pour gérer les alertes de soupçons de blanchiment, améliorant la réactivité de l'organisation. »
Questions fréquentes
- Aucun prérequis technique ou de connaissances AML/KYC n'est nécessaire.
- Adapté à tous les niveaux, du débutant à l'expérimenté souhaitant actualiser ses connaissances.
- Un ordinateur, une tablette ou un smartphone connecté à Internet.
- Un navigateur web récent (Chrome, Firefox, Edge, Safari).
- Casque/écouteurs recommandés pour une meilleure écoute.
- Prise de notes (logiciel ou carnet).
5 tests d'évaluation sont proposés à l'apprenant en fin de formation pour connaître son niveau sur chaque compétences visées.
Plateforme et contenus e-learning à disposition.
Test de positionnement Quizz &
Evaluations
Nous vous recevons lors d’un rendez-vous d’information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence pour analyser vos besoins et co-construire votre parcours personnalisé.
Chaque demande s’accompagne de la remise d’une convention ou d’un contrat précisant l’ensemble des informations relatives à la formation (Tarifs, calendrier, durée, lieu…). Ce contrat/convention sera transmis électroniquement par email.
A partir de l’accord de prise en charge par le financeur sollicité, le bénéficiaire peut démarrer sous un délai de 11 jours ouvrés.
Si vous financez votre parcours de formation par vos propres moyens, alors le délai d'accès est immédiat. Vous pouvez entrer en formation tout au long de l’année.
♿️ Nous accueillons les personnes en situation de handicap. Les conditions d’accessibilité aux personnes handicapées sont inscrites sur le site imi-education.fr, rubrique Accessibilité.
Saskia Cazettes
Pour tout renseignement : 07 80 91 06 14 / saskia.c@imi-executive-solutions.com
23 mars 2026
La formation alterne apports théoriques, mises en situation pratiques et échanges entre participants. Chaque concept est directement appliqué via des exercices concrets et des cas réels.
Oui, chaque participant reçoit un support de cours complet (format numérique et/ou papier) qu'il peut conserver à l'issue de la formation.
Certaines de nos formations sont éligibles au Compte Personnel de Formation (CPF). Consultez la fiche formation ou contactez-nous pour vérifier l'éligibilité.
Plusieurs dispositifs de financement existent : CPF, OPCO, plan de développement des compétences, financement individuel. Notre équipe peut vous accompagner dans vos démarches.
Oui, notre équipe reste disponible pour toute question post-formation. Vous bénéficiez également d'un accès à nos ressources en ligne pendant 6 mois après votre parcours.
L'AML et le KYC sont des règles et des procédures destinées à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le KYC consiste à connaître ses clients et à vérifier leur identité, tandis que l'AML consiste à détecter et à signaler les activités suspectes.
Les procédures KYC sont essentielles pour identifier les risques de blanchiment et de financement du terrorisme et pour assurer la conformité réglementaire AML/CFT.
Vous pouvez détecter et signaler les activités suspectes en suivant les procédures KYC et en étant vigilant aux signes d'activités frauduleuses.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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