Approfondissez vos connaissances sur les produits d'épargne tels que le PEL, les livrets et le PEA. Apprenez à les présenter efficacement à vos clients.
Analyser les avantages et inconvénients de chaque produit
Présenter les produits de manière claire et convaincante
Répondre aux questions et préoccupations des clients
Évaluer les besoins d'épargne des clients
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction aux produits d'épargne
—Définitions et types d'épargne
—Réglementation et fiscalité
—Cas pratiques
02
PEL et livrets
—Fonctionnement et caractéristiques
—Avantages fiscaux
—Stratégies de vente
03
PEA et épargne longue
—Fonctionnement du PEA
—Comparaison avec d'autres produits
—Conseils de présentation
04
Pratique et évaluation
—Simulations de conseils
—Retour d'expérience
—Évaluation des compétences
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est de comprendre les différents produits d'épargne, tels que le PEL, les livrets et le PEA. Cette compréhension est essentielle pour permettre aux conseillers et aux CGP de fournir des conseils éclairés et adaptés aux besoins spécifiques de leurs clients. En acquérant une connaissance approfondie de ces produits, les participants seront mieux équipés pour établir des relations de confiance avec leurs clients.
Un défi fréquent auquel les apprenants font face dans le domaine des produits d'épargne est la difficulté à analyser et à présenter clairement les avantages et inconvénients de chaque option. Cela peut conduire à des conseils inappropriés ou à des malentendus avec les clients. En abordant ces points particuliers, la formation vise à renforcer les compétences d'analyse et de communication des apprenants, leur permettant ainsi de naviguer efficacement dans ce paysage complexe.
Ce que cette formation apporte de concret, c'est une approche pragmatique et interactive qui se concentre non seulement sur la théorie, mais aussi sur l'application pratique des connaissances. Contrairement à d'autres formations, nous mettons un accent particulier sur l'évaluation des besoins d'épargne des clients et sur la manière de répondre à leurs préoccupations de manière convaincante. Les participants auront l'opportunité d'explorer des scénarios réels, ce qui enrichit leur apprentissage.
Pour tirer le maximum de cette formation, je recommande de participer activement aux discussions et aux exercices pratiques. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences avec le groupe. Cela favorisera un apprentissage collectif et vous permettra de bénéficier de la richesse des connaissances de vos pairs. Profitez de cette occasion pour renforcer vos compétences et développer votre expertise en produits d'épargne.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
💰
Compréhension des produits d'épargne
Acquérir une connaissance approfondie des différents produits d'épargne disponibles sur le marché.
📈
Optimisation des conseils
Améliorer votre capacité à conseiller les clients sur les meilleures options d'épargne.
🛠️
Outils pratiques
Accéder à des outils et méthodes pour analyser les besoins des clients.
🤝
Renforcement de la relation client
Développer des compétences relationnelles pour fidéliser vos clients.
Compétences acquises
Identification des produits d'épargne
Analyse des avantages et inconvénients
Communication claire des produits
Gestion des questions clients
Évaluation des besoins d'épargne
Utilisation des outils d'évaluation
Pratique de la vente de produits d'épargne
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
CGP
Prérequis
Aucun prérequis, formation d'introduction aux produits d'épargne.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, il a pu conseiller ses clients sur les produits d'épargne, augmentant ainsi le volume des ventes. »
« Elle a élaboré des simulations de conseils pour mieux répondre aux questions des clients concernant les livrets et PEL. »
Questions fréquentes
Aucune connaissance préalable spécifique n'est requise, mais une expérience en relation client est un plus.
Non, il s'agit d'une formation d'approfondissement sans certification.
La formation dure généralement 3 jours.
Oui, des supports de cours et des ressources en ligne sont fournis.
La méthode d'apprentissage combine des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des échanges en groupe pour favoriser une compréhension approfondie et une application concrète des concepts.
La formation se déroule sur 21 heures, réparties en modules qui alternent entre théorie et pratique. Chaque module commence par une introduction théorique suivie d'exercices pratiques et d'évaluations pour renforcer l'apprentissage.
Les participants disposent de supports de cours, de fiches pratiques, d'outils de simulation et d'études de cas. De plus, un formateur expérimenté encadre les sessions, répond aux questions et guide les participants dans leur apprentissage.
Cette formation s'adresse à un public intermédiaire, principalement aux conseillers et conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Une connaissance de base des produits bancaires est recommandée.
À l'issue de la formation, vous serez capable d'identifier les différents produits d'épargne, d'analyser leurs avantages et inconvénients, de communiquer de manière claire sur ces produits, et d'évaluer les besoins d'épargne de vos clients.
La formation couvre plusieurs modules, dont une introduction aux produits d'épargne, une étude approfondie du PEL et des livrets, ainsi que du PEA et de l'épargne longue, suivis d'exercices pratiques et d'évaluations.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
Demandez un devis pour la formation Produits d'épargne : PEL, Livrets, PEA
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