Maîtriser le cadre juridique des services de paiement
Identifier les obligations déontologiques de l'intermédiaire
Appliquer les règles de protection de la clientèle
Conseiller les clients sur les services de paiement adaptés
Respecter les procédures d'immatriculation et de contrôle
Programme détaillé
3 modules · 20 heures
01
Cadre juridique et réglementaire
—Statut et conditions d'exercice de l'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
—Obligations d'immatriculation et de déclaration
—Règles de capacité professionnelle et d'honorabilité
02
Connaissances techniques des services de paiement
—Typologie et fonctionnement des services de paiement
—Caractéristiques des moyens de paiement
—Règles d'information et de conseil au client
—Gestion des réclamations et des litiges
03
Déontologie et protection de la clientèle
—Obligations déontologiques de l'intermédiaire
—Règles de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Protection des données personnelles
—Responsabilité professionnelle et assurance
Le conseil de l'expert
Avant de vous lancer dans l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement de niveau 3, assurez-vous de bien comprendre l'étendue de vos futures obligations. Cette formation de 20 heures constitue le socle réglementaire minimum, mais votre réussite dépendra aussi de votre capacité à appliquer concrètement les règles apprises. Prenez le temps de compléter soigneusement votre livret de stage : il structure votre apprentissage et vous prépare aux situations réelles que vous rencontrerez.
L'immatriculation à l'ORIAS marque le début de votre activité professionnelle, mais elle s'accompagne d'obligations permanentes : information des clients, respect des règles déontologiques, mise à jour de vos connaissances. Dès votre formation initiale, adoptez une posture rigoureuse sur la protection de la clientèle et la prévention des risques. Ces réflexes vous éviteront des difficultés ultérieures et renforceront la confiance de vos clients.
Enfin, n'hésitez pas à solliciter votre tuteur pendant la formation. Son accompagnement vous aide à clarifier les points complexes du cadre réglementaire et à anticiper les situations pratiques. Une bonne maîtrise des fondamentaux dès le départ vous permettra d'exercer votre activité avec sérénité et professionnalisme.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
✅
Formation initiale obligatoire
Répond à l'obligation réglementaire d'accès au métier d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement de niveau 3.
📋
Livret de stage accompagné
Un livret de stage à compléter, suivi par un tuteur, structure votre apprentissage et facilite votre démarche d'immatriculation.
🎯
Programme réglementaire
Le contenu suit le programme réglementaire applicable, couvrant l'ensemble des connaissances requises pour l'exercice de l'activité.
💼
Cas pratiques métier
Des situations concrètes de conseil client et de gestion des opérations pour vous préparer aux réalités du terrain.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire
Conseil en services de paiement
Respect des obligations déontologiques
Gestion des procédures administratives
Prévention des risques
Public, prérequis et modalités
Public visé
Futurs courtiers en opérations de banque et en services de paiement
Futurs agents liés
Futurs mandataires d'intermédiaires
Personnes souhaitant s'immatriculer à l'ORIAS en niveau 3
Prérequis
Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Accompagnement par un tuteur · Livret de stage à compléter · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Évaluation des acquis
Suivi du livret de stage par le tuteur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Futurs courtiers, agents, mandataires. Prérequis : Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Oui, c'est une condition d'accès à l'activité. IAS niveaux 1 et 2 : 150 h ; IOBSP : 150 h / 80 h / 20 à 40 h selon le niveau. Base légale : Art. R519-8 CMF ; arrêté du 18/07/2022.
Format : Formation à distance tutorée, d'une durée de 20 h. Évaluation des acquis.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous êtes accompagné par un tuteur qui suit votre progression et votre livret de stage. Une évaluation des acquis est organisée en fin de formation.
Le tuteur vous accompagne tout au long de votre formation. Il suit la complétion de votre livret de stage, répond à vos questions et vous guide dans votre apprentissage des connaissances réglementaires et techniques.
Une évaluation des acquis est organisée en fin de formation. Elle porte sur l'ensemble des connaissances abordées : cadre juridique, connaissances techniques des services de paiement et obligations déontologiques.
La réglementation impose aux intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement de niveau 3 de suivre une formation initiale de 20 heures avant leur immatriculation à l'ORIAS. Cette formation atteste de la capacité professionnelle requise pour exercer l'activité.
La formation couvre le cadre juridique et réglementaire de l'activité, les connaissances techniques sur les services de paiement et les moyens de paiement, ainsi que les obligations déontologiques et les règles de protection de la clientèle. Le programme suit le texte réglementaire applicable.
Le livret de stage fait partie intégrante de la formation. Vous le complétez au fur et à mesure de votre progression, avec le suivi de votre tuteur. Il constitue un élément du dossier d'immatriculation à présenter à l'ORIAS.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
