Maîtriser le cadre juridique applicable aux intermédiaires en opérations de banque
Analyser la situation financière d'un client et ses besoins en crédit
Présenter les différents types de crédits et leurs caractéristiques
Appliquer les règles déontologiques et les obligations professionnelles
Rédiger et traiter un dossier de crédit selon la réglementation
Programme détaillé
3 modules · 150 heures
01
Environnement juridique et réglementaire
—Statut et obligations des intermédiaires en opérations de banque
—Règles de protection du consommateur et droit du crédit
—Responsabilité professionnelle et déontologie
02
Techniques et produits de crédit
—Crédits immobiliers et crédits à la consommation
—Analyse de la solvabilité et montage de dossier
—Calculs financiers et tableaux d'amortissement
—Garanties et assurances emprunteur
03
Pratique professionnelle du courtage
—Relation client et recueil des besoins
—Présentation et comparaison des offres
—Suivi du dossier et obligations d'information
—Gestion des situations complexes
Le conseil de l'expert
L'immatriculation à l'ORIAS en qualité de courtier en crédit de niveau 1 exige la présentation d'un justificatif de formation initiale de 150 heures. Cette obligation s'impose à toute personne souhaitant exercer pour la première fois cette activité. Le programme suit strictement le référentiel défini par la réglementation et couvre l'ensemble des connaissances juridiques, techniques et déontologiques du métier.
Le livret de stage constitue un élément central du parcours. Vous y consignez vos apprentissages et vos mises en pratique. Votre tuteur en assure le suivi régulier et valide votre progression. Ce document fait partie des justificatifs à présenter lors de votre demande d'immatriculation. Prévoyez de le compléter au fur et à mesure de votre avancement dans la formation.
Une fois la formation validée, vous disposez du justificatif requis pour déposer votre dossier auprès de l'ORIAS. Vérifiez que vous remplissez également les autres conditions d'immatriculation : honorabilité, capacité professionnelle, assurance de responsabilité professionnelle et garantie financière. La formation de 150 heures constitue le socle de connaissances indispensable pour exercer le métier de courtier en crédit dans le respect des obligations légales et déontologiques.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Formation obligatoire reconnue
Justificatif répondant aux exigences réglementaires pour l'immatriculation ORIAS en qualité de courtier niveau 1.
🎓
Programme réglementaire complet
150 heures couvrant l'intégralité du référentiel défini par la réglementation applicable.
👤
Accompagnement par un tuteur
Un tuteur suit votre progression et valide votre livret de stage tout au long du parcours.
💼
Approche opérationnelle
Cas pratiques et situations professionnelles pour maîtriser le métier de courtier en crédit.
Compétences acquises
Connaissance du cadre légal
Analyse financière
Expertise produits
Montage de dossier
Relation client
Public, prérequis et modalités
Public visé
Futurs courtiers en crédit
Agents d'intermédiaires en opérations de banque
Mandataires souhaitant exercer au niveau 1
Professionnels en reconversion vers le courtage
Prérequis
Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Accompagnement par un tuteur · Livret de stage à compléter · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Évaluation des acquis
Suivi du livret de stage par le tuteur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Futurs courtiers, agents, mandataires. Prérequis : Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Oui, c'est une condition d'accès à l'activité. IAS niveaux 1 et 2 : 150 h ; IOBSP : 150 h / 80 h / 20 à 40 h selon le niveau. Base légale : Art. R519-8 CMF ; arrêté du 18/07/2022.
Format : Formation à distance tutorée, d'une durée de 150 h. Évaluation des acquis.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous avancez dans les modules en ligne et bénéficiez de l'accompagnement d'un tuteur qui suit votre progression et valide votre livret de stage. Une évaluation des acquis est organisée en fin de parcours.
Le tuteur vous accompagne tout au long des 150 heures. Il répond à vos questions, suit l'avancement de votre livret de stage et s'assure que vous maîtrisez les compétences requises pour exercer le métier de courtier en crédit.
Vous devez compléter l'intégralité du parcours de 150 heures, remplir le livret de stage sous le contrôle de votre tuteur et réussir l'évaluation des acquis. Vous recevez alors le justificatif nécessaire à votre immatriculation ORIAS.
L'article R519-8 du Code monétaire et financier impose une formation initiale de 150 heures pour exercer en qualité de courtier en crédit de niveau 1. Le justificatif de cette formation doit être présenté à l'ORIAS lors de la demande d'immatriculation.
La formation aborde les crédits immobiliers et les crédits à la consommation : prêts amortissables, prêts in fine, crédits renouvelables, prêts relais, regroupements de crédits. Vous apprenez à analyser les caractéristiques de chaque produit et à les présenter au client.
Oui. Vous complétez un livret de stage tout au long de la formation. Votre tuteur en assure le suivi. Ce livret fait partie des éléments à présenter à l'ORIAS pour justifier de votre formation initiale.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
