Maîtriser le cadre juridique applicable aux IOBSP niveau 3
Analyser la situation financière d'un client en vue d'un regroupement de crédits
Identifier les produits de regroupement de crédits et leurs caractéristiques
Appliquer les règles de protection du consommateur et de lutte contre le surendettement
Respecter les obligations déontologiques et professionnelles de l'IOBSP
Programme détaillé
3 modules · 20 heures
01
Environnement juridique et réglementaire
—Statut et obligations des IOBSP niveau 3
—Cadre légal du regroupement de crédits
—Protection du consommateur et prévention du surendettement
02
Produits et techniques de regroupement de crédits
—Caractéristiques des opérations de regroupement
—Analyse de la situation financière du client
—Montage et présentation d'une opération de regroupement
03
Pratique professionnelle et déontologie
—Obligations d'information et de conseil
—Devoir de mise en garde
—Règles déontologiques et bonnes pratiques professionnelles
Le conseil de l'expert
L'immatriculation à l'ORIAS en tant qu'IOBSP niveau 3 nécessite de justifier d'une formation initiale de 20 heures. Cette formation constitue un prérequis obligatoire : sans ce justificatif, votre demande d'immatriculation ne pourra aboutir. Anticipez cette étape en vous inscrivant suffisamment tôt avant votre projet d'installation.
Le livret de stage que vous complétez pendant la formation joue un rôle central dans votre apprentissage et votre immatriculation. Il trace votre progression, structure vos connaissances et sera examiné par l'ORIAS. Accordez-lui toute l'attention nécessaire et sollicitez régulièrement votre tuteur pour vous assurer de sa bonne tenue. Un livret bien complété facilite grandement les démarches administratives.
Le regroupement de crédits implique des responsabilités importantes en matière de conseil et de protection du consommateur. Maîtriser les règles de prévention du surendettement et les obligations d'information n'est pas seulement une exigence réglementaire : c'est la base d'une pratique professionnelle durable et respectueuse de vos clients. Investissez pleinement dans cette formation pour exercer sereinement votre activité.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Formation initiale obligatoire
Répond à l'obligation réglementaire de formation de 20 heures pour l'immatriculation ORIAS en niveau 3.
🎓
Accompagnement par un tuteur
Bénéficiez du suivi d'un tuteur tout au long de votre parcours de formation.
📝
Livret de stage structuré
Complétez un livret de stage suivi par votre tuteur, à présenter lors de votre immatriculation.
⚖️
Programme réglementaire
Contenu élaboré selon le texte réglementaire applicable pour couvrir les connaissances requises.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire IOBSP
Analyse financière du client
Connaissance des produits de regroupement
Application des règles de protection
Respect des obligations déontologiques
Public, prérequis et modalités
Public visé
Futurs courtiers en opérations de banque niveau 3
Futurs agents en opérations de banque niveau 3
Futurs mandataires en opérations de banque niveau 3
Personnes souhaitant s'immatriculer à l'ORIAS
Prérequis
Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Accompagnement par un tuteur · Livret de stage à compléter · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Évaluation des acquis
Suivi du livret de stage par le tuteur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Futurs courtiers, agents, mandataires. Prérequis : Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Oui, c'est une condition d'accès à l'activité. IAS niveaux 1 et 2 : 150 h ; IOBSP : 150 h / 80 h / 20 à 40 h selon le niveau. Base légale : Art. R519-8 CMF ; arrêté du 18/07/2022.
Format : Formation à distance tutorée, d'une durée de 20 h. Évaluation des acquis.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous êtes accompagné par un tuteur qui assure le suivi de votre livret de stage et de votre progression tout au long du parcours.
Vos acquis sont évalués à l'issue de la formation. Cette évaluation permet de vérifier que vous maîtrisez les connaissances nécessaires à l'exercice du métier d'IOBSP niveau 3.
Vous bénéficiez de l'accompagnement d'un tuteur qui suit votre progression, valide votre livret de stage et répond à vos questions tout au long de votre formation.
La formation dure 20 heures, conformément à la réglementation applicable aux IOBSP de niveau 3 spécialisés dans le regroupement de crédits.
Le livret de stage structure votre apprentissage et trace votre progression. Vous le complétez au fil de la formation sous le suivi de votre tuteur. Il est présenté à l'ORIAS lors de votre demande d'immatriculation.
Non, cette formation de 20 heures est spécifique au niveau 3 pour le regroupement de crédits. Les niveaux 1 et 2 requièrent des formations de durées différentes selon la réglementation.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
