Appliquer la réglementation du crédit immobilier aux dossiers clients
Identifier les obligations déontologiques de l'IOBSP
Distinguer les différents types de crédits aux professionnels
Analyser les besoins de financement d'une entreprise
Rédiger un conseil adapté au profil du client professionnel
Programme détaillé
3 modules · 9 heures
01
DCI – module A (3 h 30) (3 h 30)
—Cadre juridique du crédit immobilier et obligations de l'intermédiaire
—Analyse de la solvabilité et du taux d'endettement
—Devoir de conseil et information précontractuelle du client
02
DCI – module B (3 h 30) (3 h 30)
—Caractéristiques des prêts immobiliers et garanties associées
—Règles de protection du consommateur et droit de rétractation
—Déontologie et traitement des réclamations
03
IOBSP – module complémentaire : Crédits aux professionnels (2 h)
—Typologie des crédits professionnels : investissement, trésorerie, crédit-bail
—Analyse financière et évaluation du risque de l'entreprise
—Montage du dossier et accompagnement du client professionnel
Le conseil de l'expert
Les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement qui distribuent du crédit immobilier doivent suivre 7 heures de formation continue par an, conformément à l'article L. 314-24 du Code de la consommation. Ce pack de 9 heures répond à cette exigence et ajoute un module de 2 heures sur les crédits aux professionnels, pour lesquels la réglementation prévoit une formation d'une durée suffisante sans fixer de quota horaire précis. Vous couvrez ainsi vos obligations réglementaires tout en élargissant votre champ de compétences.
Le programme aborde les aspects juridiques, techniques et déontologiques de la distribution de crédit immobilier. Vous appliquez les règles du Code de la consommation et du Code monétaire et financier à des situations concrètes : analyse de solvabilité, devoir de conseil, information précontractuelle, garanties, protection du consommateur. Le module complémentaire sur les crédits professionnels vous permet d'accompagner vos clients entreprises dans leurs projets de financement.
Ce pack s'adresse aux IOBSP et à leurs salariés qui souhaitent maintenir leurs compétences et diversifier leur activité. La formation à distance vous permet de suivre les modules. Le quiz d'évaluation en fin de formation vérifie votre maîtrise des règles et des pratiques abordées. Vous renforcez votre expertise et votre capacité à conseiller vos clients particuliers et professionnels.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🏠
Crédit immobilier et professionnel
Vous couvrez les 7 heures réglementaires sur le crédit immobilier et renforcez votre expertise sur les crédits aux professionnels.
⚖️
Cadre juridique applicable
Vous appliquez les dispositions du Code de la consommation et du Code monétaire et financier à vos dossiers.
💼
Cas pratiques métier
Vous traitez des situations concrètes de financement immobilier et professionnel rencontrées au quotidien.
📊
Analyse financière
Vous évaluez la solvabilité des particuliers et le risque des entreprises pour proposer un conseil adapté.
Compétences acquises
Conseil en crédit immobilier
Conformité réglementaire
Déontologie de l'IOBSP
Financement des professionnels
Analyse de risque
Public, prérequis et modalités
Public visé
Intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement
Salariés d'IOBSP
Conseillers en financement immobilier
Courtiers en crédit
Prérequis
Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : IOBSP et leurs salariés. Prérequis : Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
L'obligation de formation continue de 7 heures par an porte sur le crédit immobilier. Ce pack comprend ces 7 heures et un module de 2 heures sur les crédits aux professionnels, dont la durée n'est pas fixée par la loi.
Format : Formation à distance, d'une durée de 9 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous suivez les trois modules dans l'ordre du programme et disposez de supports pédagogiques pour chaque bloc.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur l'ensemble des modules et vérifie votre maîtrise des règles et des pratiques abordées.
Vous accédez à des supports pédagogiques pour chaque module. Ils présentent les règles applicables et des exemples concrets de situations professionnelles.
Le module A traite du cadre juridique, de l'analyse de solvabilité et du devoir de conseil. Le module B aborde les caractéristiques des prêts, les garanties, la protection du consommateur et la déontologie.
Il présente les principaux crédits aux professionnels : investissement, trésorerie et crédit-bail. Vous apprenez à analyser les besoins de l'entreprise et à monter un dossier de financement.
Oui, le programme des modules A et B couvre les thèmes juridiques, techniques et déontologiques applicables à la distribution de crédit immobilier.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
