Identifier les différents types de crédits destinés aux professionnels
Analyser la situation financière d'une entreprise ou d'un professionnel libéral
Évaluer les garanties adaptées aux crédits professionnels
Monter un dossier de financement professionnel complet
Accompagner un client professionnel dans le choix de sa solution de crédit
Programme détaillé
3 modules · 2 heures
01
Les crédits professionnels : typologie et caractéristiques
—Crédit d'investissement, crédit de trésorerie et crédit-bail
—Spécificités selon la forme juridique et le secteur d'activité
—Durées, taux et modalités de remboursement
—Différences avec le crédit immobilier et le crédit à la consommation
02
Analyse financière et montage du dossier
—Lecture des documents comptables : bilan, compte de résultat, liasse fiscale
—Ratios financiers et capacité de remboursement
—Constitution du dossier : pièces justificatives et présentation du projet
—Cas pratiques : analyse de situations professionnelles variées
03
Garanties et accompagnement du client professionnel
—Garanties réelles et personnelles dans le crédit professionnel
—Caution personnelle, hypothèque et nantissement
—Dispositifs de garantie publics et parapublics
—Conseil au client : adapter la solution au projet et à la situation
Le conseil de l'expert
Le crédit professionnel exige une approche différente du crédit immobilier. Vous devez comprendre l'activité de votre client, son cycle d'exploitation et ses besoins de financement. Un artisan qui investit dans du matériel, un commerçant qui finance son stock ou un professionnel libéral qui aménage son cabinet présentent des profils distincts. Prenez le temps d'analyser les documents comptables : un bilan sain, un compte de résultat équilibré et une trésorerie maîtrisée sont des indicateurs clés.
Les garanties jouent un rôle central dans le crédit professionnel. Une caution personnelle engage le dirigeant au-delà de son entreprise ; une hypothèque ou un nantissement sécurise l'opération sur un bien précis. Certains dispositifs publics ou parapublics peuvent faciliter l'accès au crédit pour des projets innovants ou des secteurs fragiles. Identifiez ces leviers pour proposer des solutions adaptées.
Enfin, montez des dossiers complets et clairs. Un projet bien présenté, avec des pièces justificatives à jour et une analyse financière rigoureuse, augmente vos chances d'obtenir un accord rapide. Accompagnez vos clients professionnels avec méthode : expliquez les étapes, anticipez les questions de la banque et conseillez sur la structure de financement la plus pertinente. Votre expertise fait la différence dans la réussite du projet.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
💼
Élargissez votre clientèle
Développez votre activité auprès des entreprises, artisans et professions libérales.
📊
Analysez les documents comptables
Apprenez à lire un bilan et un compte de résultat pour évaluer la solidité financière.
🎯
Montez des dossiers solides
Maîtrisez les pièces justificatives et la présentation d'un projet professionnel.
🔒
Sécurisez les opérations
Identifiez les garanties adaptées à chaque type de crédit professionnel.
Compétences acquises
Analyse financière
Typologie des crédits professionnels
Montage de dossier
Évaluation des garanties
Conseil client professionnel
Public, prérequis et modalités
Public visé
Intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement
Salariés d'IOBSP intervenant sur le crédit professionnel
Conseillers souhaitant élargir leur activité aux clients professionnels
Prérequis
Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : IOBSP et leurs salariés. Prérequis : Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Pas au sens strict. Pour les activités autres que le crédit immobilier, le Code monétaire et financier (art. R519-11-3) exige une formation « d'une durée suffisante » sans fixer de volume horaire. Cette formation vous aide à répondre à cette obligation et à en conserver une trace.
Format : Formation à distance, d'une durée de 2 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Ce module dure 2 heures. Il s'inscrit dans le cadre de la formation continue des IOBSP, pour laquelle le Code monétaire et financier exige une formation d'une durée suffisante pour les activités autres que le crédit immobilier.
La formation se déroule à distance. Vous disposez de supports pédagogiques et réalisez un quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Ce module s'adresse aux IOBSP et à leurs salariés qui souhaitent intervenir sur le crédit professionnel ou élargir leur activité auprès des clients entreprises, artisans et professions libérales.
Le module couvre les crédits d'investissement, les crédits de trésorerie et le crédit-bail. Vous apprenez à distinguer leurs caractéristiques, leurs durées et leurs modalités de remboursement selon le projet du client professionnel.
Vous apprenez à lire les documents comptables : bilan, compte de résultat et liasse fiscale. Le module vous enseigne les ratios financiers clés pour évaluer la capacité de remboursement et la solidité de l'entreprise.
Le module détaille les garanties réelles et personnelles : caution personnelle, hypothèque, nantissement. Vous découvrez également les dispositifs de garantie publics et parapublics qui peuvent sécuriser certaines opérations.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
