Identifier les règles applicables à l'intermédiation bancaire
Appliquer les règles de distribution du crédit immobilier
Analyser les situations professionnelles courantes
Adapter ses pratiques aux exigences du secteur
Programme détaillé
4 modules · 3 h 30
01
Cadre réglementaire de l'intermédiation bancaire
—Statut et obligations des IOBSP
—Règles applicables au secteur
—Règles de distribution du crédit immobilier
—Obligations applicables aux autres activités d'intermédiation
02
Pratiques professionnelles et relation client
—Devoir de conseil et information du client
—Analyse de la situation financière
—Présentation des offres de crédit
—Traitement des réclamations
03
Montage et instruction des dossiers
—Constitution du dossier de financement
—Vérification des pièces justificatives
—Calcul de la capacité d'emprunt
—Suivi du dossier jusqu'à l'accord
04
Cas pratiques et situations professionnelles
—Analyse de dossiers complexes
—Gestion des situations délicates
—Réponses aux objections clients
—Mise en application des connaissances acquises
Le conseil de l'expert
Les IOBSP qui distribuent du crédit immobilier doivent suivre 7 heures de formation continue par an. Ce module de 3 h 30 permet de couvrir une partie significative de ce quota annuel tout en actualisant les connaissances essentielles à l'exercice de l'activité. Le programme aborde les règles applicables, les pratiques professionnelles et les situations concrètes rencontrées sur le terrain.
Pour les IOBSP exerçant d'autres activités, telles que le regroupement de crédits ou le crédit à la consommation, la réglementation prévoit une formation d'une durée suffisante. Ce module répond à cette exigence en proposant un contenu adapté aux différentes facettes de l'intermédiation bancaire. L'accent est mis sur l'application pratique des règles et sur l'analyse de situations professionnelles réelles.
Nous vous conseillons de compléter ce module par d'autres formations pour atteindre le quota annuel de 7 heures si vous distribuez du crédit immobilier. Pensez également à conserver les justificatifs de suivi de formation, qui peuvent vous être demandés dans le cadre de contrôles. Une actualisation régulière de vos connaissances vous permet d'exercer votre activité dans les meilleures conditions et de répondre aux attentes de vos clients.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Programme structuré
Contenus couvrant l'ensemble des règles applicables au secteur de l'intermédiation bancaire.
💼
Cas concrets
Situations professionnelles issues de la pratique quotidienne des IOBSP.
🎯
Format adapté
Module de 3 h 30 permettant d'actualiser ses connaissances de manière ciblée.
✅
Évaluation des acquis
Quiz en fin de formation pour vérifier la maîtrise des points essentiels.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire
Analyse de la situation client
Montage de dossiers
Relation client
Gestion des situations complexes
Public, prérequis et modalités
Public visé
IOBSP exerçant la distribution de crédit immobilier
Salariés d'IOBSP
Professionnels de l'intermédiation bancaire
Conseillers en financement immobilier
Prérequis
Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : IOBSP et leurs salariés. Prérequis : Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Le total d'heures est obligatoire : 7 h par an pour le crédit immobilier ; formation « d'une durée suffisante » pour les autres activités. Ce module compte pour 3 h 30 dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 3 h 30. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous accédez aux supports pédagogiques et progressez dans le programme du module.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation pour vérifier la maîtrise des points essentiels du module.
La formation s'appuie sur des supports pédagogiques couvrant l'ensemble du programme et permettant de traiter les situations professionnelles concrètes.
Le module couvre le cadre réglementaire de l'intermédiation bancaire, les pratiques professionnelles, le montage et l'instruction des dossiers de crédit immobilier, ainsi que des cas pratiques issus de situations réelles.
Le module traite principalement du crédit immobilier, mais aborde également les obligations applicables aux autres activités d'intermédiation bancaire exercées par les IOBSP.
Oui, le contenu prend en compte les règles applicables au secteur de l'intermédiation bancaire.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
