Identifier les règles applicables au crédit immobilier
Analyser la situation financière d'un emprunteur
Appliquer les obligations professionnelles de l'IOBSP
Conseiller un client sur les solutions de financement adaptées
Rédiger les documents d'information précontractuelle
Programme détaillé
4 modules · 3 h 30
01
Le cadre juridique du crédit immobilier
—Les règles applicables au crédit immobilier
—Les obligations de l'intermédiaire
—La protection du consommateur
—Les conséquences d'un manquement aux obligations
02
L'analyse de la situation de l'emprunteur
—Le recueil des informations financières
—L'évaluation de la capacité d'emprunt
—L'analyse des garanties
—Les critères d'acceptation des dossiers
03
Le conseil et la distribution
—Les solutions de financement adaptées
—La présentation des offres de crédit
—Les bonnes pratiques commerciales
—La gestion des situations complexes
04
Les documents et formalités
—La fiche d'information standardisée européenne
—Les documents précontractuels
—Le devoir de conseil et sa traçabilité
—La constitution du dossier de crédit
Le conseil de l'expert
Les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement qui distribuent du crédit immobilier doivent suivre 7 heures de formation continue par an. Ce module de 3 h 30 vous permet de couvrir la moitié de ce volume annuel en vous concentrant sur les fondamentaux du crédit immobilier. Vous actualisez vos connaissances sur les règles applicables, les obligations professionnelles et les pratiques de distribution.
Le programme alterne apports juridiques et cas pratiques. Vous travaillez sur l'analyse de situations d'emprunteurs, le montage de dossiers et la rédaction des documents précontractuels. Cette approche concrète vous aide à transposer immédiatement les acquis dans votre activité quotidienne. Le quiz d'évaluation en fin de formation vous permet de vérifier votre maîtrise des points clés.
Ce module constitue une première étape dans votre parcours de formation continue. Vous pouvez le compléter par d'autres modules pour atteindre le volume de 7 heures par an. Pensez à conserver les justificatifs de suivi de la formation pour vos obligations déclaratives.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🎯
Programme ciblé sur le crédit immobilier
Vous travaillez sur les situations concrètes de financement immobilier que vous rencontrez au quotidien.
⚖️
Maîtrise du cadre réglementaire
Vous identifiez les règles applicables et les obligations professionnelles à respecter dans votre activité.
📋
Cas pratiques de montage de dossiers
Vous analysez des situations d'emprunteurs et construisez des solutions de financement adaptées.
✅
Validation des acquis en fin de module
Vous vérifiez votre compréhension des points clés grâce au quiz d'évaluation.
Compétences acquises
Cadre juridique du crédit immobilier
Analyse financière
Conseil client
Montage de dossier
Pratiques commerciales
Public, prérequis et modalités
Public visé
Intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement
Salariés d'IOBSP
Conseillers en crédit immobilier
Mandataires d'intermédiaires
Prérequis
Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : IOBSP et leurs salariés. Prérequis : Exercer une activité d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.
Le total d'heures est obligatoire : 7 h par an pour le crédit immobilier ; formation « d'une durée suffisante » pour les autres activités. Ce module compte pour 3 h 30 dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 3 h 30. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Vous suivez la formation à distance en parcourant les quatre blocs du programme. Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque thème. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Vous accédez à des supports pédagogiques couvrant les quatre blocs du programme : cadre juridique, analyse de la situation de l'emprunteur, conseil et distribution, documents et formalités.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il porte sur les points clés du programme et vous permet de vérifier votre compréhension des règles et pratiques abordées.
Le module couvre le cadre juridique, l'analyse de la situation financière de l'emprunteur, le conseil sur les solutions de financement et la constitution des dossiers avec les documents précontractuels. Vous travaillez sur des cas concrets de montage de dossiers.
Non, ce module se concentre sur le crédit immobilier. Il aborde les règles spécifiques à ce type de financement, l'analyse des dossiers immobiliers et les pratiques de distribution propres à cette activité.
Le module traite de la fiche d'information standardisée européenne, des documents précontractuels à remettre au client, de la traçabilité du devoir de conseil et des pièces nécessaires à la constitution du dossier de crédit.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
