Maîtrisez les produits d'épargne tels que les livrets, PEL, PEA et assurance vie. Apprenez à conseiller efficacement vos clients sur ces solutions d'investissement.
Comprendre le fonctionnement des principaux produits d'épargne
Analyser les avantages et inconvénients de chaque produit
Conseiller les clients sur le choix de l'épargne
Évaluer la performance des produits d'épargne
Suivre l'évolution des réglementations liées à l'épargne
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction aux produits d'épargne
—Définition des produits d'épargne
—Importance pour les clients
—Vue d'ensemble des options disponibles
02
Livrets et PEL
—Caractéristiques des livrets
—Fonctionnement du PEL
—Avantages fiscaux
03
PEA et assurance vie
—Définition et fonctionnement du PEA
—Avantages de l'assurance vie
—Stratégies d'investissement
04
Conseil et suivi
—Techniques de conseil
—Suivi des performances
—Adaptation aux besoins des clients
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de la formation sur les produits d'épargne est d'analyser les avantages et inconvénients de chaque produit. Cette compréhension approfondie permet aux conseillers de fournir des conseils éclairés aux clients, en tenant compte de leurs besoins spécifiques et de leur situation financière. Cela constitue une base essentielle pour établir une relation de confiance avec les clients et garantir des choix d'épargne adaptés.
Un défi majeur auquel sont souvent confrontés les conseillers bancaires est la difficulté à synthétiser et à comparer les différentes options d'épargne disponibles sur le marché. Cette confusion peut conduire à des recommandations inappropriées, nuisant à la satisfaction client. La formation vise à surmonter cette erreur fréquente en offrant des outils pratiques et des méthodologies pour évaluer efficacement chaque produit.
Ce qui distingue notre formation des autres approches est son approche pratique et centrée sur le client. En combinant théorie et études de cas réels, les apprenants acquièrent une perspective concrète sur le fonctionnement des produits d'épargne, allant au-delà des simples descriptions techniques. Cette immersion dans des scénarios réels permet aux conseillers de mieux anticiper les questions de leurs clients et de fournir des conseils adaptés aux évolutions du marché.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de participer activement aux discussions et aux études de cas proposés. N'hésitez pas à partager vos expériences et vos défis rencontrés lors de vos interactions avec les clients. Cette approche collaborative enrichira vos apprentissages et vous permettra de repartir avec des outils concrets et immédiatement applicables dans votre pratique quotidienne.
Pourquoi choisir cette formation en finance
💰
Connaissance des produits
Comprendre les différents produits d'épargne disponibles.
🧑🏫
Formation pratique
Ateliers pratiques sur les produits d'épargne.
🤝
Développement professionnel
Améliorer vos compétences en conseil financier.
💼
Certification reconnue
Obtenez une certification reconnue dans le domaine.
Compétences acquises
Compréhension des produits d'épargne
Identifier et expliquer le fonctionnement des principaux produits d'épargne, y compris les livrets, PEL, PEA et assurance vie.
Analyse des avantages et inconvénients
Évaluer et comparer les avantages et inconvénients de chaque produit d'épargne pour orienter le choix des clients.
Conseil personnalisé
Proposer des conseils adaptés aux besoins spécifiques des clients en matière de choix de produits d'épargne.
Évaluation de la performance des produits
Mesurer et analyser la performance des différents produits d'épargne pour fournir des recommandations éclairées.
Suivi des réglementations
Rester informé et appliquer les évolutions réglementaires liées aux produits d'épargne dans le cadre de ses conseils.
Élaboration de stratégies d'épargne
Développer des stratégies d'épargne efficaces en fonction des objectifs financiers des clients.
Communication avec les clients
Communiquer de manière claire et efficace les caractéristiques des produits d'épargne aux clients pour faciliter leur prise de décision.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
CGP
Prérequis
Aucun prérequis spécifique, formation ouverte aux conseillers bancaires.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Un participant a commencé à conseiller ses clients sur les produits d'épargne, en utilisant les nouvelles connaissances acquises sur les livrets et le PEL. »
« Un autre a adapté ses techniques de suivi des performances des produits d'épargne pour mieux répondre aux besoins de ses clients. »
Questions fréquentes
Conseillers et conseillers en gestion de patrimoine.
La formation dure 2 jours.
Oui, des ateliers pratiques sont inclus.
Oui, un certificat de réussite sera remis.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques, et des échanges interactifs pour favoriser la compréhension et l'application des concepts.
La formation s'étale sur 21 heures, réparties sur plusieurs jours. Chaque module alterne théorie et pratique, avec des sessions théoriques de 50% et des travaux pratiques, études de cas et simulations de conseil pour l'autre 50%.
Les participants utilisent des supports variés tels que des manuels, des fiches pratiques, des outils numériques pour les simulations, ainsi que des plateformes de partage d'information pour un suivi post-formation.
La formation couvre principalement les livrets et PEL, le PEA et l'assurance vie. Chaque produit est analysé en termes de fonctionnement, avantages et inconvénients.
La formation est destinée à un public intermédiaire, donc il est recommandé d'avoir une connaissance de base des concepts financiers et de la relation client dans le secteur bancaire.
À l'issue de la formation, vous serez capable de comprendre les produits d'épargne, analyser leurs performances, conseiller vos clients de manière personnalisée et suivre l'évolution des réglementations liées à l'épargne.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
Demandez un devis pour la formation Formation produits d'épargne
Programme adaptable à votre contexte. Réponse sous 24 h ouvrées, sans engagement.
