Optimiser la prise de décision en matière de crédit
Programme détaillé
4 modules · 28 heures
01
Introduction au Big Data
—Définitions et concepts
—Sources de données
—Outils d'analyse
02
Scoring de Crédit Traditionnel
—Méthodes de scoring
—Limites des méthodes traditionnelles
—Importance de l'IA
03
Modèles Prédictifs
—Construction de modèles
—Validation et test
—Cas pratiques
04
Optimisation des Décisions
—Analyse des résultats
—Ajustements des stratégies
—Suivi et évaluation continue
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est d'analyser des données pour le scoring de crédit. Cette compétence est essentielle pour les analystes et les Risk Managers qui cherchent à affiner leurs processus décisionnels en matière de crédit. En maîtrisant les techniques d'analyse de données, les participants pourront mieux évaluer les risques associés à leurs clients et mettre en œuvre des solutions de financement plus adaptées.
Un défi fréquent pour les professionnels dans ce domaine réside dans la complexité des modèles prédictifs et leur intégration dans les systèmes existants. Beaucoup d'apprenants ont du mal à passer d'une approche traditionnelle du scoring de crédit à une méthode basée sur le big data et l'intelligence artificielle. Cette formation est conçue pour surmonter ces obstacles en proposant une approche progressive et pragmatique, permettant ainsi aux participants de se familiariser rapidement avec ces concepts avancés.
Ce qui distingue cette formation des autres offres sur le marché, c'est son double focus sur la théorie et la pratique. En plus de couvrir les bases du big data et des modèles prédictifs, nous proposons des études de cas réels et des exercices pratiques qui permettent d'appliquer immédiatement les concepts appris. Les participants quitteront la formation avec des outils concrets et des stratégies personnalisées pour optimiser leur processus de crédit, ce qui est souvent négligé dans les formations plus généralistes.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de préparer des exemples de scénarios ou de problématiques rencontrées dans votre entreprise. En partageant ces cas concrets durant les sessions, vous pourrez bénéficier non seulement d'une approche plus ciblée, mais également d'un retour d'expérience enrichissant de la part de vos pairs et de l'expert formateur. Cela maximisera l'impact de votre apprentissage et facilitera l'application des concepts dans votre contexte professionnel.
Pourquoi choisir cette formation en finance
🔍
Analyse avancée
Utilisez le big data pour affiner vos modèles de crédit.
🤖
Intelligence artificielle
Intégrez l'IA dans vos processus de scoring pour plus de précision.
📊
Données en temps réel
Accédez à des données analytiques en temps réel pour des décisions rapides.
💡
Innovation technologique
Restez à la pointe des innovations dans le secteur bancaire.
Compétences acquises
Compréhension des concepts fondamentaux du Big Data
Expliquer les principes du Big Data et leur application dans le secteur bancaire.
Analyse des données pour le scoring de crédit
Utiliser des outils analytiques pour extraire des insights à partir de données clients en vue d'évaluer leur solvabilité.
Évaluation des modèles de scoring existants
Critiquer et comparer les modèles de scoring de crédit traditionnels et modernes en fonction de leur performance.
Développement de modèles prédictifs personnalisés
Créer et implémenter des modèles prédictifs adaptés aux besoins spécifiques de l'organisation pour le scoring de crédit.
Optimisation des décisions de crédit
Appliquer des techniques d'optimisation pour améliorer la prise de décision en matière de crédit en utilisant les résultats des modèles prédictifs.
Utilisation d'outils d'intelligence artificielle
Exploiter des outils d'IA pour automatiser l'analyse des données et le scoring de crédit.
Mise en œuvre de bonnes pratiques en matière de data governance
Établir des protocoles de gouvernance des données pour assurer la qualité et la conformité des données utilisées dans le scoring de crédit.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Analystes
Risk Manager
DSI
Prérequis
Aucun prérequis technique en data science ; des notions de finance sont recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Il a développé des modèles prédictifs pour le scoring de crédit, ce qui a amélioré la précision des décisions de prêt dans son entreprise. »
« Elle a commencé à utiliser des outils d'analyse de données pour évaluer les performances de ses modèles de scoring existants. »
Questions fréquentes
Cette formation s'adresse aux analystes, risk managers et DSI.
Une connaissance de base en finance et en technologies est souhaitable.
La formation dure 3 jours.
Oui, une certification est délivrée à la fin de la formation.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte, combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des travaux en groupe. Les participants sont encouragés à interagir et à discuter des concepts pour renforcer leur compréhension.
La formation se déroule sur 28 heures, structurées en modules. Chaque module alterne entre théorie et pratique, avec environ 50% du temps consacré à des exercices pratiques, des études de cas et des simulations basées sur des données réelles pour favoriser l'application des concepts appris.
Les participants auront accès à des outils d'analyse de données et de modélisation prédictive tels que Python et R. La formation est encadrée par des experts du domaine qui apportent leur expérience et leur expertise, offrant un suivi personnalisé et des retours sur les travaux pratiques réalisés.
Les participants doivent avoir une connaissance avancée des concepts de finance et des systèmes d'information, ainsi qu'une expérience préalable dans l'analyse de données. Une familiarité avec les outils de data science et les méthodes statistiques est également recommandée.
Vous développerez des compétences fondamentales en Big Data, apprendrez à analyser des données pour le scoring de crédit, évaluerez les modèles de scoring existants et serez capable de développer des modèles prédictifs personnalisés pour optimiser les décisions de crédit.
Cette formation s'adresse principalement aux analystes, Risk Managers et DSI travaillant dans le secteur de la finance et de la banque, qui souhaitent améliorer leur compréhension des outils numériques et des techniques d'IA appliqués au scoring de crédit.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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