L'un des objectifs pédagogiques clés de notre formation sur l'analyse financière d'un dossier de prêt est d'évaluer les flux de trésorerie. Cet aspect est essentiel pour déterminer la capacité d'un emprunteur à rembourser un prêt. Une compréhension approfondie des flux de trésorerie permet aux professionnels du crédit d'identifier les signes précurseurs de risques potentiels et de prendre des décisions éclairées pour protéger les intérêts de leur institution.
Un défi courant rencontré par les chargés de clientèle et les banquiers est la tendance à se concentrer sur des indicateurs financiers isolés, sans considérer l'ensemble du dossier. Cela peut mener à des évaluations erronées du risque de crédit. Notre formation met l'accent sur une approche holistique, permettant aux participants d'intégrer des éléments financiers variés pour une évaluation plus précise et pertinente des dossiers de prêt.
Ce qui distingue notre formation est son orientation pratique et contextuelle. Contrairement à d'autres approches, nous proposons des études de cas réels et des simulations qui reflètent les enjeux spécifiques rencontrés dans le secteur bancaire. Cette méthode permet non seulement de comprendre les concepts théoriques, mais aussi de les appliquer directement dans des situations concrètes, renforçant ainsi la compétence des apprenants dans leur quotidien professionnel.
Pour tirer le maximum de cette formation, nous encourageons les participants à préparer en amont des dossiers de prêt qu'ils ont déjà traités dans leur activité. Cette démarche facilitera les échanges durant la formation et permettra de contextualiser les apprentissages. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences, car l'interaction enrichira l'apprentissage collectif et vous permettra de repartir avec des solutions concrètes applicables immédiatement.
Pourquoi choisir cette formation en finance
💳
Expertise en crédit
Comprendre les critères d'évaluation des prêts.
🔍
Analyse détaillée
Développer des compétences d'analyse financière approfondies.
📊
Cas pratiques
Études de cas réels pour une meilleure compréhension.
🤝
Réseautage
Opportunités de rencontre avec des professionnels du secteur bancaire.
Compétences acquises
Analyse des états financiers
Interpréter et évaluer les bilans, comptes de résultat et tableaux de flux de trésorerie pour en tirer des conclusions pertinentes sur la santé financière d'une entreprise.
Évaluation des flux de trésorerie
Calculer et projeter les flux de trésorerie futurs d'une entreprise à partir de ses états financiers pour déterminer sa capacité à rembourser un prêt.
Identification des risques de crédit
Détecter et évaluer les différents risques associés à l'octroi de crédit en se basant sur l'analyse financière des emprunteurs.
Réalisation de prévisions financières
Élaborer des prévisions financières à court et long terme en utilisant des méthodes quantitatives et qualitatives adaptées à la situation de l'entreprise.
Communication des résultats d'analyse
Présenter de manière claire et concise les résultats de l'analyse financière aux parties prenantes, en justifiant les conclusions et recommandations.
Prise de décision éclairée
Utiliser les résultats de l'analyse financière pour prendre des décisions stratégiques concernant l'octroi de crédits et la gestion des relations clients.
Application des normes financières
Appliquer les normes et réglementations financières en vigueur lors de l'analyse des dossiers de prêt pour garantir la conformité et la rigueur des évaluations.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Chargés de clientèle
Banquiers
Prérequis
S'adresse aux professionnels du crédit ; des notions de base en analyse financière sont recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a commencé à analyser les états financiers de dossiers de prêt avec des outils d'analyse avancés, améliorant ainsi la précision de ses évaluations. »
« Un autre a mis en place un processus de rédaction de rapports financiers clairs, facilitant la prise de décision au sein de son équipe. »
Questions fréquentes
Les chargés de clientèle et banquiers.
Une connaissance de base en finance est conseillée.
La formation dure 2 jours.
Oui, des exercices pratiques sont intégrés à la formation.
La formation utilise une approche mixte combinant théorie et pratique. Elle intègre des études de cas réels, des travaux pratiques en groupe et des échanges interactifs pour favoriser l'apprentissage actif et l'application des concepts financiers.
La formation se déroule sur 21 heures, organisées en sessions modulaires. Chaque module aborde un aspect spécifique de l'analyse financière, avec un équilibre entre exposés théoriques et exercices pratiques, permettant ainsi un approfondissement progressif des compétences.
Les participants auront accès à divers outils tels que des logiciels d'analyse financière, des tableurs pour les prévisions, ainsi que des supports de cours numériques et imprimés. Des travaux pratiques sont également intégrés pour appliquer les concepts étudiés à des dossiers de prêt concrets.
Les participants doivent avoir une connaissance de base en finance et en gestion d'entreprise, ainsi qu'une expérience professionnelle dans le domaine bancaire ou financier.
À la fin de la formation, vous serez capable d'analyser des états financiers, d'évaluer des flux de trésorerie, d'identifier des risques de crédit, de réaliser des prévisions financières et de communiquer efficacement les résultats de votre analyse.
Cette formation s'adresse principalement aux chargés de clientèle et aux banquiers qui souhaitent approfondir leurs compétences en analyse financière pour mieux évaluer les dossiers de prêt et prendre des décisions éclairées.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
Demandez un devis pour la formation Analyse financière d'un dossier de prêt
Programme adaptable à votre contexte. Réponse sous 24 h ouvrées, sans engagement.
