Maîtriser le cadre juridique de l'intermédiation en opérations de banque niveau 3
Identifier les obligations déontologiques et les règles de protection de la clientèle
Appliquer les règles relatives aux crédits aux professionnels
Compléter le livret de stage conformément aux exigences réglementaires
Programme détaillé
3 modules · 20 heures
01
Cadre juridique et déontologie de l'IOBSP niveau 3
—Statut et conditions d'accès à la profession d'intermédiaire en opérations de banque niveau 3
—Obligations déontologiques et responsabilités professionnelles
—Règles d'immatriculation à l'ORIAS et justificatifs requis
02
Crédits aux professionnels et protection de la clientèle
—Caractéristiques des crédits destinés aux professionnels
—Règles de protection applicables à la clientèle professionnelle
—Obligations d'information et de conseil envers les clients professionnels
03
Pratique professionnelle et livret de stage
—Situations professionnelles courantes dans l'intermédiation en crédits aux professionnels
—Méthodologie de rédaction et de suivi du livret de stage
—Préparation du dossier d'immatriculation
Le conseil de l'expert
Avant de démarrer votre activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement de niveau 3, assurez-vous de bien comprendre les exigences réglementaires. La formation initiale de 20 heures constitue une étape obligatoire pour votre immatriculation à l'ORIAS. Prenez le temps de compléter soigneusement votre livret de stage : ce document reflète votre parcours et vos acquis, et sera examiné lors de votre demande d'immatriculation.
Le niveau 3 vous permet d'intervenir sur les crédits aux professionnels. Familiarisez-vous avec les spécificités de cette clientèle et les règles de protection qui lui sont applicables. Vos obligations d'information et de conseil diffèrent de celles applicables aux particuliers. Maîtriser ces distinctions vous permettra d'exercer votre activité en toute sécurité juridique.
Préparez votre dossier d'immatriculation dès le début de votre formation. Rassemblez les justificatifs requis et vérifiez que votre livret de stage est complet. Un dossier bien constitué facilite votre immatriculation et vous permet de démarrer votre activité dans les meilleures conditions. N'hésitez pas à solliciter votre tuteur pour toute question relative à votre parcours ou à vos obligations professionnelles.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Livret de stage accompagné
Vous complétez votre livret de stage avec l'accompagnement d'un tuteur tout au long de votre parcours.
⚖️
Exigence réglementaire respectée
Vous suivez la formation initiale obligatoire prévue par la réglementation pour accéder au métier d'IOBSP niveau 3.
🎯
Cas pratiques professionnels
Vous travaillez sur des situations concrètes d'intermédiation en crédits aux professionnels.
✅
Justificatif pour l'ORIAS
Vous obtenez le justificatif de formation à présenter lors de votre demande d'immatriculation.
Compétences acquises
Connaissance du cadre juridique IOBSP niveau 3
Application des règles de protection de la clientèle
Connaissance des crédits aux professionnels
Rédaction du livret de stage
Préparation de l'immatriculation
Public, prérequis et modalités
Public visé
Futurs courtiers en opérations de banque niveau 3
Futurs agents ou mandataires en crédits aux professionnels
Personnes souhaitant s'immatriculer à l'ORIAS
Prérequis
Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Accompagnement par un tuteur · Livret de stage à compléter · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Évaluation des acquis
Suivi du livret de stage par le tuteur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Futurs courtiers, agents, mandataires. Prérequis : Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Oui, c'est une condition d'accès à l'activité. IAS niveaux 1 et 2 : 150 h ; IOBSP : 150 h / 80 h / 20 à 40 h selon le niveau. Base légale : Art. R519-8 CMF ; arrêté du 18/07/2022.
Format : Formation à distance tutorée, d'une durée de 20 h. Évaluation des acquis.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Un tuteur vous accompagne tout au long de votre formation. Il assure le suivi de votre livret de stage, répond à vos questions et vous guide dans votre progression.
Vos acquis sont évalués à l'issue de la formation. Cette évaluation permet de vérifier que vous maîtrisez les connaissances nécessaires pour exercer en tant qu'IOBSP niveau 3.
La formation se déroule à distance. Vous étudiez le cadre juridique et les règles applicables, vous travaillez sur des cas pratiques et vous complétez votre livret de stage avec l'accompagnement de votre tuteur.
La réglementation impose une formation initiale de 20 heures pour accéder au métier d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement de niveau 3. Le justificatif de cette formation doit être présenté à l'ORIAS lors de votre demande d'immatriculation.
Le livret de stage est un document que vous complétez pendant votre formation avec l'accompagnement d'un tuteur. Il retrace votre parcours et vos acquis. Vous le présentez à l'ORIAS lors de votre demande d'immatriculation.
Cette formation porte sur les crédits aux professionnels. Vous étudiez leurs caractéristiques, les règles de protection applicables à la clientèle professionnelle et vos obligations d'information et de conseil.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
