Maîtriser le cadre juridique de l'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement
Identifier les obligations professionnelles et déontologiques applicables aux IOBSP de niveau 2
Analyser les besoins du client et proposer des solutions adaptées
Appliquer les règles de protection de la clientèle et de lutte contre le blanchiment
Rédiger les documents contractuels et informer le client de manière conforme
Programme détaillé
3 modules · 80 heures
01
Cadre juridique et réglementaire de l'intermédiation
—Statut et conditions d'exercice des IOBSP de niveau 2
—Obligations d'immatriculation et de justification de la capacité professionnelle
—Règles de bonne conduite et responsabilité professionnelle
02
Connaissance des produits et services bancaires
—Opérations de crédit et services de paiement
—Analyse de la situation financière du client
—Présentation et comparaison des offres
03
Protection de la clientèle et conformité
—Devoir de conseil et information précontractuelle
—Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
—Traitement des réclamations et médiation
Le conseil de l'expert
L'immatriculation à l'ORIAS en tant qu'IOBSP de niveau 2 exige la présentation d'un justificatif de formation initiale de 80 heures. Cette obligation s'inscrit dans un dispositif de professionnalisation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement. Anticipez cette étape dès que vous envisagez de créer votre activité de courtage ou de rejoindre un réseau de mandataires.
Le livret de stage constitue un élément central de votre parcours. Complétez-le au fur et à mesure de votre progression et sollicitez régulièrement votre tuteur pour valider vos acquis. Ce document sera examiné par l'ORIAS lors de votre demande d'immatriculation. Veillez à ce qu'il reflète votre maîtrise des compétences attendues pour exercer en niveau 2.
Une fois immatriculé, vous devrez respecter l'ensemble des obligations professionnelles et déontologiques applicables aux IOBSP. La formation initiale pose les bases de votre pratique quotidienne : devoir de conseil, information du client, lutte contre le blanchiment, traitement des réclamations. Appuyez-vous sur les connaissances acquises pour structurer votre activité et sécuriser vos relations avec la clientèle.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Justificatif pour l'ORIAS
Vous obtenez le justificatif de formation initiale obligatoire à présenter lors de votre immatriculation.
👨🏫
Accompagnement par un tuteur
Un tuteur suit votre progression et valide votre livret de stage tout au long du parcours.
💼
Cas pratiques métier
Vous travaillez sur des situations concrètes d'intermédiation bancaire et de conseil client.
✅
Évaluation des acquis
Vous validez vos connaissances par une évaluation en fin de formation.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire IOBSP
Analyse des besoins clients
Conseil et présentation d'offres
Conformité et protection du client
Rédaction des documents contractuels
Public, prérequis et modalités
Public visé
Futurs courtiers en opérations de banque
Futurs agents ou mandataires d'intermédiaires
Personnes souhaitant s'immatriculer à l'ORIAS en niveau 2
Prérequis
Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Accompagnement par un tuteur · Livret de stage à compléter · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Évaluation des acquis
Suivi du livret de stage par le tuteur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Futurs courtiers, agents, mandataires. Prérequis : Aucun prérequis de diplôme n'est exigé pour cette formation d'accès.
Oui, c'est une condition d'accès à l'activité. IAS niveaux 1 et 2 : 150 h ; IOBSP : 150 h / 80 h / 20 à 40 h selon le niveau. Base légale : Art. R519-8 CMF ; arrêté du 18/07/2022.
Format : Formation à distance tutorée, d'une durée de 80 h. Évaluation des acquis.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous êtes accompagné par un tuteur qui suit votre progression et valide votre livret de stage. Une évaluation des acquis a lieu en fin de formation.
Le tuteur vous accompagne tout au long du parcours, suit l'avancement de votre livret de stage et vous aide à valider les compétences attendues pour l'exercice du métier d'IOBSP de niveau 2.
Vos acquis sont évalués en fin de formation. Cette évaluation porte sur l'ensemble des compétences couvertes par le programme réglementaire.
L'article R519-8 du Code monétaire et financier impose une formation initiale de 80 heures pour accéder au métier d'IOBSP de niveau 2. Le justificatif de cette formation doit être présenté à l'ORIAS lors de l'immatriculation.
Le programme suit le référentiel réglementaire applicable et couvre le cadre juridique de l'intermédiation, la connaissance des produits bancaires et des services de paiement, ainsi que les obligations de protection de la clientèle et de conformité.
Le livret de stage est un document que vous complétez tout au long de la formation. Il est suivi par votre tuteur et présenté à l'ORIAS lors de votre demande d'immatriculation.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
