Identifier les créances douteuses dans un portefeuille
Analyser les risques associés aux NPL
Mettre en place des stratégies de recouvrement
Optimiser la gestion des créances
Évaluer l'impact des NPL sur la rentabilité
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction aux créances douteuses
—Définitions et enjeux
—Cadre réglementaire
—Impact sur la rentabilité
02
Analyse des créances
—Méthodes d'évaluation
—Identification des indicateurs de risque
—Études de cas pratiques
03
Stratégies de recouvrement
—Techniques de recouvrement
—Négociation avec les débiteurs
—Médiation et procédures judiciaires
04
Optimisation et suivi
—Indicateurs de performance
—Suivi des créances
—Rapport et analyse de résultats
Le conseil de l'expert
Un des objectifs pédagogiques essentiels de cette formation est d'analyser les risques associés aux créances douteuses (NPL). En approfondissant cette compétence, les participants apprendront à identifier de manière précise les créances à risque dans leur portefeuille, ce qui est crucial pour la santé financière de leur institution. Cela leur permettra non seulement d’évaluer la situation actuelle, mais aussi de mettre en place des actions correctrices adaptées.
Un défi fréquent rencontré par les gestionnaires crédit est la sous-estimation des impacts à long terme des créances douteuses sur la rentabilité de l'entreprise. Souvent, les apprenants peuvent se focaliser sur des solutions à court terme, négligeant ainsi une approche systématique de gestion et de suivi. Cette formation les aidera à dépasser cette erreur en leur fournissant les outils nécessaires pour adopter une vision stratégique et proactive.
Ce qui distingue notre formation sur la gestion des créances douteuses est notre approche intégrée, qui combine théorie et études de cas pratiques. En effet, nous ne nous contentons pas d'enseigner des concepts ; nous guidons les participants à travers des scénarios réels et des outils spécifiques de recouvrement qui leur permettront de mettre en œuvre immédiatement des stratégies efficaces dans leur environnement de travail. Cela garantit une appropriation rapide et durable des compétences acquises.
Pour tirer le maximum de cette formation, nous recommandons aux participants de préparer en amont un cas concret de créance douteuse qu'ils rencontrent dans leur pratique quotidienne. Cela leur permettra d'appliquer directement les concepts abordés pendant le cursus et de bénéficier d'un accompagnement personnalisé sur leurs problématiques spécifiques. Votre engagement actif dans cette démarche enrichira non seulement votre apprentissage, mais également celui de vos pairs.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
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Stratégies de gestion
Apprendre à gérer efficacement les créances douteuses.
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Analyse des risques
Identifier et évaluer les risques associés aux créances douteuses.
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Meilleures pratiques
Découvrir les meilleures pratiques du secteur en matière de gestion des créances.
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Cas pratiques
Travailler sur des cas pratiques pour une application immédiate des concepts.
Compétences acquises
Identification des créances douteuses
Être capable de détecter et classifier les créances douteuses au sein d'un portefeuille client en utilisant des indicateurs de performance appropriés.
Analyse des risques associés aux NPL
Évaluer et quantifier les risques financiers et opérationnels liés aux créances douteuses en utilisant des outils d'analyse adaptés.
Mise en place de stratégies de recouvrement
Développer et appliquer des stratégies de recouvrement efficaces adaptées aux différents types de créances douteuses identifiées.
Optimisation de la gestion des créances
Mettre en œuvre des processus d'optimisation pour améliorer la gestion des créances, réduisant ainsi le taux de créances douteuses.
Évaluation de l'impact des NPL sur la rentabilité
Analyser et mesurer l'impact des créances douteuses sur la rentabilité globale de l'entreprise afin d'informer la prise de décision stratégique.
Suivi et reporting des créances douteuses
Élaborer des rapports réguliers sur l'état des créances douteuses et des actions de recouvrement mises en place, facilitant la communication avec les parties prenantes.
Utilisation d'outils de gestion des créances
Maîtriser l'utilisation de logiciels et d'outils numériques spécifiques pour le suivi et la gestion des créances douteuses.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Gestionnaires crédit
Risk Manager
Prérequis
Connaissances de base en analyse de crédit recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a réussi à établir une stratégie de recouvrement efficace pour des créances douteuses, améliorant ainsi la rentabilité de son portefeuille. »
« Un autre participant a mis en place un suivi rigoureux des créances, ce qui a permis de réduire le taux de créances irrécouvrables. »
Questions fréquentes
Elle est destinée aux gestionnaires crédit et risk managers.
La formation se déroule en présentiel avec des sessions interactives.
Oui, des études de cas réelles seront analysées durant la formation.
Les inscriptions s'effectuent en ligne via notre site.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte, combinant théorie et pratique. Les participants bénéficient de présentations théoriques, d'études de cas réels et d'ateliers pratiques pour appliquer les concepts abordés.
La formation se déroule sur 21 heures, réparties en modules avec un rythme dynamique. Chaque module alterne entre des exposés théoriques et des exercices pratiques, permettant aux participants de consolider leurs connaissances au fur et à mesure.
Les travaux pratiques sont réalisés à l'aide d'outils tels que des logiciels de gestion des créances, des tableaux de bord analytiques et des études de cas. Les participants sont également encouragés à utiliser leurs propres outils professionnels pour une application concrète.
Il est recommandé d'avoir une expérience préalable dans le domaine du crédit ou de la gestion des risques, ainsi qu'une compréhension des principes de base de la finance et de la comptabilité.
À l'issue de la formation, vous serez capable d'identifier les créances douteuses, d'analyser les risques associés aux NPL, de mettre en place des stratégies de recouvrement efficaces, ainsi que d'optimiser la gestion de vos créances et d'évaluer l'impact des NPL sur la rentabilité de votre entreprise.
Cette formation s'adresse principalement aux gestionnaires de crédit et aux Risk Managers, ainsi qu'à toute personne impliquée dans la gestion financière et le recouvrement des créances au sein d'une entreprise.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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