Maîtriser les règles applicables à la distribution d'assurance
Appliquer le devoir de conseil et la gouvernance produit dans vos pratiques
Identifier et gérer les situations de conflits d'intérêts
Adopter une démarche éthique dans vos relations clients
Rédiger des documents conformes aux obligations réglementaires
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Cadre juridique de la distribution d'assurance et obligations des intermédiaires
—Protection de la clientèle et règles de conduite professionnelle
—Textes en vigueur et décisions de justice applicables
02
DDA – module 5 h : devoir de conseil et gouvernance produit (5 h)
—Mise en œuvre du devoir de conseil : recueil des besoins, analyse et recommandation
—Gouvernance produit : conception, validation et distribution des produits d'assurance
—Traçabilité et formalisation du conseil : documents et preuves
03
Éthique et conflits d'intérêts dans la distribution (5 h)
—Identification des situations de conflits d'intérêts et obligations déclaratives
—Principes éthiques et déontologie dans la relation client
—Gestion pratique des dilemmes éthiques et cas de terrain
Le conseil de l'expert
Les intermédiaires et distributeurs d'assurance évoluent dans un environnement réglementaire exigeant. Le respect du cadre légal ne suffit plus : vos clients attendent un conseil personnalisé, transparent et éthique. Ce parcours de 15 heures vous donne les clés pour exercer votre activité en toute sécurité juridique tout en renforçant la qualité de votre relation client.
Le devoir de conseil constitue le cœur de votre métier. Recueillir les besoins, analyser la situation, recommander le produit adapté et tracer vos démarches : chaque étape engage votre responsabilité. La gouvernance produit vous impose également de comprendre comment les produits que vous distribuez ont été conçus et validés. Ces exigences ne sont pas de simples formalités : elles protègent vos clients et sécurisent votre activité.
L'éthique et la gestion des conflits d'intérêts représentent un enjeu majeur. Rémunérations, liens avec les assureurs, situations ambiguës : vous devez identifier les risques et adopter une posture transparente. Ce parcours vous accompagne dans cette démarche avec des cas pratiques et des outils directement applicables. Vous renforcez ainsi votre professionnalisme et la confiance de vos clients.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📋
Programme complet en 15 heures
Un parcours structuré qui couvre le tronc commun réglementaire et deux modules spécialisés pour une montée en compétences ciblée.
⚖️
Approche juridique et pratique
Des cas concrets et des situations de terrain pour appliquer immédiatement les règles dans votre activité quotidienne.
🎯
Focus sur le conseil client
Vous approfondissez les techniques de recueil des besoins, d'analyse et de recommandation pour sécuriser vos pratiques.
🤝
Éthique et déontologie
Vous développez une posture professionnelle responsable face aux conflits d'intérêts et aux dilemmes éthiques.
Compétences acquises
Maîtrise du cadre réglementaire
Devoir de conseil
Gouvernance produit
Gestion des conflits d'intérêts
Éthique professionnelle
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
Ce parcours dure 15 heures au total. Il se compose de trois blocs : un tronc commun de 5 heures et deux modules spécialisés de 5 heures chacun.
La formation se déroule à distance. Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque bloc. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Le parcours suit une progression logique : vous commencez par le tronc commun réglementaire, puis vous approfondissez le devoir de conseil et la gouvernance produit, avant de terminer par l'éthique et les conflits d'intérêts.
Le tronc commun couvre le cadre juridique de la distribution d'assurance, les obligations des intermédiaires, la protection de la clientèle, les règles de conduite professionnelle et les textes en vigueur.
Un module de 5 heures est consacré au devoir de conseil : vous apprenez à recueillir les besoins du client, à analyser sa situation, à formuler une recommandation adaptée et à formaliser votre conseil de manière traçable.
Ce module vous permet d'identifier les situations à risque, de comprendre vos obligations déclaratives et de développer une posture éthique face aux dilemmes professionnels rencontrés dans la distribution d'assurance.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
