Maîtriser les règles applicables à la distribution d'assurance
Identifier les cyber-risques et les solutions de couverture adaptées
Appliquer le devoir de conseil en tenant compte de la gouvernance produit
Analyser les besoins du client dans un environnement numérique
Adapter votre pratique aux exigences du cadre légal
Programme détaillé
3 modules · 15 heures
01
DDA – tronc commun réglementaire (5 h)
—Cadre juridique de la distribution d'assurance et obligations des intermédiaires
—Règles de conduite professionnelle, devoir d'information et traitement des réclamations
—Obligations de vigilance et conformité applicables aux intermédiaires
02
DDA – module 5 h : cyber-risques (5 h)
—Typologie des cyber-risques : attaques, violations de données, interruptions d'activité
—Analyse des besoins de couverture et présentation des garanties cyber disponibles
—Accompagnement du client dans la prévention et la gestion des incidents numériques
03
DDA – module 5 h : devoir de conseil et gouvernance produit (5 h)
—Mise en œuvre du devoir de conseil : recueil des besoins, adéquation produit-client
—Gouvernance produit : marché cible, distribution cohérente, suivi des produits
—Formalisation du conseil et traçabilité des recommandations
Le conseil de l'expert
Les distributeurs d'assurance évoluent dans un environnement réglementaire exigeant et font face à des risques numériques croissants. Ce parcours vous permet de couvrir les fondamentaux réglementaires tout en développant une expertise sur deux enjeux majeurs : les cyber-risques et le devoir de conseil renforcé par la gouvernance produit. Vous disposez ainsi d'une vision complète pour exercer votre activité dans le respect du cadre légal.
Le module cyber-risques vous donne les clés pour accompagner vos clients face aux menaces numériques. Vous apprenez à identifier les types d'attaques, à évaluer les besoins de couverture et à présenter les garanties disponibles. Cette compétence devient indispensable pour répondre aux préoccupations croissantes des entreprises et des particuliers en matière de sécurité numérique.
Le module devoir de conseil et gouvernance produit vous permet d'appliquer concrètement les règles de distribution. Vous travaillez sur le recueil des besoins, l'adéquation produit-client, la notion de marché cible et la traçabilité de vos recommandations. Ces compétences renforcent la qualité de votre conseil et sécurisent votre pratique professionnelle au quotidien.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🎯
Programme complet en un parcours
Trois modules complémentaires pour couvrir les fondamentaux réglementaires et les enjeux actuels de la distribution.
🔒
Focus sur les cyber-risques
Vous apprenez à identifier les menaces numériques et à proposer des solutions de couverture adaptées à vos clients.
📋
Devoir de conseil opérationnel
Vous appliquez les règles de conseil et de gouvernance produit à travers des cas pratiques concrets.
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Validation des acquis
Un quiz en fin de formation vous permet de vérifier votre maîtrise des compétences développées.
Compétences acquises
Connaissance du cadre réglementaire
Analyse des cyber-risques
Application du devoir de conseil
Prévention et accompagnement
Traçabilité et formalisation
Public, prérequis et modalités
Public visé
Courtiers en assurance
Agents généraux d'assurance
Mandataires d'assurance
Salariés de la distribution d'assurance
Prérequis
Exercer une activité de distribution d'assurance.
Moyens pédagogiques
Formation à distance · Supports pédagogiques · Quiz d'évaluation en fin de formation · Attestation de formation remise à l'issue
Suivi & évaluation
Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
FNE-Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
Public concerné : Courtiers, agents généraux, mandataires, salariés de la distribution. Prérequis : Exercer une activité de distribution d'assurance.
Le total d'heures est obligatoire : 15 h minimum par an, obligation individuelle. Ce parcours compte pour 15 h dans ce total ; vous choisissez librement les modules qui complètent vos heures.
Format : Formation à distance, d'une durée de 15 h. Quiz d'évaluation des acquis en fin de formation.
Une attestation de formation mentionnant l'intitulé, la durée et la date est remise à l'issue de la formation.
Le nombre d'heures et les thèmes admis sont fixés par la réglementation applicable à votre activité. Vérifiez auprès de votre employeur, de votre organisme professionnel ou de l'autorité compétente que cette formation correspond à votre situation avant de vous inscrire.
La formation se déroule à distance. Vous disposez de supports pédagogiques pour chaque module. Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation.
Un quiz d'évaluation des acquis est proposé en fin de formation. Il vous permet de vérifier votre maîtrise des compétences développées dans les trois modules du parcours.
Le parcours dure 15 heures, réparties en trois modules : 5 heures pour le tronc commun réglementaire, 5 heures pour le module cyber-risques et 5 heures pour le module devoir de conseil et gouvernance produit.
Le module cyber-risques couvre les attaques informatiques, les violations de données personnelles, les interruptions d'activité liées à des incidents numériques, ainsi que les solutions de couverture et les mesures de prévention à conseiller à vos clients.
Le module dédié détaille le recueil des besoins du client, l'adéquation entre le produit et le profil du client, la notion de marché cible, la distribution cohérente et la formalisation des recommandations. Vous travaillez sur des cas pratiques pour appliquer ces principes.
Le tronc commun réglementaire présente le cadre juridique de la distribution d'assurance, les obligations des intermédiaires, les règles de conduite professionnelle, le devoir d'information, le traitement des réclamations et les obligations de vigilance et de conformité.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
