Analyser les besoins des clients en gestion privée
Évaluer les produits d'assurance-vie disponibles
Conseiller sur les choix d'assurance-vie adaptés
Optimiser la gestion des contrats d'assurance-vie
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction à l'assurance-vie
—Définitions et enjeux
—Fonctionnement des contrats
—Typologie des produits
02
Stratégies de gestion
—Analyse des besoins patrimoniaux
—Intégration dans un patrimoine global
—Cas pratiques
03
Aspects fiscaux
—Fiscalité de l'assurance-vie
—Optimisation fiscale
—Réglementations en vigueur
04
Gestion des contrats
—Suivi et révision des contrats
—Gestion des bénéficiaires
—Préparation à la transmission
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de la formation "Assurance-vie en gestion privée" est de comprendre les mécanismes de l'assurance-vie. Ce module permet aux participants d'acquérir une maîtrise approfondie des produits d'assurance-vie, essentiels pour répondre efficacement aux attentes des clients. En intégrant des études de cas réels, cette formation offre un cadre concret pour appréhender les enjeux liés à la gestion des contrats.
Un défi fréquent pour les conseillers en gestion de patrimoine et les banquiers privés est de mal évaluer les besoins spécifiques de leurs clients en matière d'assurance-vie. Cette lacune peut mener à des recommandations inappropriées, nuisant ainsi à la relation client et à la performance des investissements. En sensibilisant les apprenants à ces erreurs, la formation vise à les outiller pour éviter ces pièges courants.
Ce qui distingue cette formation des autres approches est son accent sur l'optimisation de la gestion des contrats d'assurance-vie. En abordant les aspects fiscaux et les stratégies de gestion de manière intégrée, nous offrons aux participants des outils pratiques et des méthodes éprouvées pour personnaliser leurs conseils. Cette approche holistique leur permettra de se démarquer dans un marché compétitif.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé aux participants de venir avec des exemples concrets de situations rencontrées dans leur pratique quotidienne. En partageant des cas réels, ils pourront mieux exploiter les enseignements dispensés et les adapter à leurs propres clients. N’hésitez pas à poser des questions et à interagir avec les formateurs pour enrichir votre expérience d’apprentissage.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🏦
Compréhension de la gestion privée
Approfondissement des spécificités de l'assurance-vie.
📈
Stratégies patrimoniales
Élaboration de stratégies adaptées aux clients.
💬
Ateliers pratiques
Mise en pratique des concepts à travers des ateliers.
🌟
Réseautage
Opportunités de rencontrer des experts du secteur.
Compétences acquises
Compréhension des mécanismes de l'assurance-vie
Expliquer les principes fondamentaux et le fonctionnement de l'assurance-vie en gestion privée.
Analyse des besoins clients
Évaluer les besoins spécifiques en matière d'assurance-vie des clients en gestion privée.
Évaluation des produits d'assurance-vie
Comparer et analyser les différents produits d'assurance-vie disponibles sur le marché.
Conseil sur les choix d'assurance-vie
Proposer des recommandations personnalisées sur les produits d'assurance-vie adaptés aux objectifs des clients.
Optimisation de la gestion des contrats
Mettre en place des stratégies pour optimiser la gestion et la performance des contrats d'assurance-vie.
Maîtrise des aspects fiscaux
Interpréter et appliquer les règles fiscales relatives à l'assurance-vie afin d'optimiser la fiscalité des clients.
Gestion des contrats d'assurance-vie
Administrer efficacement les contrats d'assurance-vie en tenant compte des évolutions législatives et des besoins des clients.
Public, prérequis et modalités
Public visé
CGP
Banquiers privés
Prérequis
Connaissances de base en gestion de patrimoine recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Un participant a utilisé les nouvelles stratégies apprises pour conseiller un client sur le choix d'un contrat d'assurance-vie adapté à ses besoins patrimoniaux. »
« Un autre a révisé les contrats d'assurance-vie de ses clients pour optimiser leur fiscalité, entraînant une satisfaction accrue. »
Questions fréquentes
Aux CGP et banquiers privés.
La formation s'étale sur 3 jours.
Oui, des documents et ressources sont remis.
Une évaluation des acquis est réalisée à la fin.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte, combinant des apports théoriques, des études de cas, des discussions en groupe et des travaux pratiques pour favoriser une compréhension approfondie des mécanismes de l'assurance-vie.
La formation est organisée sur 21 heures, réparties en modules qui alternent entre des sessions théoriques et des exercices pratiques. Chaque module inclut des études de cas réels pour mettre en application les concepts appris.
Des supports variés sont utilisés, incluant des présentations PowerPoint, des documents de référence, des outils de simulation pour l'évaluation de produits d'assurance-vie, ainsi que des études de cas pour enrichir l'expérience d'apprentissage.
Il est recommandé d'avoir une connaissance intermédiaire des concepts de la banque et de l'assurance, ainsi qu'une expérience préalable en gestion de patrimoine ou en tant que conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou banquier privé.
À l'issue de la formation, vous serez capable de comprendre les mécanismes de l'assurance-vie, d'analyser les besoins de vos clients, d'évaluer les produits d'assurance-vie disponibles et de conseiller vos clients sur les choix adaptés, tout en optimisant la gestion de leurs contrats.
Cette formation s'adresse principalement aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et aux banquiers privés qui souhaitent approfondir leurs connaissances en assurance-vie et améliorer leurs compétences en gestion de patrimoine.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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