Maîtrisez l'analyse financière pour évaluer les dossiers de crédit des entreprises. Développez des compétences clés pour prendre des décisions éclairées.
Évaluer la rentabilité et la solvabilité d'une entreprise
Analyser les flux de trésorerie et leur impact sur le crédit
Réaliser un diagnostic financier complet
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction à l'analyse financière
—Objectifs de l'analyse financière
—Les principaux documents financiers
—Rôles des analystes dans le crédit
02
Ratios financiers clés
—Ratios de rentabilité
—Ratios de solvabilité
—Ratios de liquidité
03
Analyse des flux de trésorerie
—Compréhension des flux de trésorerie
—Analyse des prévisions de trésorerie
—Impact sur le crédit accordé
04
Diagnostic financier
—Méthodologie de diagnostic
—Étude de cas pratique
—Synthèse et recommandations
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de notre formation "Analyse financière crédit entreprise" est d'apprendre à évaluer la rentabilité et la solvabilité d'une entreprise. Cette compétence est essentielle pour les chargés d'affaires et les analystes crédit, car elle leur permet de prendre des décisions éclairées sur l'octroi de financements. En maîtrisant ces concepts, les participants seront mieux armés pour analyser des situations financières complexes.
Un défi courant auquel sont confrontés les apprenants dans ce domaine est la difficulté à interpréter et à relier les différents ratios financiers entre eux. Souvent, les professionnels se concentrent uniquement sur des indicateurs isolés, ce qui peut conduire à des jugements erronés sur la santé financière d'une entreprise. Cette formation vise à surmonter cette erreur en fournissant une approche intégrée de l'analyse financière.
Ce qui distingue notre formation des autres approches est notre méthode pratique et interactive, qui inclut des études de cas réels et des mises en situation. En se concentrant sur l'analyse des flux de trésorerie et leur impact sur le crédit, les participants acquièrent des compétences applicables immédiatement dans leur quotidien professionnel. Cette immersion dans des scénarios réels permet de mieux saisir les enjeux financiers et d'améliorer la prise de décision.
Pour tirer le maximum de cette formation, je vous recommande de venir avec des exemples concrets de situations financières que vous avez rencontrées dans votre travail. Cela enrichira les discussions et vous permettra de poser des questions spécifiques sur des cas qui vous préoccupent. N’hésitez pas à partager vos expériences : cet échange sera bénéfique pour votre apprentissage et celui de vos pairs. Votre engagement et votre curiosité seront vos meilleurs alliés pour réussir dans l'analyse financière.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📊
Compétences analytiques
Développez vos capacités d'analyse financière pour le crédit.
📝
Études de cas
Analysez des dossiers réels pour une meilleure compréhension.
💪
Renforcement de l'expertise
Formation adaptée aux besoins des chargés d'affaires et analystes.
🏆
Certification reconnue
Certificat à la clé pour valoriser vos compétences.
Compétences acquises
Interpréter les états financiers
Analyser et comprendre les états financiers d'une entreprise pour en extraire des informations clés sur sa santé financière.
Calculer et interpréter les ratios financiers
Évaluer la performance d'une entreprise à travers des ratios financiers essentiels tels que le ratio de solvabilité et le ratio de rentabilité.
Évaluer la rentabilité d'une entreprise
Mesurer la rentabilité d'une entreprise en analysant ses marges bénéficiaires et son retour sur investissement.
Analyser les flux de trésorerie
Examiner les flux de trésorerie d'une entreprise pour comprendre leur impact sur sa capacité à rembourser ses dettes.
Réaliser un diagnostic financier complet
Effectuer un diagnostic financier intégrant l'analyse des états financiers, des ratios et des flux de trésorerie pour une évaluation globale.
Identifier les risques de crédit
Détecter les signes de risques financiers potentiels à partir des analyses effectuées sur les données financières.
Communiquer les résultats d'analyse
Présenter de manière claire et concise les résultats de l'analyse financière à des collègues ou à des clients.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Chargés d'affaires
Analystes crédit
Prérequis
Connaissances de base en analyse financière recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, une personne a analysé les états financiers d'une entreprise et a identifié des points critiques pour le crédit accordé. »
« Un participant a appliqué les méthodes d'évaluation des flux de trésorerie pour mieux conseiller ses clients sur leurs besoins en financement. »
Questions fréquentes
Elle s'adresse aux chargés d'affaires et analystes crédit.
La formation se déroule sur 2 jours.
Oui, des supports de cours et des outils d'analyse sont fournis.
Tous les types de crédits pour entreprises seront étudiés.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte, combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des travaux en groupe. Cela permet aux participants d'intégrer les concepts tout en les appliquant à des situations réelles.
La formation est structurée pour alterner régulièrement entre théorie et pratique. Chaque module comprend des présentations théoriques suivies d'exercices pratiques ou d'études de cas, permettant ainsi aux participants de mettre en œuvre immédiatement les concepts appris.
Nous utilisons divers outils pédagogiques, tels que des logiciels d'analyse financière, des tableurs pour les calculs de ratios, et des études de cas réels. De plus, des supports visuels comme des présentations PowerPoint et des documents de référence sont fournis pour enrichir l'expérience d'apprentissage.
Les participants doivent avoir des connaissances de base en finance et en comptabilité, ainsi qu'une compréhension des états financiers d'une entreprise.
Vous apprendrez à interpréter les états financiers, à calculer et à analyser les ratios financiers, à évaluer la rentabilité et la solvabilité d'une entreprise, ainsi qu'à réaliser un diagnostic financier complet.
La formation s'adresse principalement aux chargés d'affaires et aux analystes crédit qui souhaitent approfondir leurs compétences en analyse financière et évaluation de crédit.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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