Expliquer le fonctionnement de l'excédent de perte
Comprendre le Stop Loss
Analyser les avantages de la réassurance non proportionnelle
Mettre en pratique des solutions adaptées
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction à la réassurance non proportionnelle
—Définitions et enjeux
—Comparaison avec la réassurance proportionnelle
—Importance pour les assureurs
02
Excédent de perte (XL)
—Mécanisme de l'excédent de perte
—Cas d'application
—Évaluation des risques
03
Stop Loss
—Définition et fonctionnement
—Comparaison avec XL
—Stratégies de mise en œuvre
04
Ateliers pratiques
—Études de cas réels
—Simulations de gestion des risques
—Échanges de bonnes pratiques
Le conseil de l'expert
La formation "Réassurance non proportionnelle" se concentre sur des objectifs pédagogiques clés, notamment l'explication du fonctionnement de l'excédent de perte. Cet aspect est fondamental pour les souscripteurs et actuaires, car il leur permet de mieux comprendre les mécanismes de protection financière en cas de sinistres majeurs. En maîtrisant ces concepts, les participants seront mieux équipés pour gérer les risques inhérents à leur activité.
Un défi fréquent auquel les apprenants font face dans ce domaine est la confusion entre réassurance proportionnelle et non proportionnelle. Cette mécompréhension peut mener à des erreurs dans la structuration des contrats et à une évaluation inexacte des risques. Notre formation vise à clarifier ces distinctions essentielles, permettant ainsi aux participants de renforcer leur expertise et d'éviter des choix stratégiques erronés.
Ce qui distingue notre approche des autres formations, c'est notre accent sur des ateliers pratiques qui mettent en œuvre des solutions adaptées à des scénarios réels. En intégrant des études de cas concrets, nous assurons que les participants ne se contentent pas d'apprendre des théories, mais acquièrent également des compétences pratiques qu'ils peuvent appliquer immédiatement à leur travail quotidien. Cette immersion pratique facilite une meilleure compréhension des enjeux complexes de la réassurance non proportionnelle.
Pour tirer le maximum de cette formation, nous vous encourageons à venir avec des exemples concrets de situations que vous avez rencontrées dans votre pratique. Préparez des questions sur des cas spécifiques et engagez-vous activement lors des ateliers. Cette participation proactive enrichira non seulement votre expérience d'apprentissage, mais vous permettra également d'obtenir des conseils personnalisés de la part de nos formateurs experts. Ensemble, nous construirons des solutions adaptées à vos défis professionnels.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📈
Techniques avancées
Formation sur les mécanismes de la réassurance non proportionnelle.
🔐
Gestion des pertes
Stratégies pour limiter les pertes en cas de sinistre.
🛠️
Outils pratiques
Accès à des outils de simulation et d'évaluation.
🌍
Contexte international
Compréhension des pratiques mondiales en réassurance.
Compétences acquises
Définir la réassurance non proportionnelle
Le participant sera capable d'expliquer les principes fondamentaux de la réassurance non proportionnelle et de ses différentes formes.
Expliquer le fonctionnement de l'excédent de perte
Le participant saura décrire le mécanisme de l'excédent de perte (XL) et son application dans la gestion des risques.
Comprendre le Stop Loss
Le participant sera en mesure d'analyser le concept de Stop Loss et de son rôle dans la protection des résultats d'un assureur.
Analyser les avantages de la réassurance non proportionnelle
Le participant pourra évaluer les bénéfices de la réassurance non proportionnelle pour une entreprise d'assurance.
Mettre en pratique des solutions adaptées
Le participant sera capable de concevoir et de proposer des solutions de réassurance non proportionnelle adaptées aux besoins spécifiques d'une entreprise.
Participer à des ateliers pratiques
Le participant sera en mesure de collaborer efficacement lors d'ateliers pratiques pour simuler des cas de réassurance non proportionnelle.
Évaluer les risques avec des outils de réassurance
Le participant saura utiliser des outils et des méthodes pour évaluer les risques en lien avec la réassurance non proportionnelle.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Souscripteurs
Actuaires
Prérequis
Avoir une bonne maîtrise de la réassurance.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a utilisé les concepts d'excédent de perte pour évaluer un risque complexe lors d'une réunion d'équipe. »
« Un autre participant a intégré les stratégies de Stop Loss dans son rapport annuel, améliorant ainsi la gestion des risques pour son portefeuille. »
Questions fréquentes
Souscripteurs et actuaires.
La formation dure 2 jours.
Oui, des exercices pratiques sont inclus.
Une connaissance de base en assurance est recommandée.
La formation utilise une méthode d'apprentissage active, combinant des exposés théoriques, des études de cas réels et des ateliers pratiques pour favoriser l'assimilation des concepts.
La formation est structurée de manière à alterner entre des sessions théoriques et des travaux pratiques, permettant aux participants d'appliquer immédiatement les connaissances acquises sur des cas concrets.
Les ateliers pratiques utilisent des outils tels que des études de cas, des simulations de scénarios de réassurance et des logiciels spécialisés, permettant aux participants de mettre en œuvre des solutions adaptées à leur contexte professionnel.
Les participants doivent avoir une connaissance préalable des concepts de base de l'assurance et de la réassurance, ainsi qu'une expérience dans le domaine de la souscription ou de l'actuariat.
À l'issue de la formation, vous serez en mesure de définir la réassurance non proportionnelle, d'expliquer le fonctionnement de l'excédent de perte, de comprendre le mécanisme du Stop Loss, d'analyser les avantages de ces techniques et de mettre en pratique des solutions adaptées à votre entreprise.
Cette formation s'adresse principalement aux souscripteurs et aux actuaires qui souhaitent approfondir leurs connaissances sur la réassurance non proportionnelle et améliorer leur capacité à gérer les grands risques.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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