Évaluer l'impact des normes sur l'octroi de crédit
Mettre en place des procédures conformes
Identifier les risques liés au crédit immobilier
Assurer un suivi des évolutions réglementaires
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction au HCSF
—Définitions et enjeux
—Rôle du HCSF
—Historique des normes
02
Normes d'octroi de crédit immobilier
—Critères d'évaluation
—Analyse des dossiers
—Conformité et risques
03
Mise en œuvre des normes
—Procédures internes
—Formation des équipes
—Outils de suivi
04
Évolutions réglementaires
—Analyse des changements
—Anticipation des impacts
—Cas pratiques
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est de comprendre les directives du HCSF et leur impact sur l'octroi de crédit immobilier. Les participants auront l'opportunité d'explorer en profondeur les normes mises en place par le Haut Conseil de Stabilité Financière et d'apprendre comment celles-ci influencent les pratiques de crédit au quotidien. Cela leur permettra d'adapter leurs stratégies pour mieux répondre aux exigences réglementaires.
Un défi majeur auquel font face les conseillers et analystes dans ce domaine est la difficulté d'intégrer les normes d'octroi de crédit dans leurs pratiques courantes. Souvent, des erreurs surviennent en raison d'une interprétation incomplète des directives ou d'une méconnaissance de leur évolution. Cette formation vise à clarifier ces points en fournissant des outils pratiques pour éviter ces écueils et garantir une conformité efficace.
Ce qui distingue notre formation sur le HCSF et les normes d'octroi de crédit immobilier, c'est notre approche axée sur la mise en œuvre concrète des normes dans le contexte professionnel des participants. Plutôt que de se limiter à une simple exposition théorique, nous offrons des études de cas et des mises en situation qui permettent d'ancrer les connaissances dans la réalité du secteur. Les participants repartiront avec des procédures concrètes à appliquer immédiatement dans leur environnement de travail.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de préparer des exemples de situations professionnelles rencontrées par vos équipes. En partageant ces cas concrets, vous faciliterez les échanges et les discussions enrichissantes durant les sessions. Soyez proactif et impliqué, cela favorisera une meilleure compréhension et vous permettra d'appliquer rapidement les enseignements dans votre pratique quotidienne. Votre engagement est la clé de votre réussite dans ce processus d'apprentissage.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🏡
Connaissances Spécifiques
Formation axée sur le crédit immobilier et ses normes.
📋
Réglementation Actuelle
Compréhension des dernières normes HCSF.
🤔
Prise de Décision Éclairée
Amélioration des compétences d'analyse pour octroi de crédit.
💡
Cas Pratiques
Exemples concrets pour mieux appréhender les normes.
Compétences acquises
Compréhension des directives HCSF
Interpréter et expliquer les directives du Haut Conseil de Stabilité Financière en matière de crédit immobilier.
Évaluation de l'impact des normes
Analyser comment les normes d'octroi de crédit influent sur les pratiques de prêt au sein de l'organisation.
Mise en place de procédures conformes
Développer et documenter des procédures internes qui respectent les normes d'octroi de crédit immobilier.
Identification des risques liés au crédit
Reconnaître et évaluer les principaux risques associés à l'octroi de crédit immobilier selon les normes en vigueur.
Suivi des évolutions réglementaires
Mettre en place un système de veille pour suivre et intégrer les évolutions réglementaires pertinentes au crédit immobilier.
Communication des exigences réglementaires
Former et sensibiliser les équipes internes sur les exigences du HCSF et leur impact sur les opérations de crédit.
Audit de conformité interne
Réaliser des audits internes pour vérifier la conformité des pratiques d'octroi de crédit avec les directives du HCSF.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
Analystes
Compliance
Prérequis
Connaissances de base en financement immobilier recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Mises en situation pour évaluer les compétences acquises
Questionnaire de satisfaction et retour d'expérience
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Un participant a commencé à réviser les procédures internes d'octroi de crédit immobilier pour s'assurer qu'elles respectent les nouvelles normes du HCSF. »
« Un autre a mis en place des outils de suivi pour évaluer l'impact des normes sur les dossiers de crédit traités. »
Questions fréquentes
Conseillers, analystes et compliance.
La formation dure 2 jours.
Oui, un certificat de fin de formation est remis.
Une connaissance de base en banque est recommandée.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte combinant des apports théoriques, des études de cas pratiques et des discussions en groupe pour favoriser l'interactivité et l'engagement des participants.
La formation se déroule sur 21 heures, avec un équilibre entre théorie et pratique. Environ 60% du temps est consacré à des notions théoriques, tandis que 40% est dédié à des travaux pratiques et des études de cas pour appliquer les concepts abordés.
Les participants auront accès à des supports de cours numériques, des études de cas réelles, des outils de simulation pour l'évaluation des risques, et bénéficieront de l'encadrement d'un formateur expert dans le domaine, qui animera des sessions de feedback et de questions-réponses.
Il est recommandé d'avoir une connaissance de base des principes du crédit immobilier et une expérience professionnelle dans le secteur bancaire ou de l'assurance, notamment en tant que conseiller, analyste ou dans un rôle en conformité.
Vous apprendrez à comprendre les directives du HCSF, à évaluer l'impact des normes sur l'octroi de crédit, à mettre en place des procédures conformes, à identifier les risques associés au crédit immobilier, et à assurer un suivi des évolutions réglementaires.
Cette formation s'adresse principalement aux conseillers, analystes et professionnels de la conformité travaillant dans le secteur bancaire, en particulier ceux impliqués dans la gestion des crédits immobiliers.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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