Formation Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client

Programme de la formation
Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client

• Fondamentaux de l'assurance-vie : Définitions et typologies

  - Définition et rôle de l'assurance-vie dans l'épargne.
  - Distinction entre assurance en cas de vie et assurance en cas de décès.
  - Présentation des différents types de contrats : monosupport, multisupports.

• Comprendre les supports financiers : Euro et Unités de Compte (UC)

  - Le fonds en euros : caractéristiques, garanties, performance.
  - Les Unités de Compte (UC) : typologies (actions, obligations, immobilier), risques et potentiel.
  - Avantages et inconvénients comparés des fonds en euros et des UC.

• Cadre juridique et réglementaire de l'assurance-vie

  - Les textes fondamentaux (Code des Assurances, directives européennes).
  - Les obligations du conseiller : devoir de conseil, d'information.
  - Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).

• Fiscalité de l'assurance-vie : Durant la vie du contrat
• Fiscalité de l'assurance-vie : Transmission et succession

  - Abattements spécifiques en cas de décès (article 990 I, 757 B du CGI).
  - Distinction avec la succession classique.
  - Optimisation de la clause bénéficiaire.

• L'approche client : Diagnostic des besoins et objectifs

  - Techniques d'écoute active et de questionnement efficace.
  - Analyse patrimoniale globale du client.
  - Identification des objectifs (épargne, retraite, transmission, protection).

• Mesure du profil de risque et des préférences du client

  - Questionnaire MIFID 2 / DDA : pertinence et adéquation.
  - Évaluation de la tolérance au risque.
  - Prise en compte de l'horizon de placement et des contraintes.

• Concevoir des solutions d'assurance-vie adaptées

  - Construction d'une allocation d'actifs diversifiée et personnalisée.
  - Sélection des UC pertinentes selon le profil client.
  - Articulation assurance-vie avec d'autres produits d'épargne.

• Les stratégies de vente et de communication persuasives

  - Présentation de l'offre et argumentation des bénéfices.
  - Traitement des objections courantes.
  - Techniques de closing respectueuses des intérêts client.

• Gestion de la relation client et fidélisation
• Actualités et évolutions du marché de l'assurance-vie

  - Impact des taux d'intérêt bas et de l'inflation.
  - Innovations produits et services.
  - Tendances du marché et compétiteurs.

• Cas pratiques et simulations de conseil client

  - Mise en situation fictive de rendez-vous client.
  - Élaboration de propositions personnalisées.
  - Débriefing et retours d'expérience sur les cas traités.