Formation Produits d'assurance-vie : mieux conseiller ses clients (Réf. VIE)
Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client
Découvrez comment devenir un conseiller en assurance-vie efficace en optimisant votre service client, en développant une approche personnalisée et en maîtrisant les produits et réglementations assurance-vie. Cette formation vous aidera à fidéliser votre clientèle et à augmenter vos ventes.
Réponse sous 24h ouvrées
En intra la formation peut être entièrement sur mesure
- Maîtriser les produits d'assurance-vie et les réglementations associées
- Développer une approche client personnalisée pour répondre aux besoins spécifiques de chaque client
- Optimiser le conseil et la vente en identifiant les besoins et les opportunités de chaque client
- Gérer et fidéliser la relation client pour augmenter les ventes et la loyauté
01.Fondamentaux de l'assurance-vie : Définitions et typologies
- —Définition et rôle de l'assurance-vie dans l'épargne.
- —Distinction entre assurance en cas de vie et assurance en cas de décès.
- —Présentation des différents types de contrats : monosupport, multisupports.
02.Comprendre les supports financiers : Euro et Unités de Compte (UC)
- —Le fonds en euros : caractéristiques, garanties, performance.
- —Les Unités de Compte (UC) : typologies (actions, obligations, immobilier), risques et potentiel.
- —Avantages et inconvénients comparés des fonds en euros et des UC.
03.Cadre juridique et réglementaire de l'assurance-vie
- —Les textes fondamentaux (Code des Assurances, directives européennes).
- —Les obligations du conseiller : devoir de conseil, d'information.
- —Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).
04.Fiscalité de l'assurance-vie : Transmission et succession
- —Abattements spécifiques en cas de décès (article 990 I, 757 B du CGI).
- —Distinction avec la succession classique.
- —Optimisation de la clause bénéficiaire.
05.L'approche client : Diagnostic des besoins et objectifs
- —Techniques d'écoute active et de questionnement efficace.
- —Analyse patrimoniale globale du client.
- —Identification des objectifs (épargne, retraite, transmission, protection).
06.Mesure du profil de risque et des préférences du client
- —Questionnaire MIFID 2 / DDA : pertinence et adéquation.
- —Évaluation de la tolérance au risque.
- —Prise en compte de l'horizon de placement et des contraintes.
07.Concevoir des solutions d'assurance-vie adaptées
- —Construction d'une allocation d'actifs diversifiée et personnalisée.
- —Sélection des UC pertinentes selon le profil client.
- —Articulation assurance-vie avec d'autres produits d'épargne.
08.Les stratégies de vente et de communication persuasives
- —Présentation de l'offre et argumentation des bénéfices.
- —Traitement des objections courantes.
- —Techniques de closing respectueuses des intérêts client.
09.Actualités et évolutions du marché de l'assurance-vie
- —Impact des taux d'intérêt bas et de l'inflation.
- —Innovations produits et services.
- —Tendances du marché et compétiteurs.
10.Cas pratiques et simulations de conseil client
- —Mise en situation fictive de rendez-vous client.
- —Élaboration de propositions personnalisées.
- —Débriefing et retours d'expérience sur les cas traités.
Maîtriser produits et réglementations assurance-vie
Appliquer sa connaissance approfondie des produits d'assurance-vie (monosupport, multisupports, UC, fonds euros) et du cadre légal/fiscal pour conseiller de manière conforme et pertinente.
Mener un diagnostic client personnalisé
Évaluer finement les besoins, objectifs, profil de risque et situation patrimoniale des clients pour construire une stratégie d'investissement en assurance-vie véritablement adaptée à leurs attentes.
Optimiser le conseil et la vente
Proposer des solutions d'assurance-vie diversifiées et argumentées, gérer les objections et conclure des ventes en valorisant la proposition de valeur pour le client et en assurant la conformité.
Gérer et fidéliser la relation client
Assurer un suivi régulier des contrats, anticiper les évolutions du client et du marché pour ajuster les stratégies et entretenir une relation de confiance durable.
Financement
Cette formation est finançable via OPCO, plan de développement des compétences ou FAF. Nos conseillers prennent en charge le montage de votre dossier.
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Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client — pourquoi la choisir ?
Expertise en Assurance-Vie
Maîtrisez les fondamentaux de l'assurance-vie, y compris les typologies de produits, pour offrir un conseil éclairé et pertinent à vos clients.
Approche Client Personnalisée
Développez des compétences pour diagnostiquer les besoins spécifiques de chaque client, garantissant une approche sur mesure et un service client exceptionnel.
Optimisation de la Vente
Apprenez à identifier les opportunités de vente en adéquation avec les besoins des clients, augmentant ainsi votre performance commerciale.
Connaissance Réglementaire
Familiarisez-vous avec le cadre juridique et réglementaire de l'assurance-vie, essentiel pour assurer la conformité et la confiance de vos clients.
Fiscalité Avancée
Comprenez les aspects fiscaux durant la vie du contrat et en matière de succession, pour optimiser le conseil et la satisfaction client.
Fidélisation Client
Acquérez des techniques de gestion de la relation client pour renforcer la loyauté et augmenter les ventes récurrentes dans votre portefeuille.
Questions clés
Tout ce que vous devez savoir sur Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client.
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Financer Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge votre formation Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client. Nos conseillers vous accompagnent pour identifier la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO (Opérateurs de Compétences) peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l’alternance. Renseignez-vous auprès de votre OPCO de rattachement.
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FAF
Aide à la formation pour les indépendants
Les Fonds d’Assurance Formation (FAF) financent les formations des travailleurs indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d’entreprise. Le financement dépend de votre code NAF/APE et de l’organisme auquel vous cotisez (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
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FranceTravail
Des aides pour les demandeurs d’emploi
France Travail (ex-Pôle emploi) peut financer vos formations via des dispositifs comme l’AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour valider votre projet et vérifier votre éligibilité.
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Employeur
Votre entreprise peut financer votre formation.
Votre entreprise dispose d’un budget dédié à la formation. Rapprochez vous de la direction, du manager ou du service ressources humaines de votre entreprise pour en savoir plus.
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Région
Aides régionales pour la formation professionnelle
Les conseils régionaux proposent des aides financières pour favoriser l’accès à la formation, en particulier pour les jeunes, les demandeurs d’emploi ou les personnes en reconversion. Ces aides varient selon les régions.
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FNE Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises confrontées à des mutations économiques (transformation digitale, écologique, etc.). Il permet de financer les parcours de formation de leurs salariés, souvent à hauteur de 50 à 100 %, selon les cas.
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Nos conseillers pédagogiques analysent votre situation et vous orientent vers la solution la plus avantageuse.
Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client en situation
“Suite à la formation, il a révisé les contrats d'assurance-vie de ses clients en utilisant une approche personnalisée qui a renforcé leur confiance.”
“Elle a mis en place une méthode d'écoute active lors des rendez-vous, permettant de mieux cerner les besoins spécifiques des clients.”
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Notre mission
Former des professionnels avec des méthodes immédiatement applicables sur le terrain.
- Certifié Qualiopi
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Notre approche
Des formations pensées par des experts pour répondre aux réalités de chaque métier.
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Questions fréquentes
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