Formation Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés
Maîtrisez le Credit Management pour réduire les risques clients. Apprenez à prévenir et à traiter efficacement les impayés. Optimisez votre trésorerie et la santé financière de votre entreprise. Identifiez les signaux faibles, mettez en place des stratégies de recouvrement adaptées et améliorez la relation client-fournisseur. Formation pratique avec cas concrets.
—Mise en place de tableaux de bord de suivi du risque client
—Analyse des écarts et plans d'actions correctifs
—Reporting au management et aux équipes commerciales
—Utilisation des outils informatiques dédiés (ERP, CRM)
—Analyse des tendances et prévision des risques futurs
—Le contrôle interne et l'audit du Credit Management
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Relation client-fournisseur et optimisation des process
—Concilier recouvrement et préservation de la relation commerciale
—La communication transversale avec les équipes commerciales
—La gestion des exceptions et des cas particuliers
—Automatisation des tâches répétitives du Credit Management
—La digitalisation des processus (e-facturation, portails clients)
—Audit et amélioration continue des processus Credit Management
—Mise en place d'une culture cash dans l'entreprise
—Le rôle du Credit Manager comme partenaire stratégique
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Cas d'étude et ateliers pratiques
—Analyse et résolution de cas concrets d'impayés complexes
—Rédaction de courriers de relance et de mise en demeure
—Simulation de négociations d'échéanciers de paiement
—Élaboration d'un tableau de bord Credit Management
—Définition d'une politique de limite de crédit pour une entreprise type
—Quizz récapitulatif des bonnes pratiques
—Échanges sur les expériences des participants
—Élaboration d'un plan d'action personnalisé
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est de maîtriser le diagnostic de solvabilité client pour prendre des décisions éclairées. Les responsables financiers, Crédit Managers et Chargés de recouvrement apprendront à évaluer efficacement la santé financière de leurs clients. Cette compétence est essentielle pour anticiper les risques et agir proactivement, plutôt que de réagir face aux impayés.
Un défi fréquent dans ce domaine est la tendance à négliger l'importance de la prévention des impayés. Beaucoup d'apprenants se concentrent uniquement sur le recouvrement une fois le problème survenu, ce qui peut entraîner des pertes financières significatives. Cette formation met l'accent sur les techniques et outils de prévention, permettant ainsi aux participants d'adopter une approche proactive pour minimiser les risques avant qu'ils ne se concrétisent.
Ce qui différencie notre approche, c'est l'accent mis sur les soft skills dans le module "Le recouvrement amiable : stratégies et Softskills". En plus des compétences techniques essentielles, nous intégrons des éléments de communication et de négociation qui sont cruciaux pour établir des relations solides avec les clients. Cela permet aux participants de mieux gérer les situations délicates et d'atteindre des solutions bénéfiques pour toutes les parties prenantes.
Pour tirer le maximum de cette formation, je vous recommande d'engager activement vos collègues et d'organiser des simulations de situations réelles liées au crédit et au recouvrement. En appliquant les concepts abordés lors des sessions, vous renforcerez votre apprentissage et favoriserez une culture d'amélioration continue au sein de votre entreprise. Votre engagement fera une différence significative dans la gestion des risques clients.
Pourquoi choisir cette formation en gestion, comptabilité, finance, banque
🎯
Analyse de solvabilité approfondie
Apprenez à évaluer la solvabilité des clients grâce à des techniques avancées, assurant des décisions financières éclairées et sécurisées.
🛡️
Prévention des impayés
Maîtrisez des outils et techniques concrètes pour identifier les risques d'impayés avant qu'ils ne surviennent, protégeant ainsi vos marges.
🤝
Stratégies de recouvrement amiable
Développez vos compétences en communication et négociation pour améliorer le recouvrement amiable et maintenir de bonnes relations clients.
📊
Indicateurs de performance clés
Mettez en place des tableaux de bord efficaces pour suivre vos performances en crédit management et prendre des décisions basées sur des données.
📅
Formation inter-entreprises
Bénéficiez d'un cadre d'apprentissage collaboratif, favorisant le partage d'expériences et de bonnes pratiques entre professionnels du secteur.
💡
Approche pratique et interactive
Participez à des cas pratiques et études de cas réels pour appliquer immédiatement les concepts appris et renforcer votre expertise.
Compétences acquises
Maîtriser le diagnostic de solvabilité client
Analyser les informations financières et extra-financières des clients pour évaluer leur solvabilité, déterminer et attribuer des limites de crédit appropriées afin de minimiser le risque de défaillance et d'impayés.
Prévenir et gérer les impayés
Mettre en place des mesures préventives (CGV, suivi proactif), appliquer des stratégies de recouvrement amiable efficaces et maîtriser les procédures contentieuses pour assurer le paiement des créances dans les délais.
Optimiser la trésorerie et les processus
Piloter le Credit Management pour améliorer le DSO, réduire les coûts liés aux créances douteuses et optimiser la trésorerie de l'entreprise. Mettre en place des processus digitalisés efficients.
Communiquer et négocier efficacement
Conduire des relances et négociations amiables pour le recouvrement, gérer les litiges et maintenir une relation client-fournisseur constructive, tout en faisant preuve de fermeté et de professionnalisme.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Responsables financiers
Crédit Managers
Chargés de recouvrement
Dirigeants de PME/TPE
Prérequis
Aucun prérequis spécifique. Cette formation est ouverte à tous les professionnels souhaitant améliorer leurs compétences en gestion et en finance.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation pour mesurer les progrès
Évaluation finale pour évaluer les acquis et les compétences acquises
Feedback personnalisé pour aider les participants à améliorer leurs compétences
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a utilisé des méthodes de scoring crédit pour définir des limites de crédit adaptées à ses clients. »
« Un autre a réussi à identifier des signaux faibles de risques clients avant la commande, minimisant ainsi les impayés. »
Questions fréquentes
Maîtrise des bases de la gestion d'entreprise ou de la comptabilité.
Connaissance des processus de vente et de facturation.
Expérience dans la relation client est un plus.
Ordinateur avec connexion internet stable.
Logiciel de visioconférence (si formation à distance).
Matériel pour prendre des notes (cahier, stylo ou support numérique).
Calculatrice de base.
5 tests d'évaluation sont proposés à l'apprenant en fin de formation pour connaître son niveau sur chaque compétences visées.
Plateforme et contenus e-learning à disposition.
Test de positionnement Quizz &
Evaluations
Nous vous recevons lors d’un rendez-vous d’information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence pour analyser vos besoins et co-construire votre parcours personnalisé.
Chaque demande s’accompagne de la remise d’une convention ou d’un contrat précisant l’ensemble des informations relatives à la formation (Tarifs, calendrier, durée, lieu…). Ce contrat/convention sera transmis électroniquement par email.
A partir de l’accord de prise en charge par le financeur sollicité, le bénéficiaire peut démarrer sous un délai de 11 jours ouvrés.
Si vous financez votre parcours de formation par vos propres moyens, alors le délai d'accès est immédiat. Vous pouvez entrer en formation tout au long de l’année.
♿️ Nous accueillons les personnes en situation de handicap. Les conditions d’accessibilité aux personnes handicapées sont inscrites sur le site imi-education.fr, rubrique Accessibilité.
Saskia Cazettes
Pour tout renseignement : 07 80 91 06 14 / saskia.c@imi-executive-solutions.com
23 mars 2026
La formation alterne apports théoriques, mises en situation pratiques et échanges entre participants. Chaque concept est directement appliqué via des exercices concrets et des cas réels.
Oui, chaque participant reçoit un support de cours complet (format numérique et/ou papier) qu'il peut conserver à l'issue de la formation.
Certaines de nos formations sont éligibles au Compte Personnel de Formation (CPF). Consultez la fiche formation ou contactez-nous pour vérifier l'éligibilité.
Plusieurs dispositifs de financement existent : CPF, OPCO, plan de développement des compétences, financement individuel. Notre équipe peut vous accompagner dans vos démarches.
Oui, notre équipe reste disponible pour toute question post-formation. Vous bénéficiez également d'un accès à nos ressources en ligne pendant 6 mois après votre parcours.
La formation couvre les thèmes suivants : diagnostic de solvabilité client, prévention et gestion des impayés, optimisation de la trésorerie et des processus, communication et négociation efficaces.
Oui, la formation est conçue pour que les participants puissent appliquer les connaissances acquises dans leur quotidien, grâce aux ateliers pratiques et aux cas concrets.
La formation est accessible à tous les professionnels souhaitant améliorer leurs compétences en gestion et en finance. Aucun prérequis spécifique n'est requis.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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