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Gestion, comptabilité, finance, banque
Formation Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés
Découvrez comment améliorer la santé financière de votre entreprise en maîtrisant le crédit et le recouvrement des impayés. Cette formation vous apprendra à identifier les signaux faibles, à mettre en place des stratégies de recouvrement efficaces et à optimiser votre trésorerie. Renforcez vos compétences en gestion et en finance pour prendre des décisions éclairées et réduire les risques clients.
Réponse sous 24h ouvrées
1890 € HTHT / personne
Durée14 h
FormatInter-entreprise
NiveauTout niveau
LieuFrance — Présentiel & Distanciel
- Maîtriser le diagnostic de solvabilité client pour prendre des décisions éclairées
- Prévenir et gérer efficacement les impayés pour minimiser les pertes
- Optimiser la trésorerie et les processus pour améliorer la santé financière de l'entreprise
- Communiquer et négocier efficacement avec les clients et les fournisseurs
01.Fondamentaux du Credit Management et enjeux
- —Définition et rôle du Credit Manager dans l'entreprise
- —Pourquoi le Credit Management est stratégique aujourd'hui
- —Impact des risques clients sur la trésorerie et le résultat
- —Contexte économique et risques sectoriels actuels
- —Cadre juridique général : droit des contrats, clauses
- —Les objectifs clés du Credit Management (réduction DSO, prévention)
- —Positionnement du CM dans l'organisation (Finance, Commerce)
- —Les outils de base du Credit Manager
02.Analyse de la solvabilité client : score et décision
- —Sources d'information fiables sur les clients (bilans, presse, cotations)
- —Lecture rapide et interprétation des indicateurs financiers clés
- —Méthodes de scoring crédit : approche qualitative et quantitative
- —Définition et attribution des limites de crédit par client
- —Les différents types de garanties et sûretés (réelles, personnelles)
- —Processus de validation des nouvelles limites de crédit
- —Cas pratiques d'analyse de solvabilité de différentes entreprises
- —Utilisation des agences de renseignements économiques
03.Prévention des impayés : techniques et outils
- —Identification des signaux faibles avant la commande (nouveaux acteurs)
- —L'impact de la relation commerciale sur le risque client
- —Les conditions générales de vente : clauses protectrices (réserve de propriété)
- —Optimisation du processus de facturation pour éviter les litiges
- —Le suivi proactif des créances : relances préventives
- —Mettre en place une politique d'encaissement claire
- —La segmentation des clients selon le risque
- —Anticiper les retards : communication et alertes
04.Le recouvrement amiable : stratégies et Softskills
- —Préparation de la relance : collecte d'informations, historique
- —Les différents canaux de relance : téléphone, email, courrier
- —Techniques de communication persuasive et assertive
- —Gestion des objections et des litiges pendant la relance
- —La relance structurée : processus, fréquence, messages types
- —Négociation d'échéanciers ou de plans d'apurement
- —L'importance de la trace écrite (preuves, suivi)
- —Simulation d'entretiens de recouvrement téléphonique
05.Le recouvrement contentieux et les impayés complexes
- —Comprendre les différentes procédures judiciaires (injonction de payer)
- —Quand passer au recouvrement contentieux : seuil, ancienneté
- —Le rôle de l'avocat et de l'huissier de justice
- —La procédure de sauvegarde, redressement et liquidation judiciaire
- —Déclaration de créances et suivi des procédures collectives
- —Gestion des impayés avec un risque de prescription
- —Cas pratiques de recouvrement d'impayés complexes et contestés
- —Les assurances-crédit : fonctionnement et rôle dans le contentieux
06.Indicateurs de performance et tableaux de bord
- —Définition et calcul du DSO (Days Sales Outstanding) : intérêt
- —Autres KPIs clés : aging balance, taux d'impayés, coût du risque
- —Mise en place de tableaux de bord de suivi du risque client
- —Analyse des écarts et plans d'actions correctifs
- —Reporting au management et aux équipes commerciales
- —Utilisation des outils informatiques dédiés (ERP, CRM)
- —Analyse des tendances et prévision des risques futurs
- —Le contrôle interne et l'audit du Credit Management
07.Relation client-fournisseur et optimisation des process
- —Concilier recouvrement et préservation de la relation commerciale
- —La communication transversale avec les équipes commerciales
- —La gestion des exceptions et des cas particuliers
- —Automatisation des tâches répétitives du Credit Management
- —La digitalisation des processus (e-facturation, portails clients)
- —Audit et amélioration continue des processus Credit Management
- —Mise en place d'une culture cash dans l'entreprise
- —Le rôle du Credit Manager comme partenaire stratégique
08.Cas d'étude et ateliers pratiques
- —Analyse et résolution de cas concrets d'impayés complexes
- —Rédaction de courriers de relance et de mise en demeure
- —Simulation de négociations d'échéanciers de paiement
- —Élaboration d'un tableau de bord Credit Management
- —Définition d'une politique de limite de crédit pour une entreprise type
- —Quizz récapitulatif des bonnes pratiques
- —Échanges sur les expériences des participants
- —Élaboration d'un plan d'action personnalisé
Maîtriser le diagnostic de solvabilité client
Analyser les informations financières et extra-financières des clients pour évaluer leur solvabilité, déterminer et attribuer des limites de crédit appropriées afin de minimiser le risque de défaillance et d'impayés.
Prévenir et gérer les impayés
Mettre en place des mesures préventives (CGV, suivi proactif), appliquer des stratégies de recouvrement amiable efficaces et maîtriser les procédures contentieuses pour assurer le paiement des créances dans les délais.
Optimiser la trésorerie et les processus
Piloter le Credit Management pour améliorer le DSO, réduire les coûts liés aux créances douteuses et optimiser la trésorerie de l'entreprise. Mettre en place des processus digitalisés efficients.
Communiquer et négocier efficacement
Conduire des relances et négociations amiables pour le recouvrement, gérer les litiges et maintenir une relation client-fournisseur constructive, tout en faisant preuve de fermeté et de professionnalisme.
Financement
Cette formation est finançable via OPCO, plan de développement des compétences ou FAF. Nos conseillers prennent en charge le montage de votre dossier.
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Ils ont suivi cette formation
Rejoignez nos participants et développez vos compétences avec les experts IMI.
Points forts de la formation
Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés — pourquoi la choisir ?
🎯
Analyse de solvabilité approfondie
Apprenez à évaluer la solvabilité des clients grâce à des techniques avancées, assurant des décisions financières éclairées et sécurisées.
🛡️
Prévention des impayés
Maîtrisez des outils et techniques concrètes pour identifier les risques d'impayés avant qu'ils ne surviennent, protégeant ainsi vos marges.
🤝
Stratégies de recouvrement amiable
Développez vos compétences en communication et négociation pour améliorer le recouvrement amiable et maintenir de bonnes relations clients.
📊
Indicateurs de performance clés
Mettez en place des tableaux de bord efficaces pour suivre vos performances en crédit management et prendre des décisions basées sur des données.
📅
Formation inter-entreprises
Bénéficiez d'un cadre d'apprentissage collaboratif, favorisant le partage d'expériences et de bonnes pratiques entre professionnels du secteur.
💡
Approche pratique et interactive
Participez à des cas pratiques et études de cas réels pour appliquer immédiatement les concepts appris et renforcer votre expertise.
Thématique
Questions clés
Tout ce que vous devez savoir sur Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés.
Poser une questionLa formation couvre les thèmes suivants : diagnostic de solvabilité client, prévention et gestion des impayés, optimisation de la trésorerie et des processus, communication et négociation efficaces.
Formez-vous avec les meilleurs experts IMI Executive Solutions.
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Obtenez un devis personnalisé sous 24h — inter, intra ou sur-mesure.
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Financement
Financer Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge votre formation Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés. Nos conseillers vous accompagnent pour identifier la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO (Opérateurs de Compétences) peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l’alternance. Renseignez-vous auprès de votre OPCO de rattachement.
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FAF
Aide à la formation pour les indépendants
Les Fonds d’Assurance Formation (FAF) financent les formations des travailleurs indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d’entreprise. Le financement dépend de votre code NAF/APE et de l’organisme auquel vous cotisez (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
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FranceTravail
Des aides pour les demandeurs d’emploi
France Travail (ex-Pôle emploi) peut financer vos formations via des dispositifs comme l’AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour valider votre projet et vérifier votre éligibilité.
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Employeur
Votre entreprise peut financer votre formation.
Votre entreprise dispose d’un budget dédié à la formation. Rapprochez vous de la direction, du manager ou du service ressources humaines de votre entreprise pour en savoir plus.
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Région
Aides régionales pour la formation professionnelle
Les conseils régionaux proposent des aides financières pour favoriser l’accès à la formation, en particulier pour les jeunes, les demandeurs d’emploi ou les personnes en reconversion. Ces aides varient selon les régions.
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FNE Formation
Un soutien pour les entreprises en transformation
Le FNE-Formation accompagne les entreprises confrontées à des mutations économiques (transformation digitale, écologique, etc.). Il permet de financer les parcours de formation de leurs salariés, souvent à hauteur de 50 à 100 %, selon les cas.
En savoir plusBesoin d'aide pour choisir votre dispositif ?
Nos conseillers pédagogiques analysent votre situation et vous orientent vers la solution la plus avantageuse.
Témoignages
Avis sur Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés
5.0/5· 3 avis vérifiés
“Solide formation Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le reco…. Quelques parties auraient pu être condensées, mais dans l'ensemble le contenu est pertinent et les exemples concrets. Je recommande.”
FB
Fatima B.
Gestionnaire de compte · Entreprise de BTP
“Super formation sur Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le reco…, j'ai vraiment accroché au format. Petits groupes, beaucoup d'interactions, formateur qui adapte le rythme en fonction du groupe.”
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Alexandre N.
Ingénieur·e systèmes · Société de services
“La formation Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le reco… a vraiment répondu à mes attentes. Contenu à jour, formateur expert, et j'ai pu appliquer les acquis dès le lendemain dans mon poste.”
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Camille H.
Contrôleur·euse de gestion · Centre de formation
IMI en chiffres
Satisfaction96%
Taux de réussite94%
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Former des professionnels avec des méthodes immédiatement applicables sur le terrain.
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Questions fréquentes
Une question sur Gérer le risque client : maîtriser le crédit et le recouvrement des impayés ? Nos conseillers pédagogiques vous répondent sous 24h.
Contacter un conseillerMaîtrise des bases de la gestion d'entreprise ou de la comptabilité.
Connaissance des processus de vente et de facturation.
Expérience dans la relation client est un plus.
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